İçindekiler
- 1. İletişim Becerileri
- 2. İlişki-Yönetim Becerileri
- 3. Pazarlama ve Satış Becerileri
- 4. Proje Yönetimi Yeteneği
- 5. Problem Çözme Becerileri
- 6. Teknoloji Yeterliliği
- 7. Azim ve Etik
- Beklenti
- Bilgelik ve Yorum
- Alt çizgi
Birinci sınıf matematik becerilerine ve finansal bilgiye sahip olmanın, bir finans profesyoneli olarak mükemmelleşmek söz konusu olduğunda buzdağının sadece görünen kısmı olduğunu biliyor muydunuz?
Breckwell Products'ın CEO'su olmak da dahil olmak üzere çok sayıda üst düzey yönetim pozisyonuna sahip olan ve iş geliştirme, operasyonlar ve finans konularında 20 yıldan fazla deneyime sahip olan Mitch Pisik, "işin muhasebe / mali yönünün zemin olduğunu - tavan değil."
Başka bir deyişle, işinizin diğer temel işlevlerini yerine getiremezseniz, başaramazsınız. Kalmak ve finans alanında ilerlemek için, bu temel finansal olmayan becerilere hakim olmanız gerekir.
Finansta Gereken 7 Finansal Olmayan Beceri
1. İletişim Becerileri
Finans uzmanları sadece sayıları kırmakta iyi olmakla kalmaz, aynı zamanda bilgilerini güçlü konuşma, yazma ve sunum becerileri ile iletebilmelidir.
Finansal Danışmanlar için Etkili İş Kurmanın 7 Adımı'nın yazarı olan Beverly D.Flaxington, bir tahtaya, bir yatırımcıya veya bir müşteriye sunum yaparken, karmaşık bilgileri insanların kolayca anlayabilecekleri bir şekilde nasıl aktaracağınızı bilmeniz gerektiğini söylüyor..
2. İlişki-Yönetim Becerileri
Bir finans uzmanı olarak başarılı olmak için ihtiyaç duyduğunuz insan becerileri, farklı kişilik türlerini anlamak, dinlemek, doğru soruları sormak, çatışmaları çözmek, başkalarını eğitmek ve müşterilere danışmanlık yapmaktır. Ontario merkezli finans planlayıcısı Judith Cane, finans alanındaki başarının "% 15 teknik bilgi ve% 85 psikoloji olduğunu" söylüyor. İnsanlar beni görmeye geldiğinde bunun para ile ilgili sorunları olduğu için çok fazla harcama yapıyorlar, hiçbir şey kaydetmiyorlar ya da her şeyi kurtar. " Bu nedenle, müşterilerin sıklıkla ihtiyaç duydukları, ihtiyaçlarını anlayabilecek ve finansal kararlar vermelerine yardımcı olabilecek tarafsız bir danışmandır.
İster astlar, iş arkadaşları, patronlar veya şirketiniz dışındaki kişilerle ilgileniyor olun, ilişkileri yönetmek önemli bir yaşam becerisidir. İnsanlar sizin gibi size güvendiklerinde ve onlara saygı duyduğunuzu hissettiklerinde, ister yüksek düzeyde konuşarak, sizi tanıtın ister müşteriniz olmak için kaydolun, başarılı olmanıza yardımcı olmak isteyeceklerdir.
3. Pazarlama ve Satış Becerileri
Appleton, Wisconsin'deki Donatım Varlık Yönetimi servet yönetimi direktörü Robert L. Riedl, finans profesyonellerinin mesleki becerilerini ve bilgilerini niş pazarlarındaki potansiyel müşterilere pazarlayabilmeleri gerektiğini söylüyor. Bunu yapmak için hem kişisel güçlü yanlarınızı hem de firmanızın profesyonel güçlü yanlarını tam olarak anlamak zorunludur.
Ayrıca, kendinizi müşterilere pazarlarken, sadece ne kadar bildiğinizi değil, aynı zamanda ne kadar önem verdiğinizi de bildirmeniz gerektiğini, çünkü "müşterinin en değerli varlıkları ve en büyük günlük endişeleri parasal zenginlikleri değil, aileleri."
Müşteriler, ailelerinin uzun vadeli ihtiyaçlarını en iyi şekilde karşılamak için paralarını yönetmelerine yardımcı olabileceğinizi bilmek istiyorlar.
4. Proje Yönetimi Yeteneği
Birkaç dakikadan fazla süren herhangi bir görev, aslında kârlı olabilmek için etkili bir şekilde yönetmeniz gereken bir projedir. Projenizi başarıyla tamamlamak için zamanınızı verimli ve etkili bir şekilde planlamanız, bütçeleri yönetmeniz, son teslim tarihlerini karşılamanız ve diğer insanlardan ihtiyacınız olan şeyi zamanında almanız gerekir.
