Bağımsız servet yönetimi endüstrisi, son birkaç yıldır sürekli büyüyen bir finansal hizmetler segmenti olmuştur. Boston Consulting Group'a göre, ABD ve Kanada'da kapmak için yaklaşık 55, 7 trilyon dolarlık özel servet var. Bu rakam, kendi servet yönetim firmasını açma fikrini düşünen birçok finans uzmanına sahiptir., bağımsız finans danışmanlarının kendi servet yönetimi şirketlerini açarken akılda tutmaları gereken bazı önemli ipuçlarına göz atacağız.
Kurallara uymak
Gelecekte varlık yönetimi girişimcileri mevcut işverenlerinden ayrılırken kurallara ve görgü kurallarına uyduklarından emin olmalıdırlar. Çoğu durumda, finansal hizmetler çalışanları, işverenleri için rakip bir firma üzerinde veya rakip bir firma üzerinde çalışmasını ve müşterilere dış hizmetlerin reklamını yapmayı önleyen sözleşmeye bağlı yükümlülüklere sahiptir. Bazı çalışanlar, sözleşmelerinde, ayrılmalarını izleyen bir süre için finansal hizmetler sektöründe çalışmasını yasaklayan rekabet etmeme hükümlerine sahip olabilirler, ancak bu sözleşmeler genellikle bazı durumlarda kırılabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Rekabet Etmeyenleri Bunu Okumadan İmzalama .)
Girişimciler dava edilmekten kaçınmak ve sağduyulu görgü kurallarına uymamak için bu sözleşme yükümlülüklerini dikkatle değerlendirmelidir. Örneğin, girişimciler iş saatlerinde yeni işlerinde çalışmamalı, işverenlerinden ayrılıncaya kadar müşterileriyle iletişime geçmemeli ve daha önceki işverenleriyle herhangi bir sorun yaşamamak için eski müşterilere dokunarak yaklaşmalıdır.
Maliyetleri Düşünün
Kendi uygulamalarını geliştirmeye çalışan bağımsız mali müşavirler, kaçınılmaz olarak, ön maliyetler şeklinde büyük riskler almaktadır. Çoğu küçük işletmenin aksine, danışmanlık firmaları oldukça pahalı olabilen bir dizi karmaşık düzenleme gereksinimlerini karşılamalıdır. Yeni bir işletmenin maruz kaldığı ilk büyük gider, bir ADV (müşteri broşürü) ve bir devlet lisansı da dahil olmak üzere uyumluluktur. Genel olarak, bu hizmetler her yıl 2.000 $ veya daha fazla yinelenen bir bileşenle 2.000 ila 5.000 $ arasında bir maliyete sahip olabilir. Sigorta masrafları, ofis masrafları, antetli kağıtlar, web siteleri, bankacılık masrafları, dernek masrafları, abonelikler ve diğer birçok masraf kolayca on binlerce dolardan fazla olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Kendi Finansal Planlama Firmanızı Kurma .)
Finansal danışmanlar, mevcut müşterilerinin bir kısmının bunları takip etme olasılığı düşük olduğundan, kendi bağımsız uygulamalarını oluşturma fırsat maliyetini de dikkate almalıdır. Ayrıca, birçok yönlendirme yeni bir uygulamaya geçmeyi reddedebilir ve bunun yerine daha büyük bir şirkette kalmayı tercih edebilir. Bu maliyetler de on binlerce dolar olabilir, ancak müşteri başına daha fazla kârlılıkla dengelenir.
Satış Konuşması Geliştirin
Çoğu girişimci bordro yapmak ve yeni işletmelerini sürdürmek için eski işverenlerinden ayrılır ayrılmaz yere çarpmak zorundadır. Genellikle, ilk adım kuralları akılda tutarak eski müşterilere ulaşmaktır. Bu noktaya gelmeden önce, girişimciler bu eski müşteriler için hesaplarını neden hareket ettirmeleri gerektiğini etkili bir şekilde ileten iyi prova edilmiş bir sahaya sahip olmalıdır. Yeni kurulan işletmelerin itibarı (sahiplerinin dışında) ve erken ödeme gücü açısından yüksek bir risk düzeyi vardır; bu da girişimcilerin bu eski müşterilerle uğraşırken ve yeni müşteriler çekmeye çalışırken üstesinden gelmeleri gereken zorluklardır. (Daha fazla bilgi için, bkz . En İyi Finansal Danışmanlardan Yönetim İpuçları .)
