İçindekiler
- Müşteri Beklentilerini Yönetme
- Bağlantıda Kalmak
- Bilgileri Yönetme
- Duygusal Nişan
- Grup Desteği
- Alt çizgi
Bugün finansal danışmanların günlük uygulamalarında karşılaştıkları sayısız zorluk var. Başarılı olmak için varlık yöneticisi, finansal planlamacı, psikolog ve pazarlamacı dahil olmak üzere birçok şapka giymelidirler. Ve çoğu danışman bu şapkaların bazılarını iyi giyebilirken, her zaman oynamak için en çok mücadele eden bir veya iki rol vardır.
Danışmanların bugün işlerini büyütme ve markalarını halka tanıtma çabalarında karşılaştıkları en büyük zorluklardan bazıları.
Önemli Çıkarımlar
- Kimse bir finansal danışman olmanın kolay bir iş olduğunu söylemedi - ancak danışmanların karşılaştığı zorlukların çoğunun mali veya yatırım seçimleriyle pek ilgisi yok. daha büyük firma, tamamen yalnız kalmak yerine profesyonel kuruluşlardan destek bulmak isteyebilir.
Müşteri Beklentilerini Yönetme
Bu, danışmanların başarılı olmak için müşteri psikolojisini anlamaları gereken bir alandır. Bir müşterinin portföyünü yönetmek çok basit bir çaba olsa da, beklentilerini yönetmek çok daha zor olabilir. Yatırım getirileri ve faiz oranları söz konusu olduğunda birçok müşterinin gerçekçi olmayan beklentileri vardır.
Danışmanların müşterilerine yatırım denklemine nasıl değer kattıklarını göstermeleri gerekir. Bunu yapmanın yollarından biri, müşterilere yatırımlarında uzun vadeli bir bakış açısı korumaları için yardımcı olmaktır, böylece piyasadaki her hareketle raydan çıkmazlar. Tabii ki, bunu tutarlı bir şekilde yapmak zaman alır, ancak danışmanlarının onları nasıl takip ettiğini görmeye başlayabilen müşterilerin danışmanlarına sadık kalmaları daha muhtemel olacaktır.
Bağlantıda Kalmak
Danışmanların müşterileriyle yakın temasta kalmak için her zamankinden daha fazla yolu vardır, ancak birçoğu işler iyi giderken bunu yapamaz. Piyasaların ne yaptığından bağımsız olarak çoğu müşteri ile sağlam bir ilişki sürdürmek için sürekli bir iletişim akışı gereklidir. Danışmanlar, teknoloji konusunda bilgili müşterilerle iletişim halinde olmak için Skype ve anlık mesajlaşma gibi hizmetlerden yararlanmak isteyebilirler.
Bilgileri Yönetme
Bazı danışmanlar, çevrimiçi ve başka bir yerde mevcut olan bilgi okyanusunu takip etmeye çalışırken yakalanırlar. Akıllı danışmanlar, en son haberlere yanıt vermek yerine daha çok müşteri davranışına odaklanır. Danışmanlar ayrıca, müşterilerini doğruluk açısından zamanın testinden geçmiş güvenilir veri kaynaklarına yönlendirebilmelidir. Bu, yanlış anlamaları önlemeye ve müşterilerin yanlış bilgilere dayanarak hata yapmalarını önlemeye yardımcı olabilir.
Duygusal Nişan
Birçok finansal danışman mantıklı düşünen çok rasyonel, analitik insanlardır. Ancak, birçok müşteri kararı duygulara dayanmaktadır. Danışmanlar, çalışan bir ilişkiyi sürdürmek için müşterileriyle duygusal düzeyde ilişki kurabilmelidir. Bu, bir yatırımın duygusal sonuçlarını açıklamayı veya planlama kararını içerebilir, böylece müşteri onları duygusal düzeyde nasıl etkileyeceğini görebilir.
Grup Desteği
Bağımsız finansal danışmanlar genellikle uygulamalarında kendilerini yalnız hissedebilir ve destek planlama konusunda çok az şey yapabilirler. Bununla mücadele eden danışmanlar, Finansal Planlama Derneği ve Ulusal Sigorta ve Finansal Danışmanlar Birliği (NAIFA) veya Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği (NAPFA) gibi organizasyonlarda destek bulabilirler. Bu gruplar, pazarlama, satış, uygulama yönetimi ve mesleğin diğer alanlarında danışmanların hayatlarını kolaylaştıracak zengin kaynaklar sağlayabilir.
Alt çizgi
Danışmanların müşterilerinin nereden geldiğini anlamaları ve sundukları değeri anlamalarını sağlamak her zamankinden daha önemlidir. Müşterilerinin beklentilerini başarılı bir şekilde yönetebilenler, elde tutma ve kârlılıklarını artırabilir. Profesyonel derneklerden birine katılmak da ek destek sağlayabilir.