İçindekiler
- Öğrenmeyi asla bırakma
- Müşterilerle Kişisel Bağlantı Kurun
- Profesyonel Büyümeye Yatırım Yapın
- Alt çizgi
2014 Cerulli Associates raporuna göre, finansal danışmanların yaklaşık üçte biri 55 ila 64 yaş aralığına giriyor ve bu durum danışmanların ve gözaltıların danışmanlar sektörden çıktıkça varlıklarını kaybetme riski taşıdığını gösteriyor. Aynı zamanda veriler, bu yaşlanma danışmanlarının ardıllık planlaması söz konusu olduğunda ayaklarını sürüklediğini göstermektedir. Genç finansal danışmanlar kısa süre sonra iş arayanların piyasasını deneyimleyebilirler, bunun sonucunda danışmanlar uygulamalarını desteklemek için acele ederler.
İşte genç finansal danışmanlar, başarılarını en üst düzeye çıkarmak için sektöre atlarken bazı ipuçları.
Önemli Çıkarımlar
- Genç finansal danışmanlar, başarılı bir iş kurmak ve müşterilerinin de başarılı olmasına yardımcı olmak için birçok fırsata sahiptir. Genç profesyoneller, müşterilerini roboadvisor gibi müşterilere indirmelerine yardımcı olabilecek dijital araçlara daha fazla bağlıdır. Müşterilerinizi insani bir dokunuşla mutlu etmek için gereken kişilerarası beceriler. yıllar boyu önünüzde, büyümeyi birleştirmek ve riskli fırsatların ortaya çıkmasına izin vermek için işinize erken yatırım yapın.
Öğrenmeyi asla bırakma
Küresel finansal piyasalar sürekli olarak gelişmektedir, bu da finansal danışmanların sürekli olarak güncel kalmayı öğrenmeleri gerektiği anlamına gelmektedir. Örneğin, son zamanlardaki birçok ekonomik araştırma, en iyi uzun vadeli getirileri sağlayabileceği için düşük maliyetli endeksli borsa yatırım fonlarına (ETF'ler) ve yatırım fonlarına pasif olarak yatırım yapma fikrini destekledi. müşteri portföylerini optimize etmeye ve uzun vadeli riske uyarlanmış getirilerini iyileştirmeye yardımcı olabilir.
Araştırmaya ek olarak, finansal danışmanlar da yolda herhangi bir problemden kaçınmak için en son düzenleyici eğilimleri takip etmelidir. Finansal danışmanlar ayrıca endüstri yayınlarına abone olarak, konferanslara katılarak ve müşterilere değer teklifini iyileştirmek için tasarlanmış diğer faaliyetlerde bulunarak hem araştırma hem de endüstri trendlerini takip etmelidir. Bu değişikliklerin üstesinden gelmekle, genç finansal danışmanlar, yaşlanan işverenlerinin yeni ve gelecek trendlere uyum sağlamasına yardımcı olurken, gelecek için kendilerini en iyi şekilde konumlandırdıklarından emin olabilirler.
Müşterilerinizle Kişisel Bağlantı Kurun
Finansal tavsiye arayan biri için hiçbir zaman daha fazla seçenek olmamıştır, borsa yatırım fonları kendin yap yaklaşımını kolaylaştırır ve robo danışmanları ayrıntılarla ilgilenir. Birçok yönden, finansal danışmanlar, uzun vadede daha iyi değer sunmak için müşterileri ile kişisel düzeyde bağlantı kurarak kendilerini ayırdılar. Genç finansal danışmanlar giderek dijitalleşen bir toplumda ilişkilerin önemini unutmamalıdır.
Kişisel bağlantılara duyulan ihtiyaç, herhangi bir uygulamanın hoş bir özelliğinden çok daha fazlasıdır. MyPrivateBanking Research'e göre, 2020 yılı sonuna kadar dört trilyon dolardan fazla, dünya çapında robo danışmanları ve otomatik yatırım platformları tarafından yönetilecek. Genç mali müşavirler zaman içinde bu eğilimlerle boğuşmak zorunda kalacaklar, bu yüzden yaşlanan danışmanlar mali danışmanlık işinde kalan birkaç yıl boyunca yaşayacaklar.
Finansal danışmanlar, daha büyük resmin ve gerçekleşen ani olayların kontrolünü elinde tutarken, finansal planlamanın otomatik yönlerini ele almak için robo-danışmanlarla ortaklık kurmayı düşünebilirler. Bu yaklaşımı benimseyerek, genç danışmanlar doğrudan rekabet etmeye çalışmak yerine değer katabilecekleri alanlara odaklanarak kendilerini en iyi şekilde konumlandırabilirler, bu da endüstri olgunlaştıkça yoldan temettü ödeyebilir.
Profesyonel Büyümenize Yatırım Yapın
Mali danışmanlar, finansman söz konusu olduğunda faizleri birleştirme kavramına yakından aşina olabilirler, ancak aynı ilkeler profesyonel büyüme için harcanan zaman için de geçerlidir. Örneğin, genç danışmanlar her zaman müşterilere ve işverenlere değerlerini geliştirmeye devam etmek için her zaman kitap ve makale okuyor, çevrimiçi eğitim kursları alıyor, profesyonel kuruluşlarla gönüllü oluyor ve yeni eğitim bilgilerini güvence altına almalıdır.
Kendi değerlerini oluşturmanın yanı sıra, genç danışmanlar başkalarına erken ve sık sık geri dönmeye çalışmalıdır. Genç mali müşavirlere veya öğrencilere rehberlik etmek, diğerlerine yardım ederken ve güçlü bir ilişki kurarken temel bilgileri takip etmenin harika bir yoludur. Hükümetin politika hakkında bilgi taleplerine katılmak, topluma herkesin yüksek yararını sağlayacak şekilde geri vermenin bir başka harika yoludur.
Alt çizgi
Yaşlanan finansal danışmanlık işi yakında işte bir yer arayan genç hevesli danışmanlar için birçok iş fırsatı yaratacaktır. Zamanı geldiğinde, bu genç danışmanlar her zaman öğrenerek, kişisel bir dokunuş sürdürerek ve kendilerine ve başkalarına yatırım yaparak kendilerini başarıya hazırlayabilirler.
