Vanguard, Roth bireysel emeklilik hesabına (IRA) sahip olmaya uygun çeşitli yatırım fonları sunar. Bu fonlar çoğu çevrimiçi broker aracılığıyla satın alınabilir. Fonlar özkaynaklar, tahviller ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) dahil olmak üzere farklı varlık türlerinden oluşmaktadır. Belirli bir yatırımcının Roth IRA'sı için uygun varlık tahsisi, emekliliğe kadar geçen yıl sayısını, risk toleransını ve finansal durumu içeren faktörlere dayanmaktadır.
Öncü Toplam Tahvil Piyasası Endeks Fonu (VBMFX)
Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeks Fonu, ABD'den yüksek kaliteli yatırım yapılabilir tahvillere sahiptir. Fon, ABD tahvil piyasasının geniş bir yelpazesine maruz kalmayı sağlayacak şekilde tasarlanmıştır ve Ekim 2018 itibarıyla yıllık% 2.63 temettü getirisine sahiptir.
Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeks Fonu, yatırımcılar için çekirdek tahvil sahibi olarak hizmet etmeyi amaçlamaktadır. Tahviller genellikle düşük volatiliteye sahiptir ve yatırımcıya düzenli bir faiz ödemeleri sağlamaktadır. Faiz ödemelerine ilişkin vergiler bir Roth IRA hesabında ertelenir ve bu da bu tür yatırımları tutmak için ideal bir yer olur.
Fon, Ekim 2018 itibariyle yönetim altındaki varlıklarda (AUM) 199.7 milyar dolar ile 8.523'den fazla tahvile sahip. Tahvillerin yaklaşık% 63.4'ü çeşitli vadelerdeki tahviller dahil olmak üzere ABD hükümeti tarafından ihraç ediliyor. Geri kalan tahviller, farklı kredi notlarına sahip kurumsal sabit gelir enstrümanlarıdır. Şirket tahvillerinin temsil ettiği ana sektörler finans sektörü ve sanayi sektörleridir.
Fondaki tahvillerin ortalama etkin vadesi 8, 6 yıldır. Tahvillerin ortalama süresi 6.2 yıldır. Fon için asgari yatırım 3.000 $ 'dır. Fon% 0.15'lik bir gider oranına sahiptir ve bu çok düşüktür.
Öncü Toplam Borsa Endeks Fonu (VTSMX)
Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu tüm ABD hisse senedi piyasasına maruz kalmaktadır. Fiyat değerlemesi yoluyla zenginlik yaratmak isteyen yatırımcılar, Vanguard Total Stock Market Index Fund gibi geniş tabanlı bir hisse senedi fonunu düşünmelidir. Hisse senetleri tahvillerden daha yüksek volatiliteye sahip olsa da, daha uzun bir süre içinde yatırımcıya daha fazla geri dönerler.
Fonun varlıkları, küçük, orta ve büyük sermayeli hisse senetlerini içermektedir. Fon, Ekim 2018 itibarıyla 3.680 adet ile son derece iyi çeşitlendirilmiştir.% 1.8'lik bir getiri ödemektedir. Fonun yönetim altındaki varlıkları (AUM) 756, 6 milyar doların üzerinde. Bu fon çoğu yatırımcı portföyünde ağırdır.
Sektördeki çöküş açısından teknoloji sektörü, Vanguard Total Stock Market Index Fund içinde% 20.10 ile en büyük ağırlığa sahiptir. Bunu% 19, 1 ağırlıkla finans sektörü izlemektedir. Üçüncüsü, % 13, 6 ağırlık ile sağlık sektörüdür. İlk 10 bireysel işletme, toplam net varlıkların% 18, 7'sini oluştururken, Apple en üst holding olarak yer almaktadır.
Öncü GYO Endeks Fonu (VGSIX)
Öncü GYO Endeks Fonu, bir yatırımcının bir IRA'daki gayrimenkullere maruz kalması için bir yol sağlar. Fon, ofis binaları, oteller ve diğer mülkleri satın alan GYO'lara yatırım yapıyor. Bu fon, portföyün çeşitlendirilmesi için iyi bir yöntem sağlayabilir, çünkü gayrimenkul genellikle borsadan ayrı olarak - ama mutlaka farklı olmamakla birlikte - hareket eder.
Fonun Ekim 2018 itibariyle 184 hisse senedi ve net aktifleri 59.4 milyar $ 'dır. Düzeltilmemiş etkin getirisi% 4.16 olup, GYO'ların dağıtımlarını vergi amaçlı olarak nasıl sınıflandırdıklarını açıklamayabilir. En büyük portföy ağırlığı% 31, 5 ile uzmanlaşmış GYO'lardır. Bunu% 14, 8 ile perakende GYO'lar, üçüncü sırada% 13, 5 ile konut GYO'ları izlemektedir.
Alt çizgi
Vanguard, 1976 yılında endeks yatırım fonunu yaratan endeks fonu alanında bir öncüdür. Grup, zaman içinde yatırım fonu yatırımlarının getiri oranını olumlu yönde etkilemek için kullanılabilecek en düşük gider oranlarından bazılarını sunmaktadır.. Birçok yatırımcı portföyünde, söz konusu yatırım fonlarının üçü olmasa da en az biri bulunur.