Yatırım hedefiniz ne olursa olsun, tahviller genellikle önemli bir rol oynar. Vanguard Total Bond Market ETF gibi bazı fonlar, maliyetleri en aza indirirken çok çeşitli gelir getirici araçlara erişim sağlamak için tasarlanmıştır. Birçok tahvil fonu yatırımcılar için temel holding olarak uygundur. Burada, uzun vadeli yatırımcılar için en iyi beş tahvil fonuna bakıyoruz.
1. Sadakat Toplam Tahvil Fonu (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund yatırımcılara yüksek düzeyde cari gelir sağlamayı amaçlamaktadır. Fon Bloomberg Barclays ABD Evrensel Tahvil Endeksi'ni tahsis kararlarını yönlendirirken ve bir kıyaslama endeksi olarak kullanıyor. Fon, varlıklarının yaklaşık% 80'ini çok çeşitli borçlanma senetlerine yatırmaktadır. Daha sonra varlıklarının yaklaşık% 20'sini düşük kredi notuna sahip borçlanma senetlerine yatırır. Bu düşük kaliteli borçlanma senetlerinin yatırım yapılabilir tahvillerden daha yüksek riskleri vardır, ancak daha yüksek getiri sağlarlar. Fon ayrıca, kaldıraç oranının artmasına izin veren fakat aynı zamanda belirli risk türlerini de içeren türev işlemlere girmektedir. Türevler, alım satım swaplarını, opsiyonları ve vadeli işlem sözleşmelerini içerir.
Fidelity Total Bond Fund, Kasım 2019 itibarıyla 30 günlük Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) getirisi ile% 2, 49'luk yönetim altındaki varlıklarda (AUM) 26, 1 milyar $ 'a sahipti. Fondaki borçlanma senetlerinin ortalama süresi 5, 23 yıl idi. Tarihsel olarak, fon düşük volatilite göstermiştir. Varlıklarının% 82'sinden fazlasını yatırım sınıfı tahvillere sahipti ve% 32'den fazlası ABD devlet tahvillerine tahsis edildi. % 0, 45'lik makul bir gider oranına sahipti ve minimum yatırım gereksinimi yoktu.
2. Öncü Toplam Tahvil Piyasası ETF (BND)
Vanguard Toplam Tahvil Piyasası ETF'si ABD'nin yatırım yapılabilir tahvillerine geniş çapta maruz kalma sağlar. Kasım 2019 itibariyle fon, varlıklarının yaklaşık% 63'ünü ABD devlet tahvillerine tüm vadelere yatırdı. Geriye kalan% 37'si diğer yatırım yapılabilir bonolarda tutuldu. % 0.035 gibi çok düşük bir gider oranına sahipti, bu da benzer varlıklara sahip fonların ortalama gider oranının% 90'ının altında. Öncü fonlar, sektördeki en düşük gider oranlarından bazılarına sahip olduğu bilinmektedir.
Öncü Tahvil Piyasası Fonu'nun toplam net aktifleri 245.5 milyar dolar (ETF'de 46.7 milyar dolar) ve SEC getirisi% 2.26 idi. Ortalama etkili vadesi 8.2 yıl ve ortalama süresi 6.2 yıl olan 9.010 adet işletmeye sahiptir. Bir ETF olduğundan, minimum başlangıç yatırımı şartı aranmaz.
3. Dodge & Cox Gelir Fonu (DODIX)
Dodge & Cox Gelir Fonu, sermayenin uzun vadeli korunmasını sağlarken yüksek ve istikrarlı bir cari gelir oranı sağlamayı amaçlamaktadır. Varlıkların yaklaşık% 80'i yatırım yapılabilir menkul kıymettedir ve% 20'si yatırım derecesinin altındaki borç yükümlülüklerine konmuştur. DODIX, Vanguard veya BlackRock ile aynı marka bilinirliğini taşımasa bile oldukça güvenli bir çekirdek tutucudur.
Dodge & Cox Gelir Fonu, % 0.42'lik bir gider oranı ile% 2.67'lik bir SEC getirisine sahipti. Eylül 2019 itibariyle portföyünde net aktifleri 62.3 milyar dolardı. Fon, 2.500 dolarlık ilk yatırım gerektiriyordu.
4. Büyükşehir Batı Toplam İade Tahvil Fonu (MWTRX)
Büyükşehir Batı Toplam İade Tahvil Fonu, çekirdek tahvil fonu olarak tasarlanmıştır. Amacı, Bloomberg Barclays ABD Toplam Tahvil Endeksi'ni geride bırakırken, aynı endekse benzer bir risk profili sürdürmektir. Bloomberg Barclays ABD Toplam Tahvil Endeksi yatırım yapılabilir tahvilleri takip ediyor.
Büyükşehir Batı Toplam İade Tahvil Fonu, riske maruz kalmaktan korunmak için kullanılabilecek türevler de dahil olmak üzere çok çeşitli sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapmaktadır. Fon, Kasım 2019 itibarıyla AUM'da% 2.04 SEC getirisiyle 79.9 milyar $ 'ın üzerine çıktı. Yatırımcı hisseleri için% 0.67'lik bir gider oranına sahipti. Portföydeki holdinglerin ortalama süresi 5.75 yıl ve ortalama vadesi 7.69 yıl idi. Fon oldukça yüksek bir 5.000 dolarlık ilk yatırım gerektiriyordu.
5. Loomis Sayles Core Plus Tahvil Fonu (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Tahvil Fonu, kaliteli kurumsal ve ABD devlet tahvillerine yatırım yaparak daha yüksek toplam getiri sağlamayı amaçlamaktadır. Fon, yüksek getirili ve gelişmekte olan piyasalardan gelen sabit getirili menkul kıymetlere sahip olduğu için diğer birçok tahvil fonundan daha yüksek bir riske sahiptir. Net varlıkları 7.43 milyar dolardı ve SEC getirisi Kasım 2019 itibariyle% 1.87 idi.
Loomis Sayles Core Plus Bond Fonu% 0, 73 gibi yüksek bir harcama oranına sahipti. Daha yüksek giderlerini diğer fonlara göre haklı göstermek için daha iyi performans göstermelidir. Fondaki varlıkların vadesi 6, 17 yıl olup ortalama vadesi 8, 52 yıldır. Fon minimum 2.500 $ yatırım gerektiriyordu.
![Uzun zamandır en iyi 5 çekirdek tahvil fon Uzun zamandır en iyi 5 çekirdek tahvil fon](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/799/top-5-core-bond-funds.jpg)