New York belediye tahvil yatırım fonları, yatırımcılara New York belediye tahvil piyasasına profesyonel olarak yönetilen risk sağlar. New York belediye tahvil fonları öncelikle New York eyaleti, yerel yönetimler, bölgesel yönetimler ve özel amaçlı bölgeler tarafından ihraç edilen tahvillere yatırım yapar. New York belediye tahvil yatırım fonları yatırımcılara düşük volatilite derecesi ile uzun vadeli, istikrarlı sermaye takdiri sunar.
Bu fonların içerdiği riskler arasında kredi riski, gelir riski, likidite riski, tahribatsızlık riski, devlete özgü risk ve gelir riski bulunmaktadır. Birçok New York belediye tahvil yatırım fonu orta ve uzun vadeli tahvillere yatırım yaptığından, bu fonların etkin süreleri daha yüksektir. Buna karşılık, daha fazla faiz oranı riski ve daha kısa vadeli tahvil fonları taşırlar. Bu yatırım fonları federal ve New York eyaletlerinden vergiden muaf gelir sağlar ve bu riskleri üstlenmek isteyen New York'ta ikamet eden yüksek vergi oranlarına sahip yatırımcılar için cazip olabilir.
Vanguard New York Uzun Vadeli Vergiden Muaf Fon Yatırımcı Payları
Vanguard New York Uzun Vadeli Vergiden Muaf Fonu Yatırımcı Payları, 7 Nisan 1986'da Vanguard tarafından çıkarıldı. Fon, Vanguard Sabit Gelir tarafından öneriliyor ve% 0.2'lik bir gider oranı alıyor. 31 Temmuz 2015 tarihi itibariyle fonun toplam net varlıkları 3, 7 milyar dolar olan 785 yatırım sınıfı New York belediye tahvili portföyü bulunmaktadır. Fon, kuruluşundan bu yana yıllık ortalama% 5.88 getiri elde etti.
Bu fon normalde toplam net varlıklarının en az% 80'ini, gelirleri hem federal hem de New York eyalet vergilerinden muaf olan borçlanma senetlerine yatırmaktadır. Fon, bu menkul kıymetlerin vadelerini sınırlamaz ve dolar ağırlıklı ortalama vadesinin 10 ila 25 yıl arasında olmasını bekler. 31 Temmuz 2015 tarihi itibariyle vadeleri 10-20 yıl ile 20-30 yıl arasında kalan borçlanma senetleri fon portföyünün% 72, 6'sını oluşturmaktadır. Fonun vadesi% 2, 4; ortalama% 4.8 kupon; ortalama 6.3 yıl; ve SEC verimi% 2.2'dir.
Fon, New York belediyesi tahvil piyasasına özel olarak maruz kalmak isteyen uzun vadeli bir yatırım ufku ile New York'ta ikamet eden sabit getirili yatırımcılar için en uygunudur. Bu yatırım fonu, yatırımcıların düşük volatilite seviyesi ile istikrarlı ancak yavaş bir sermaye takdiri seviyesini korurken federal ve New York eyaletlerinden vergiden muaf gelir elde etmelerini sağlar.
Franklin New York Vergisiz Gelir Fonu
Franklin Templeton Investments tarafından 13 Eylül 1982 tarihinde yayınlanan Franklin New York Vergisiz Gelir Fonu, 30 Haziran 2015 itibarıyla yıllık ortalama% 6.68 getiri elde etmiştir. 31 Temmuz 2015 itibarıyla toplam net portföyünde yaklaşık 5.17 milyar dolarlık aktif olup portföyünde Franklin advisors, Inc. tarafından yönetilen 346 tahvil bulunmaktadır.
Normal piyasa koşullarında, Franklin New York Vergisiz Gelir Fonu, toplam net varlıklarının en az% 80'ini federal gelir vergileri, federal alternatif asgari vergi ve New York eyalet vergilerinden muaf olan borçlanma senetlerine yatırmaktadır. Fon, toplam net varlıklarının önemli bir kısmını vergisiz menkul kıymetlere yatırmaya çalışsa da, federal alternatif asgari vergiye tabi borçlanma senetlerine yatırım yapabilir. Ayrıca, varlıklarının% 35'ine kadarı ABD topraklarında ikamet eden ihraççıların belediye menkul kıymetlerine yatırım yapabilir.
31 Temmuz 2015 tarihi itibarıyla fon portföyünün% 97, 86'sını New York eyaletindeki ihraççıların borç senetlerine, % 2, 14'ü Porto Riko'daki ihraççılara tahsis etmektedir. Fonun ortalama kupon oranı% 5.16; ortalama etkili süre 3.96 yıl; % 3.61'lik bir dağıtım oranı; ve 30 günlük standartlaştırılmış SEC verimi% 1.54'tür. Son üç yıllık verilere dayanarak, fonun gösterge endeksi olan Barclays Belediye Tahvil Endeksi'ne karşı 1.06; R-kare değeri% 93; ve 0.42'lik bir Sharpe oranı.
