Wells Fargo'nun aracılığı WellsTrade, araçlara ve ürünlere ışık tutuyor ve maliyetleri ağır. Ancak, varlık yönetimi ve danışmanlık hizmetleri arayan, ancak kendi kendini yöneten yatırımlarında çok aktif olmayı düşünmeyen yatırımcılar, WellsTrade'in bazı eksikliklerini düşünmeyebilir.
WellsTrade aracılığı, bankacılık ve varlık yönetimi ihtiyaçları için Wells Fargo'ya güvenen yatırımcılar için en uygunudur. Analist araştırmalarına öncelik veren ve yan öneriler satan yatırımcılar WellsTrade'de aradıklarını bulabilirler. Bununla birlikte, her iki durumda da, düşük maliyetli ve kaliteli araçlar arayan çok aktif yatırımcılar hayal kırıklığına uğrayacaktır.
Artıları
-
Kapsamlı araştırma ve analist önerileri
-
Sipariş girişi manuel ancak çok basit ve kolay anlaşılır
-
7/24 telefon desteği hazırdır ve çok yardımcı olur
Eksileri
-
Grafik ve eleme araçları düşük kalitededir
-
Forex, kripto, futures veya futures opsiyon ticareti yok
-
Diğer iskonto brokerlerine kıyasla ortalama maliyetlerden daha yüksek
Ticaret Deneyimi
1.4Yatırımcılar hisse senetleri, tek işlem opsiyonları, ETF'ler ve yatırım fonları için emirleri kolaylıkla girebilirler. WellsTrade, OCO veya OCA gibi gelişmiş sipariş türleri sunmaz, ancak yatırımcılar standart limit, piyasa ve stop emirlerini kullanabilir. Sipariş giriş süreci basit ancak el ile yapılır ve aktif yatırımcılar için çok tekrarlanabilir hale gelebilir. Siparişler izleme listelerinden veya tarama sonuçlarından başlatılabilir. WellsTrade platformu web tabanlıdır ve bir sayfadan diğerine geçmek biraz zaman alır, bu da sipariş giriş sürecini sıkıcı hale getirir. Ancak, yatırımcıların doğrudan sipariş giriş penceresinden vergi lotu seçimleri yapabildiğini görmek bizi çok etkiledi. Opsiyon spread yatırımcıları, bu işlemleri tek bir sipariş olarak yapmak için bir komisyoncu çağırmak zorunda kalacaklar ve bu da ek komisyon alacaktır.
Portföy aracı az miktarda özelleştirilebilirlik sunar, ancak aksi takdirde WellsTrade platformu değiştirilemez. Yatırımcılar grafiklerden işlem yapamazlar ve evreleme veya sepet siparişleri gibi daha karmaşık sipariş giriş seçenekleri mevcut değildir. Çok sık ticaret yapmıyorsanız ve WellsTrade ile Wells Fargo'nun bankacılık ve danışmanlık hizmetleri arasındaki bağlantıyı seviyorsanız, bu sorunlar büyük bir sorun olmayabilir.
Ticaret Teknolojisi
0WellsTrade'de öne çıkan çok az ticaret teknolojisi var. Platformdaki web sayfalarının çoğunda gecikmeli tırnaklar bulunur ve sipariş pencerelerindeki tırnaklar manuel olarak yenilenir. WellsTrade, belirli sipariş yönlendirme talepleri olan hesap sahiplerini barındıracak olsa da, ticaret yürütme süreci aktif yatırımcılarda uzman olmayan diğer firmalara kıyasla standarttır.
WellsTrade, Apex ve Citadel gibi çeşitli takas şirketleriyle çalışır ve sipariş akışı için ödemeleri kabul eder. Bu bir çıkar çatışması yaratabilir, çünkü aracılar müşteriler için en iyi fiyatı elde etmek için mümkün olan her şeyi yapıyor olmalı, ancak siparişleri en çok ödeyecek takas firmasına yönlendirmek için bir teşvike sahipler. Sipariş akışı için ödeme, WellsTrade ile ticaretin dolaylı maliyetlerini artırabilir.
Kullanılabilirlik
2.4WellsTrade ile bir hesap oluşturmak hızlı ve kolaydır. Seçenekleri ve kenar boşluğu onayını almak daha uzun sürer, ancak fazladan evrak işi gerektirmez. Hesap kurulum işlemi çevrimiçi olarak tamamlanabilir ve e-posta onayları hemen geldi. Yeni hesap sahipleri giriş bilgilerini aldıktan sonra, web tabanlı platformu gezinmesi kolay ancak çok yavaş bulmalıdırlar. Hesap işlevlerinin, araştırma araçlarının ve sipariş girişlerinin çoğu iki seviyeli menüler altında bulunabilir.
Sipariş biletleri platformda mevcut değildir, ancak platformdaki sayfaların çoğundan sipariş biletine gitmek hasta insanlar için kolaydır. Alternatif düzenlere göre özelleştirilebilen birkaç işlev vardır, ancak aksi takdirde platformun çok azı değiştirilebilir. Bu özelleştirilebilir özelliklerden biri olan Portföy İzleyici, aracı web sitesinden ayrı olarak mevcuttu ve alternatif düzenlerin esnekliğinin yanı sıra çok sınırlı işlevselliğe sahip.
