Herhangi bir bilgili yatırımcı, tüm yumurtalarınızı bir sepete koyamayacağınızı bilir. Riski tamamen ortadan kaldırmasa da, yatırım portföyünüzü çeşitlendirmek, getirilerinizi en üst düzeye çıkararak yatırım hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir. Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, vadeli işlemler ve para birimleri dahil olmak üzere seçebileceğiniz birçok farklı yatırım aracı vardır. Bunlar, özellikleri paylaşan varlıkları bir araya getirerek daha da ayrıntılı bir şekilde parçalara ayrılabilir; büyük sermayeli hisse senetleri, finansal ve devlet tahvili sadece birkaç örnektir. Ve malları unutma. Bunlar, diğer mal ve hizmetlere dönüştürülebilen temel mallardır. Hem yeni hem de deneyimli yatırımcılar için bir dizi farklı emtia yatırımı vardır. Ancak sıçramaya başlamadan önce, emtia yatırımı hakkında bilmeniz gereken en önemli şeyler de dahil olmak üzere bilmeniz gereken birkaç önemli şey var.
Önemli Çıkarımlar
- Emtialara yatırım yapmak yatırımcılara çeşitlilik, enflasyona karşı bir korunma ve olumlu getiri sağlayabilir.Yatırımcılar, yatırımları tek bir emtia veya ekonominin bir sektörünü takip ettiğinde volatilite yaşayabilirler.Tedarikçiler, emtia fiyatlarını etkileyebilir. emtiaya dayalı vadeli işlemler, hisse senetleri, ETF'ler veya yatırım fonları veya altın külçe gibi fiziksel emtialara sahip olabilirler.
Bir Emtia Ne Yatırım Yapar?
Emtia ticareti, hisse senetleri ve tahviller el değiştirmeden önce bile yüzyıllar öncesine dayanır. Farklı kültürleri ve insanları birbirine bağlayan çok önemli bir işti. İlk günlerde baharat ve ipekten, bu varlıkların şu anda işlem gördüğü borsalara kadar, emtialar hala popüler bir yatırım aracıdır.
Emtia piyasasına girmeyi umut eden yatırımcılar, bunu yapmanın birkaç farklı yolu var. Emtia aç yatırımcıları doğrudan fiziksel metaya veya dolaylı olarak emtia şirketlerinde, yatırım fonlarında veya borsada işlem gören fonlarda (ETF'ler) hisse satın alarak yatırım yapmayı düşünebilirler.
Yararları
Emtialara yatırım yapmanın en büyük faydalarından biri, yatırımcıları enflasyonun etkilerine karşı koruma eğiliminde olmalarıdır. Genellikle, yüksek enflasyon dönemlerinde emtia talebi yüksek olma eğilimindedir ve bu da fiyatları yukarı çeker. Aynı zamanda ABD doları karşısında da iyi bir bahis, bu yüzden dolar düştüğünde emtia fiyatları yükseliyor.
Çeşitlendirmenin faydalarının yanı sıra, emtia yatırımı ile getirileri en üst düzeye çıkarma potansiyeli vardır. Emtia fiyatları piyasadaki dalgalanmalara (döviz kurları, faiz oranları, küresel ekonomi) maruz kalsa da, küresel talep güçlüdür. Bunun, özellikle emtialarla ilgilenen şirketlerin hisse senetleri üzerinde, yatırımcılara olumlu getiri sağlayabilecek genel bir olumlu etkisi vardır.
Riskler
Akılda tutulması gereken bir şey, emtiaların diğer yatırım türlerinden çok daha uçucu olma eğilimindedir - özellikle tek bir emtia veya ekonominin belirli bir sektörünü izleyen fonlar.
Vadeli işlem yapan yatırımcılar bunun spekülasyon içerdiğini hatırlamalıdır. Vadeli işlem sözleşmeleri, altında yatan bir emtia veya endeksi izlemeyi içerir. Bunun sözleşmenin performansı üzerinde etkisi olabilir ve bu nedenle yatırımcıya olumsuz (veya olumlu) bir fark verebilir.
