"Müşterinizi Tanıyın" (KYC) süreçlerinin düzenlenmesi, finansal hizmetler endüstrisi için blockchain'in en önemli avantajları arasındadır. Dağıtılmış defter, istemci işlem etkinliği geçmişi için ortak bir havuz işlevi görür ve şu anda KYC kullanımı için sınanmaktadır.
Singapur hükümet organı ve HSBC Holdings plc (HSBC) ve Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MTU) gibi çeşitli bankalardan oluşan bir konsorsiyum, bir KYC blok zinciri için bir "kavram kanıtı" tamamladı. Raporlara göre, ASEAN bölgesinin bir KYC projesinde blockchain kullanımı için ilk konsept kanıtı. Prototip Şubat ve Mayıs 2017 arasında test edildi ve "yüksek hacimli" bilgi akışlarında bile sorunsuz çalıştı. Ayrıca, güvenli ve "üçüncü taraf müdahalesine karşı dirençli" idi.
Singapur hükümeti, KYC süreçlerini düzene sokmada blockchain kullanımını test eden artan sayıda kuruluş arasında yer alıyor. Örneğin, danışmanlık şirketi Deloitte bu yılın başlarında KYCStart'ı (Kick Start olarak telaffuz edilir) geliştirdi. Uygulama, işe alım ve devam eden izleme maliyetlerini azalttığını iddia ediyor. Benzer şekilde, finansal hizmetler şirketi R3, müşterinin durum tespiti ve geçerli bir kimlik belirlemesi için bir KYC kaydı için bir kavram kanıtı geliştirmiştir. Kendi adına, halihazırda başarılı bir finansal hizmetler endüstrisine sahip olan Singapur, kendisini fintech inovasyonunun bir merkezi olarak konumlandırıyor ve mevcut proje bunu Asya içinde liderlik konumuna getiriyor.
"Müşterinizi Tanıyın" düzenlemeleri bankalar için pahalıdır ve zahmetlidir, ancak Kara Para Aklamanın Önlenmesi (AML) gereksinimlerini karşılamak için gereklidir. 2014 Deloitte çalışması, AML'nin maliyetini 10 milyar dolara çıkardı. Blockchain, üye bankalar arasında eforun tekrarlanmasını önlemek için kullanılabilen ve müşteri işlem geçmişi için ortak bir veritabanı sağlayan dağıtılmış defter aracılığıyla bir çözüm sunar. Ayrıca, suç faaliyetlerinin ayıklanmasına da yardımcı olabilir. Örneğin, işlem modellerini tanımlamak için Chainanalysis ve Identity Mind mayın blok zinciri gibi girişimler.