Mobil ve Gelişen Teknoloji
3.8WellsTrade mobil uygulaması web uygulaması ile sorunsuz bir şekilde bütünleşir. Web platformunda hesapta veya izleme listesinde yapılan değişiklikler uygulamada hemen kullanılabilir. Sipariş giriş süreci hisse senetleri, opsiyonlar ve fonlar için hemen hemen aynıdır; ancak sipariş biletinin mobil versiyonunda vergi lotu seçimleri yapılamaz. Mobil uygulama gelişmiş sipariş türlerini kabul etmedi ve birçok sayfadaki teklifler 15 dakika gecikti.
Bazı temel grafikler var ve haber beslemeleri mobil uygulamada mevcut, ancak hem grafikler hem de haber teklifleri yatırımcıların analizlerinde kullanması için muhtemelen çok sınırlı. Mobil uygulama parmak izi güvenliğine olanak tanır ve menüler arasında gezinme, web tabanlı platformda olduğundan biraz daha hızlı ve daha kolaydır. Muhtemelen mobil uygulama ile ilgili en iyi şeylerden biri Wells Fargo'nun bankacılık ve varlık yönetimi uygulamaları ile entegrasyonudur.
Ürün Çeşitliliği
2.6WellsTrade muhtemelen hisse senetleri, ETF'ler, fonlar, sabit gelir ve opsiyonlarla ilgilenen geçici yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılayacak. Ancak WellsTrade, vadeli işlemlere, vadeli işlem seçeneklerine, kripto para veya forex ticaretine erişim sağlamaz. Pasif yatırımcılar için çok çeşitli işlem ücreti olmayan yatırım fonları ve kabul edilebilir bir yatırım fonu tarama aracı bulunmaktadır.
WellsTrade, Wells Fargo ve servet yönetimi işleri ile ilişkili olduğundan, onların robo-danışman ürünü, insan danışmanlara biraz erişim içeren düşük maliyetli bir portföy danışmanlık hizmeti arayan yatırımcılar için ideal olabilir. Robo-danışman tarafından sunulan varsayılan portföyler sektördeki diğerlerine göre çok tipiktir.
Haber ve Araştırma
2.6WellsTrade'deki fon tarama araçları, sektördeki diğerlerine kıyasla oldukça standarttır. Bununla birlikte, stok eleme aracı, filtrelerinin birçoğu bağlamdan yoksun olduğu için işlevselliği açısından çok sınırlıdır. Çoğu yatırımcı, ileri araştırmalar için yararlı olmayacak kadar sınırlı WellsTrade tarama araçlarını bulmakla birlikte, arama sonuçları listesinden bir ticaret bileti oluşturabilmek uygundur.
Piyasa haberleri Reuters tarafından sağlanır ve WellsTrade platformundaki araştırmaların çoğu dahili Wells Fargo analistleri tarafından oluşturulur. Araştırma raporlarını, piyasa yorumlarını ve yatırım önerilerini sektöre göre ortalamanın üzerinde bulduk. Uzun vadeli holdinglere odaklanan yatırımcılar, WellsTrade tarafından sağlanan satış tarafı araştırmalarının çoğuna erişimi takdir edeceklerdir.
Portföy Analizi ve Raporları
3.2WellsTrade portföy analiz araçları, diğer indirim komisyoncularına kıyasla ortalamanın üzerindedir. Yatırımcılar portföylerindeki varlıklarını varlık türlerine göre ayıran tabloları ve tabloları görebilirler. Performans raporlarına erişmek kolaydır ve çok ayrıntılıdır. Ancak, bir yatırımcı bir danışmanla çalışmak isterse bu deneyim önemli ölçüde iyileştirilebilir. Bir danışmanla çalışmak maliyetler ekler, ancak bazı yatırımcılar bunu kendi yatırım becerilerindeki boşlukları doldurmak için gerekli bulabilir.
Yatırımcılar sipariş biletinde hesap yönetimini optimize etmek için vergi seçimleri yapma olanağına sahiptir. Ayrıca, vergi muhasebesi raporları ayrıntılı ve faydalıdır. Yine, bir danışmanla çalışmak vergi planlamanızı iyileştirir ancak ek maliyetler getirebilir.
Müşteri desteği
3.4WellsTrade, müşteri desteğine 7/24 erişim sunar. Biz çok profesyonel ve bilgili müşteri hizmetleri temsilcileri ve aracılar bulundu ve bekleme süreleri küçük. Sık sorulan sorular sayfasının dışında sınırlı çevrimiçi yardım vardır. Örneğin, WellsTrade çevrimiçi sohbet desteği sunmaz.
