Yeminli Mali Analist (CFA) tanımı, finans ve yatırım dünyasında en saygın ve aranan atamalardan biridir.
CFA Tayini Nedir?
CFA ataması, bir dizi titiz sınavı geçen ve diğer özel gereksinimleri karşılayan adaylara CFA Enstitüsü tarafından verilir. Program, adaylara ve CFA sahiplerine gelişmiş yatırım analizi ve portföy yönetimi becerileri için güçlü bir temel sağlar. Vurgu akademik teori değil gerçek dünya uygulamasıdır. Birçok kişi tarafından mevcut en iyi yatırım yönetimi tanımı olarak kabul edilir.
CFA atama müfredatı 10 ana konu alanı içermektedir. Genel olarak, adayların analiz araçlarını öğrenmeleri, çeşitli yatırım menkul kıymetlerine değer vermek için araçları ve kavramları uygulamaları ve tüm müfredatı sentezleyerek gerçek hayat portföy yönetimi ve servet planlama durumlarında kullanmalarını sağlamaları gerekmektedir. Konu alanları: etik ve mesleki standartlar, nicel yöntemler, ekonomi, finansal raporlama ve analiz, kurumsal finansman, öz sermaye yatırımları, sabit gelir, türevler, alternatif yatırımlar ve portföy yönetimi ve servet planlaması.
Geçiş Oranı ve Test Gereksinimleri
CFA atamasını kazanmak için, bir adayın ilk önce üç sınav seviyesini sırayla geçmesi gerekir. İlk sınav yılda iki kez, bir kez Haziran ayında ve bir kez Aralık ayında yapılır. Diğer iki seviye, Haziran ayında yılda sadece bir gün uygulanır. Birinci seviye sınavı için 10 yıllık geçmiş geçiş oranı% 42, ikinci seviye sınavı için 10 yıllık geçmiş başarı oranı% 39'dur. Üçüncü seviye sınavı için 10 yıllık geçmiş geçiş oranı% 53'tür. Bu geçiş oranlarına bakarken, üçüncü seviye sınava giren tüm adayların bir ve iki seviye geçtiklerini not etmek önemlidir. Üç sınavı geçmenin ötesinde, bir adayın en az 48 ay nitelikli iş tecrübesine sahip olması, CFA Enstitüsü'ne üye olması ve yıllık aidat ödemeleri ve CFA Enstitüsü etik kurallarına ve mesleki davranış standartlarına her yıl çıkış yapması gerekir.
CFA Atama Artıları ve Eksileri
CFA unvanını kazanmak şüphesiz bir adayın yatırım bilgisini arttırır. Bir mali müşavir, bir banka veya başka bir finans kurumu gibi daha büyük bir kuruluşta çalışıyorsa, CFA atamasını kazanmak, aday kuruluş için daha değerli hale geldikçe, kariyer gelişimi fırsatları getirebilir. Seviye başına yaklaşık 300 saat çalışmanın ve tayin edinmenin yaklaşık dört yıl sürdüğü göz önüne alındığında, istihdam edilen bir finansal danışmanın atamayı tamamlaması için zaman varsa, neredeyse hiçbir dezavantaj yoktur. Adayların kişisel yatırım bilgileri artmakta ve bu da işverenleri için daha iyi, daha verimli çözümlere dönüşmektedir.
Mali müşavir kendi hesabına çalışıyorsa ve bir kuruluş dışında bir uygulama oluşturuyorsa, kararın daha eleştirel bir analizi yapılmalıdır. Atama kesinlikle danışmanın bilgisini artıracaktır, ancak zaman açısından büyük bir fırsat maliyeti vardır. Bu zaman, müşterileri araştırmak, iş kurmak ve işlemleri daha verimli hale getirmek için daha iyi harcanabilir. Ayrıca, CFA atamasının yalnızca yatırımlara odaklandığını unutmamak gerekir. Başarılı finansal danışmanlar yatırımlardan çok daha yeteneklidir. Sigorta planlaması, risk yönetimi, yatırımlar, vergi planlaması, emlak planlaması, emeklilik planlaması ve çalışanlara sağlanan faydalar planlamasının ustalarıdır.
CFA, yatırım bilgisi açısından izlenecek en iyi atama olsa da, kesinlikle finansal planlamanın tüm yönlerini kapsamamaktadır. Bununla birlikte, genel anlamda, CFA ataması, kurumsal dünyadaki kişilere kendi finansal planlama işlerini başlatanlardan daha fazla yardımcı olabilir.