Mali müşavirlerin tavsiye vermek için lisanslanması gerekmemekle birlikte, genellikle yatırım ürünleri satmak için çeşitli menkul kıymet lisanslarına sahip olmaları gerekmektedir. Bir danışmanın satmayı planladığı belirli ürünler ve ayrıca tazminat alma yöntemleri, hangi lisansların alınması gerektiğini belirler.
Amerika Birleşik Devletleri'nde finansal danışmanlar tarafından tutulan birkaç yaygın lisansa genel bir bakış. Bunlar, Seri 6, Seri 7, Seri 63 ve Seri 65 lisanslarını içerir.
Series 6 Lisansı
Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu veya FINRA tarafından yönetilen Seri 6, finansal danışmanların yatırım fonları ve değişken yıllık gelir ödemeleri gibi paketlenmiş menkul kıymetler satmasına olanak tanır. Sadece Seri 6'ya sahip bir finansal danışman münferit hisse senedi veya tahvil satamaz.
Birçok danışman, daha kapsamlı ve elde edilmesi zor Seri 7'ye geçmeden önce bir Seri 6 edinerek işe başlarlar. Böylece, uygulamalı deneyim kazanabilir ve hatta Seri 7 için çalışırken sınırlı bir ürün yelpazesi satabilirler.
Seri 7 Lisansı
Seri 7, finansal danışman lisanslarının altın standardıdır. FINRA tarafından da yönetilen bu lisans, bir danışmanın neredeyse her tür yatırım ürününü satmasını sağlar. Series 7 lisans sahibi hisse senetleri, bonolar, opsiyonlar ve vadeli işlemler satabilir. Lisans ayrıca, etkin bir Seri 6 lisansı taşımasanız bile paketlenmiş menkul kıymetlerin satışına izin verir. Seri 7'nin kapsamadığı tek menkul kıymetler, Seri 3 lisansı gerektiren malların yanı sıra her ikisi de lisansları olan gayrimenkul ve hayat sigortasıdır.
Seri 7 bu kadar geniş bir yetki verdiğinden, bir finansal danışmanın edinmesi en zor lisanstır.
Ekim 2018'den başlayarak, FINRA, gözden geçirilmiş Seri 7 sınavına zorunlu olacak yeni bir Menkul Kıymetler Endüstrisi Temelleri (SIE) sınavı yaratıyor. Adayların, genel menkul kıymet kayıtlarını alabilmeleri için hem Seri 7'yi hem de SIE sınavını geçmeleri istenecektir.
Series 63 Lisansı
Her eyalet, finansal danışmanların kendi sınırları içinde iş yapabilmeleri için Seri 63 lisansına ihtiyaç duyar. Bu, Seri 7 veya Seri 6'ya ek olarak geçmeniz gereken bir sınavdır. Daha kısa ve daha kolaydır, sadece 75 dakika sürer, ancak bazılarının testi açtığı bilinen yasalar ve yönetmeliklerle ilgili çok sayıda minutiyi kapsar. tutanlar.
65 Serisi Lisansı
Devletler de Seri 65'e ihtiyaç duyarlar, ancak sadece komisyonun aksine ücretlerle telafi edilen mali danışmanlar için. Seri 63 gibi, bu sınav da kurallar ve düzenlemeler üzerinde ağırdır, çünkü kurallar komisyonda ödeme almayan danışmanlar için büyük ölçüde farklıdır. Özellikle, CFA veya CFP gibi profesyonel bir atamaya sahip olan bireyler, Seri 65 gereksinimlerini FINRA tarafından feragat etmeye hak kazanabilirler.
Bununla birlikte, Seri 65'teki materyalin çoğu, bir danışmanın Seri 7'de daha önce gördüklerinin bir rehashidir ve bu nedenle, testin daha sonra alındığında geçmesi oldukça kolay kabul edilir. Her iki sınava da katılan danışmanların çoğu önce Seri 7'ye girerler. Seri 65, Seri 7'yi geçmeden onu alan danışmanların küçük yüzdesi için zor olabilir.
![Mali müşavirlerin hangi lisanslara sahip olması gerekir? Mali müşavirlerin hangi lisanslara sahip olması gerekir?](https://img.icotokenfund.com/img/financial-advisor-guide/966/what-licenses-do-financial-advisors-need-have.jpg)