Borsa programı gibi diğer özellikler de mevcut değildir. WellsTrade, Wells Fargo ve şube ofis ağı ile ilişkili olma avantajına sahiptir, ancak tüm şube ofislerinde aracılar bulunmadığından, yüz yüze desteğe erişim bulunduğunuz yere bağlı olarak değişecektir.
Eğitim ve Güvenlik
2Çevrimiçi eğitim SSS sayfalarının ve diğer kısa snippet'lerin dışında neredeyse yok. Yeni yatırımcılar temel yatırım kavramlarıyla çok fazla yardım bulamayabilirler ve daha da önemlisi, WellsTrade araçlarında gezinmeyi zor bulabilirler. Örneğin, uzman olmayanlar veya hisse senetleri için sınırlı tecrübe taraması olan yatırımcıların, eleme araçlarında kendi başlarına gezinmeleri olası değildir. Emeklilik planlama aracıyla birlikte verilen bazı eğitim içeriği vardır, ancak gerçek bir derinliğe sahip değildi. Görüşümüze göre, WellsTrade'in odağı çoğunlukla sorularına yardımcı olmak için bir danışmana güvenen müşteriler üzerinde görünmektedir.
WellsTrade'deki hesap sahipleri iki faktörlü kimlik doğrulama ayarlayabilir ve mobil uygulamada biyometrik güvenlik (parmak izi kimliği) kullanabilir. Ancak, Wells Fargo / WellsTrade son birkaç yılda iyi duyurulmuş birkaç veri ihlali yaşadı. İstemci bilgileri ilgisiz alıcılara yanlışlıkla gönderilmiştir ve hesap sahipleri de başarılı kötü niyetli bilgisayar korsanlarının kurbanı olmuştur. WellsTrade ayrı bir varlık olmasına rağmen, Wells Fargo ile örtüşmesi ve kronik güvenlik ve iç kontrol sorunları her yatırımcı için önemli bir konu olmalıdır.
Maliyetler
1WellsTrade'in 0 $ Hisse Senetleri / ETF (Penny Hisse Senetleri Hariç) komisyonları vardır. WellsTrade'in yıllık hane başına 30 $ ücreti vardır. WellsTrade ayrıca 95 $ 'lık giden hesap aktarım ücreti ve saatte 15 $, belge hesabı araştırma ve belge alma ücreti başına 5 $' a sahiptir.
Opsiyonlar ve sabit gelir komisyonları ortalamanın üstündedir. Örneğin, opsiyon işlemcileri sözleşme başına 5, 95 $ artı 0, 75 $ ödeyecek, bu da indirim komisyoncuları arasında daha nadir hale gelen çift fiyatlandırma şemasıdır.
Ne bilmek istiyorsun
WellsTrade hakkında önerebileceğimiz en iyi şey, bunun Wells Fargo varlık yönetimi hizmetleri ile entegre olmasıdır. Aksi takdirde, aracının yüksek maliyetleri, sınırlı araçları ve eğitim eksikliğinin pek çok yatırımcı için cazip olması olası değildir. Wells Fargo'nun devam eden güvenlik sorunlarının gelecekte WellsTrade müşterilerini etkileyebileceğinden endişe duyuyoruz.
Wells Fargo'nun analiz ve araştırma hayranları için, WellsTrade'in sunabileceği bir değer olabileceğine inanıyoruz. Bu pazar segmentindeki diğer birçok brokerin aksine, Wells Fargo'nun iç analistleri, WellsTrade platformunda erişilebilen alım-satım önerileri ve ayrıntılı analizler sunmaktadır. Doğru yatırımcı için ortalamadan daha iyi araştırma, 7/24 iyi telefon desteği ve Wells Fargo banka hesabınızla entegrasyon dezavantajlara değer olabilir.
metodoloji
Investopedia, yatırımcılara tarafsız, kapsamlı incelemeler ve çevrimiçi brokerların derecelendirmelerini sağlamaya kendini adamıştır. İncelemelerimiz, kullanıcı deneyimi, ticari işlemlerin kalitesi, platformlarında bulunan ürünler, maliyetler ve ücretler, güvenlik, mobil deneyim ve müşteri hizmetleri de dahil olmak üzere çevrimiçi bir broker platformunun tüm yönlerini değerlendirmenin altı ayının sonucudur. Yıldız puanlama sistemimize dahil ettiğimiz 3.000'den fazla veri noktasını toplayarak kriterlerimize göre bir derecelendirme ölçeği oluşturduk.
Buna ek olarak, anket yaptığımız her komisyoncunun, testlerimizde kullandığımız platformlarının tüm yönleri hakkında 320 puanlık bir anket doldurması gerekiyordu. Değerlendirdiğimiz çevrimiçi brokerlerin çoğu bize ofislerimizde platformlarının yüz yüze sunumlarını yaptı.
Theresa W. Carey liderliğindeki sektör uzmanları ekibimiz, incelemelerimizi gerçekleştirdi ve tüm seviyelerdeki kullanıcılar için çevrimiçi yatırım platformlarını sıralamak için sektördeki en iyi metodolojiyi geliştirdi. Tüm metodolojimizi okumak için buraya tıklayın.