Modern portföy teorisi (MPT) açısından, Franklin New York Vergisiz Gelir Fonu, New York'ta bulunan sabit gelirli yatırımcılar için en uygunudur ve New York tahvilini görmek isteyen kısa ve orta vadeli yatırım ufukları orta derecede faiz oranı riski ve kredi riski ile vergisiz gelir yaratır. New York belediye tahvillerine özel olarak maruz kaldığı için fon, iyi çeşitlendirilmiş bir portföyde vergiden muaf gelir elde etmek için bir uydu holding olarak satın alınmalıdır.
Oppenheimer Rochester Fonu Belediyeleri Sınıf A
Oppenheimer Rochester Fund Belediyeleri Sınıf A, 15 Mayıs 1986'da Oppenheimer Fonları tarafından yayınlandı. OFI Global Asset Management, Inc. tarafından tavsiye edilir ve OppenheimerFunds, Inc tarafından alt tavsiye edilir. Fon% 8'lik bir ciro oranına sahiptir ve sonuç olarak% 0.77'lik nispeten düşük bir net gider oranı almaktadır.
Oppenheimer Rochester Fund Belediyeler A Sınıfı normalde toplam net varlıklarının en az% 80'ini federal vergilerden ve New York eyalet gelir vergilerinden muaf menkul kıymetlere yatırmaktadır. Fon öncelikle yatırım düzeyinde New York belediye tahvillerine yatırım yapıyor. Ancak fon, ABD bölgeleri gibi New York dışındaki ihraççıların borç senetlerine de yatırım yapabilir. 31 Temmuz 2015 tarihi itibarıyla portföyünün% 77'sini New York'ta ihraççıların borç senetlerine, % 24, 5'ini Porto Riko'daki borç senetlerine tahsis etmektedir.
Oppenheimer Rochester Fund Belediyeleri A Sınıfı'nın etkili bir süresi 7.69 yıldır ve bu da yüksek derecede faiz oranı riski taşıdığını gösterir. Oranlar getiri eğrisinde anlık% 1 artarsa, fonun net aktif değeri teorik olarak% 7, 69 düşecektir. Bu yüksek derecede faiz oranı riski, fonun yüksek potansiyel getirisi ile telafi edilir. Fon, % 6.63'lük bir temettü getirisi ve% 6.1'lik bir 30 günlük standart SEC verimi sundu.
Üç yıllık verilere dayanarak, gösterge endeksi olan Barclays Belediye Endeksi'ne göre ölçüldüğünde, bu fonun 1.7 beta ve Sharpe oranı 0.2'dir. Buna ek olarak, Oppenheimer Rochester Fund Belediyeler A Sınıfı yıllık% 7, 3 oynaklık yaşadı. MPT açısından, fon New York'ta ikamet eden, orta dereceden yüksek dereceye kadar kredi ve faiz oranı riski üstlenmeye ve üretmeye çalışan yüksek riske toleranslı, uzun vadeli, sabit getirili yatırımcılar için en uygunudur. vergisiz gelir.
Sadakat New York Belediye Gelir Fonu
10 Temmuz 1984'te Fidelity Investments tarafından başlatılan Fidelity New York Belediye Gelir Fonu, yatırımcılara federal ve New York eyalet vergilerinden muaf yüksek bir gelir düzeyi sağlamayı amaçlamaktadır. Yatırım hedefine ulaşmak için fon normalde toplam net varlıklarının en az% 80'ini ihraççıların birçok farklı sektör ve vadedeki yatırım sınıfı, vergisiz belediye menkul kıymetlerine yatırmaktadır. Fon FMR, LLC tarafından önerilmektedir. ve% 0.46'lık düşük bir net gider oranı yükler.
31 Temmuz 2015 itibariyle, Fidelity New York Belediye Gelir Fonu'nun süresi 6.89 yıl; 30 günlük SEC verimi% 1.81; ve% 3.68 vergi muadili bir getiri. Takip eden 10 yıllık verilere dayanarak, fon yıllık ortalama% 4, 4 oynaklık yaşamış ve yıllık ortalama% 4, 27 getiri elde etmiştir. Fonun New York belediye tahvilleri piyasasına düşük maliyetle maruz kalması, New York'ta yaşayan ve sabit sermaye kazancı ve vergisiz gelir arayan uzun vadeli, sabit getirili yatırımcılar için en uygunudur.
![Top 4 muni new york yatırım fonları Top 4 muni new york yatırım fonları](https://img.icotokenfund.com/img/top-mutual-funds/783/top-4-muni-new-york-mutual-funds.jpg)