Futures ticareti spekülasyon içerdiğinden oldukça değişken olabilir.
Ham petrol
Yukarıda belirtildiği gibi, yatırımcıların metalara yatırım yapmayı seçebilecekleri birçok farklı yol vardır. Akılda ham petrol varsa, fiyatları şekillendirmeye neyin yardımcı olduğunu ve bu metaya nasıl yatırım yapabileceğinizi bilmek yardımcı olur.
Üretimden sonra ham petrol, araçlarımızı yakıtlandırmak için kullandığımız benzin de dahil olmak üzere birçok farklı ürüne rafine edilir. Ama sadece gazın ötesine geçiyor. Petrolden yapılan ürünler arasında plastikler, ilaçlar, muşamba, zona, mürekkep, kozmetik, sentetik elyaflar, çözücüler, gübre, asfalt ve diğer binlerce ürün bulunur.
Ama fiyatları ne etkiler? Ham petrol genellikle arz ve talep yasalarına tepki gösterir. Talep ne kadar yüksek olursa arz o kadar düşük olur. Bu olduğunda fiyatlar yükselme eğilimindedir. Talep azaldığında, arzlar oldukça tutarlıdır ve fiyatlarda düşüşe neden olur. Örneğin, gazın yüksek talep görmesi durumunda (örneğin, yaz sürüş sezonunda), pompalardaki fiyat yükselir ve daha yüksek ham petrol fiyatlarına dönüşür. Benzer şekilde, ekonomileri hala büyüyen Çin ve Hindistan gibi gelişmekte olan ülkelerden gelen talep de fiyatları artırıyor. Jeopolitik ayrıca ham petrolün fiyatı üzerinde büyük bir etkiye sahiptir. Dünya petrolünün çoğunun üretildiği Orta Doğu'daki gerilimler, petrol fiyatlarına hızla yükselebilir.
Ham Petrol Nasıl Yatırım Yapılır
Fiziksel ham petrole yatırım yapmak diğer ürünler kadar kolay değildir; sadece bir varil petrol satın alamazsınız. Bir yatırımcı olarak, emtiaları doğrudan elde etmenin en doğrudan yöntemi olan vadeli işlemleri düşünebilirsiniz. Ancak vadeli işlemler oldukça değişken olabilir ve iyi bir sermayeye ihtiyaç duyabilir. Ayrıca çok fazla bilgiye ihtiyaç duyuyorlar, bu yüzden acemi yatırımcılar için gerçekten iyi bir seçenek değil.
Yatırımcılar petrol şirketlerinde, ham petrol yatırım fonlarında ve hatta ETF'lerde hisse satın almayı düşünebilirler. Araçlar hisse senetleri gibi borsalarda işlem görüyor, bu yüzden gelmeleri kolay. ABD Petrol Fonu buna bir örnektir. West Texas Intermediate hafif, tatlı ham petrolün hareketini izler. 13 Ocak 2020 itibariyle fondaki yönetim altındaki toplam net varlıklar (AUM) 1.4 milyar $ idi. Diğer seçenekler arasında, doğrudan petrol şirketi hisse senetlerine yatırım yapan yatırım fonları veya enerji sektörü ETF'lerinde hisse alımı bulunmaktadır. Bu seçenekler, daha çeşitli tekliflere sahip oldukları için daha düşük risklerle gelme eğilimindedir.
Altın
Altın piyasası çeşitlilik ve büyümeye sahiptir. Mücevher, teknoloji, merkez bankaları ve yatırımcılar tarafından kullanılmaktadır ve küresel ekonomide farklı zamanlarda pazarına yol açmaktadır. Kıymetli maden geleneksel olarak güvenli bir yatırım ve enflasyona karşı bir korunma olmuştur. ABD doları düştüğünde, altın fiyatlarının yükseleceğine bahse girebilirsiniz. Ve ham petrol gibi, talepte bir artış olduğunda, aynı şey altın fiyatı için de geçerlidir. Ayrıca, altın tutan merkez bankaları, daha fazla altın satın alarak para rezervlerini çeşitlendirmeye karar verdiğinde fiyatlar etkilenir.