En iyi sahalar, daha büyük kurumlara kıyasla girişimcinin beceri setlerini ve rekabet gücünü vurgulamaktadır. Örneğin, yeni firma en iyi fırsatları belirlemek için bilgisayar algoritmalarını kullanma konusunda uzmanlaşabilir. Yeni bir sahip, daha küçük servet yönetim firmalarının daha küçük müşteri tabanı göz önüne alındığında daha kişiselleştirilmiş müşteri desteği sağlayabildiğini, hesaplarına daha fazla dikkat edilmesini ve getirilerini en üst düzeye çıkarabildiğini belirtebilir.
Uzmanları Kaydolun
Yeni bir varlık yönetim firması kurmak, kapsamlı yasal, düzenleyici ve uyumluluk çalışmaları içeren karmaşık ve zaman alıcı bir süreç olabilir. Mali müşavirler bunların çoğuna aşina olsa da, bunları oluşturmak genellikle profesyonel yardım gerektirir. İyi haber, finansal danışmanların kendi uygulamalarını oluşturmalarına yardımcı olmak için gittikçe artan sayıda şirket kurulmuştur. Buna karşılık, bu şirketler bir danışmanlık ücreti, varlık yüzdesi veya hatta yeni firmada hisse senedi alabilirler. Örneğin Tru Independence, kayıtlı yatırımcı danışmanı (RIA) / broker-bayi tescili ve kredi ve borç verme olanaklarından ofis alan seçimi ve istekli girişimciler için tasarıma kadar her şeyi halleder.
Sağlam bir yasal temele ek olarak, bağımsız finansal danışmanlar, profesyonel görünümlü bir web sitesi, kartvizitler ve diğer pazarlama malzemeleri tasarlama konusunda profesyonel yardıma yatırım yapmayı düşünmelidir. Profesyonel danışmanlar ayrıca, kaliteden ödün vermeden maliyetleri düşük tutmaya yardımcı olabilecek defter tutma, muhasebe ve hatta sekreterlik görevleri gibi basit görevleri yerine getirmek için tam zamanlı çalışanların işe alınmasından kaçınmakta yararlı olabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. DEA'lar için Bağımsız Olmanın Anahtarları .)
Kaldıraç Teknolojisi
Girişim kapitalisti Marc Andreessen bir zamanlar “yazılım dünyayı yiyor” dedi, bu da teknolojinin tüm endüstrilerin çalışma şeklini hızla değiştirdiği anlamına geliyor. Finansal hizmetler yeni teknolojiyi benimsemede yavaş olsa da, ekosistemin giderek daha önemli bir parçası haline geliyor. Bağımsız danışmanların müşteri hizmetlerini geliştirmek ve karlılıklarını optimize etmek için kullanabileceği birçok farklı araç vardır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Teknoloji Finansal Danışmanlara Nasıl Yardımcı Olur .)
Teknoloji ayrıca bordro, muhasebe veya pazarlama gibi işin diğer alanlarındaki maliyetleri azaltmak için de kullanılabilir. Örneğin, ZenPayroll gibi kendin yap hizmetleri, bir muhasebecinin işe alınmasına göre bordro maliyetlerini düşük tutmaya yardımcı olabilirken, Grasshopper gibi şirketlerin otomatik telefon sistemleri özel bir sekreter ihtiyacını önleyebilir. Bu tür hizmetler danışmana özgü olmayabilir, ancak kesinlikle karlılığın artırılmasına yardımcı olabilir.
En İyi 10 Varlık Yönetimi Şirketi
Alt çizgi
Bir servet yönetim firması açmak karmaşık bir süreçtir, ancak eldeki doğru yardım ve araçlar sayesinde girişimciler için çok faydalı olabilir. Bu temel kuralları akılda tutarak, finansal danışmanlar başarı olasılığını artırabilir ve maliyetli davalardan ve kurumsal dünyadan uzaklaşıp kendi uygulamalarına geçişle ilgili diğer zorluklardan kaçınabilir.