Herhangi bir proje sırasında ve sonrasında, düzenli kalmak ve detaylara dikkat etmek de önemlidir.
Kurumsal finans uzmanı Myles Wolfe, "Herhangi bir analitik proje için, birisinin genellikle girdiler ve varsayımlar hakkında soruları olacaktır.% 100 doğru olsa bile zamanında yedekleme bilgisi veremiyorsanız, insanlar finalin doğruluğunu sorgulayacaktır. çıktı."
Bilgilere hızlı bir şekilde erişmek için hem elektronik dosyalarınızın hem de basılı kopyalarınızın organize edilmesinin kritik olduğunu söylüyor. Bir konferans görüşmesi için bilgiye 30 dakika içinde ihtiyaç duyan bir CFO tarafından ilk analizinizden aylar sonra soru sorulabilir. “Özellikle finansal dünyada, özensizlik dayanılmaz” diyor.
5. Problem Çözme Becerileri
Herhangi bir işte her zaman problemlerle karşılaşacaksınız ve baskı altında çatlamak yerine bunları çözebilmek esastır.
İlerlemek için kendi kişisel sorumluluklarınızın ötesine bakmak da yardımcı olabilir. Pisik, iş arkadaşlarınızın sorunlarını üst yönetime bildirmek yerine problemlerini çözmelerine yardımcı olarak bir takım oyuncusu olarak görülmenizi tavsiye eder.
“İnsanlar size doğru çekilecek ve kariyeriniz gelişecek” diyor.
6. Teknoloji Yeterliliği
Nerede çalışırsanız çalışın, bilgisayar donanımı ve yazılımı konusunda yetkin olmanız ve işinizle ilgili yeni programları hızlı bir şekilde almanız gerekir. Excel'de ne kadar çok kısayol, tuş, program ve işlev tanıdığınızda, finansta o kadar iyi olursunuz. Ayrıca pazarlama ve iletişim yazılım araçlarını da tanımanız gerekir.
7. Azim ve Etik
Rekabetçi bir kişilik, işinize duyulan tutku ve uzun saatler süren çalışma gücü ve sizden beklenenin ve iş arkadaşlarınızın ve rakiplerinizin yaptıklarının ötesine geçme, finans alanındaki başarı için çok önemlidir. Aynı zamanda, zayıf seçimler yaptığınız için o kadar rekabetçi olamazsınız, yoksa kariyeriniz ve itibarınız zarar görecektir.
CAE, Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu CEO'su, sertifikalı finansal planlamacılar ™ (CFP) gibi bir dizi etik standarda bağlı kalmanın finansal tarafından kırılan güvenin yeniden oluşturulması için çok önemli olduğunu söylüyor skandallar.
Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlarının Profesyonel Davranış Standartları Kurulu, CFP'lerin dürüstlük, tarafsızlık, yetkinlik, adalet, gizlilik, profesyonellik ve titizlik ile profesyonel hizmetler sunmasını gerektirir; finansta çalışan insanlar bu ilkelere uymak akıllıca olacaktır.
Beklenti
Hemen veya hatta uzak bir gelecekte patronların veya müşterilerin neye ihtiyacı olacağını ileriye bakmak, zirveye çıkmanıza yardımcı olacaktır. İşinizin günlük zorluklarını çözmek yeterli değildir; uzun vadeli düşünebilmelisiniz. Aşağıdakileri göz önünde bulundur:
- Ne tür beceriler geliştirebilir ve mevcut şirketinize bir promosyon getirecek, başka bir şirkette ayağınızı kapıya sokacak veya işten çıkarılırsanız sizi işe alacak olan kemerinizin altına hangi başarıları koyabilirsiniz? Patronun hayatı yarın, gelecek hafta veya gelecek ay sizden ne bekleyeceğini tahmin ederek ve vaktinden önce ilgilenerek, durumlarına yakından dikkat ederek müşterilerinizle nasıl ilişki kurabilirsiniz? Örneğin, bir mirasın yönetimi için size gelen kadının hamile olduğunu fark ederseniz, çocuğunun üniversite eğitimine tasarruf etmek ve yatırım yapmak için yardıma ihtiyacı olabileceğini fark etmek, iradesini güncellemek ve muhtemelen bir güven oluşturmak, o müşteri ile uzun vadeli iş ilişkisi.
Bilgelik ve Yorum
Worktalk Communications Consulting'in kurucusu ve "Get to the Point!" İn yazarı Los Angeles merkezli yazma danışmanı Elizabeth B. Danziger, "Finansal hizmet profesyonellerinin müşterileri bilgi ve rakamlardan fazlasını arıyor: arıyorlar bilgelik ve yorum."
Alt çizgi
Sayıları analiz etme yeteneğinizi iletişim, proje yönetimi ve ilişki geliştirme gibi becerilerle birleştirerek bir lider olarak ortaya çıkacak ve kendinizi alanınızın zirvesine çıkacak şekilde konumlandıracaksınız.