Altın Nasıl Yatırım Yapılır
Ham petrolün aksine, yatırımcılar fiziksel metaya sahip olabilirler. Fiziksel emtiaya sahip olmak isteyen yatırımcılar, külçe altın veya madeni para satın alarak bunu yapabilirler. Ancak bu, kasayı veya kasayı depolamak için bir yer için ödeme yapmak zorunda kalmak anlamına gelir.
Diğer bir seçenek, tıpkı ham gibi, vadeli işlem sözleşmesinden geçmektir. Sözleşmeler yatırımcıların ilk marj yatırmasını gerektirir. Ama yine de, bu tür yatırımlar için bir risk var. Fiyat yükselirse, yatırımcılar kâr edecektir. Ancak, fiyat düşerse, yatırımcı parasını kaybetmek için duruyor.
Hisse senetleri ve ETF'ler ile yatırım fonu seçenekleri bol miktarda bulunmaktadır. Altın stokları ile yatırımcılar sadece üreticilerle değil, aynı zamanda arama ve madencilik şirketleriyle de sınırlı. Her zaman olduğu gibi, yatırımcıların ödevlerini yapmaları ve her şirket için operasyonel risklerin ne olduğunu görmeleri iyi bir fikirdir. Altın ETF'ler ise fiyatını izlerken kıymetli metale maruz kalmayı sağlar. Örneğin, SPDR Altın Payı ETF, yatırımcılara sahip olmak zorunda kalmadan külçe maruz kalmasını sağlar.
Adi metaller
Ana metaller, inşaat ve imalat gibi ticari ve endüstriyel uygulamalarda kullanılan yaygın metallerdir. Alüminyum, çinko ve bakır iyi örneklerdir. Nispeten ucuzdurlar ve sarf malzemeleri genellikle sabittir çünkü dünyada yaygın olarak bulunurlar. Ancak bol oldukları için fiyatlar değerli metallerden çok daha düşük olma eğilimindedir. Bununla birlikte, özellikle Çin ve diğer gelişmekte olan ülkelerden gelen artan küresel talep ile birlikte ana metal uygulamalarındaki artış, fiyatları olumlu yönde etkilemeye devam etmektedir.
Ana Metallere Nasıl Yatırım Yapılır
Alüminyum, çinko ve bakır bulundurmak çok verimli olmayabilir, Fiyatlarından dolayı yatırımcıların kâr etmek için bu malların bol miktarda tutması gerekir. Bunun yerine, alüminyum şirketi Alcoa gibi ana metal şirketlerinde veya US Steel gibi bir çelik şirketinde stok bulundurmak, kapıya ayak basmanın harika bir yoludur. Ayrıca, SPDR Metaller ve Madencilik ETF'si gibi ETF'lere sahip olmak, metal ve madencilikle uğraşan şirketlere maruz kalma sağlar.
Alt çizgi
Emtialara yatırım yapmaya karar verirken, ünlü yatırımcı Jim Rogers üç kilit sorunun cevaplanacağını önermektedir: Birincisi, dünya üretiminin mevcut seviyesi nedir? İkincisi, şu anda hangi yeni tedarik kaynakları çevrimiçi oluyor? Üçüncüsü, araştırılmakta olan potansiyel arzlar var mı?
Yukarıda bahsedilen metalara ek olarak, dikkate alınması gereken diğer metalar da platin, paladyum, gümüş - lityum, pamuk ve kahve, mısır, yulaf, buğday, soya fasulyesi ve şeker gibi gıda ürünleridir. Ancak tüm yatırım kararlarında olduğu gibi, kendi araştırmanızı yapın veya deneyimli bir broker ile görüşün.
