Birçok yatırımcı kararlarını duygulara, söylentilere veya bir sonraki sıcak fırsatı takip etmeye dayandırır ve sonuç olarak genellikle para kaybederler. Ancak aksiliklerine rağmen, aynı davranışa devam ederler ve aynı sonuçları almaya devam ederler. Başarı önündeki engellerin kaldırılması, yatırımcıların davranışlarını değiştirmek ve başarılı olmalarını sağlamak için çok önemlidir. Tüm yatırımcılar, ne kadar başarılı olursa olsun, ortaya çıkan yeni engelleri sürekli olarak kaldırmaya çalışmalıdır. Sahip olabileceğiniz başarı önündeki engelleri nasıl ortaya çıkaracağınızı ve kaldıracağınızı öğrenmek için okumaya devam edin.
Engeller
Engeller, sahip olduğumuz, başarıya ulaşmamızı engelleyen özelliklerdir. Tüm yatırımcılar hedeflerine ulaşmadan önce aşmaları gereken engellerin bir listesini yapabilirler. Aslında engelleri bilmek, onları kaldırmanın ilk adımıdır. Ancak birçok insan, aynı yatırım hatalarını tekrar tekrar yaptıkları için mücadele ediyor. Genellikle bunun nedeni, onları başarıya yatırım yapmaktan alıkoyan şeyleri tanımlamamış olmalarıdır.
Peki bu engellerden bazıları nelerdir? Her yatırımcının üstesinden gelmesi gereken kendi engelleri olduğunu unutmayın; burada tartışılan engeller en yaygın olanlardan bazılarıdır.
Duygu
Duygu, insan deneyimlerinin en yaygın olanlarından biridir. Birçok bireysel yatırımcının deneyimlediği korku ve açgözlülük, çoğu zaman bir yatırım fırsatı aracılığıyla rasyonel düşünme yeteneklerini bulutlandırır. Bu, zayıf yatırım kararlarına ve genellikle para kaybına neden olur.
Örneğin, bir yatırımcının yüksek satmak ve düşük satın almak en iyi çıkarına olsa da, yatırımcılar kazananları satmaktan nefret eder ve lehine hisse senedi satın almak konusunda isteksizdir. Ayrıca, birçok yatırımcı yatırımları çok uzun süre kazanmaya devam ediyor. Geri çekildiklerinde, eski zirvelerine döneceklerini umarak onlara tutunmaya devam ediyorlar. Hatta fiyat, satın aldıkları seviyeye dönerse bile kendilerine satış yapacaklarını söylerler.
Sonra çok uzun süre yatırım kaybetmeye devam eden yatırımcılar var. Hisseleri toparlanana kadar beklerse, en azından hatta kırmak için satabilirler, hatta bazen bir kaybeden bile ekleyebilirler. Bu arada, sermayeleri kaybedilen bir yatırıma bağlıdır ve bu nedenle geri dönüş üretemez. Bu hesap bakiyelerini azaltır ve stres seviyelerini artırır. Çoğu yatırımcı, yatırımlarını başarıları için en zararlı olan hata kadar uzun süre bekletmektedir.
Bilgi eksikliği
Bazen yatırımcılar yanlış bir şekilde doğru stoğu almanız ve satmanız gerektiğini düşünür ve her zaman para kazanabilirsiniz. Yatırımcılar bazen piyasaların nasıl çalıştığını, hisse senedi fiyatlarını ve başarılı yatırım performansını neyin tetiklediğini çok az anlayabilirler. Ayrıca, birçok yatırımcı piyasayı yenme yeteneklerini fazla tahmin etme eğilimindedir ve sonuç olarak gereksiz riskler alırlar.
İnsanlar genellikle sürdürülebilir olmasa bile karşı konulmaz bir şekilde güçlü performansa çekilirler. Birçok yatırımcı, nedenini veya içerdiği riskleri yeterince anlamadan en son sıcak sektörü takip eder.
Örneğin, yatırımcılar portföylerini bir yatırımda çok fazla parayla fazla kilolu olmamaları gerektiğini fark etseler de, bunu yapmaya devam ediyorlar. Çoğu zaman, insanlar çalıştıkları şirkette çok fazla hisse satın alırlar, çünkü şirketin mevcut emeklilik fonları ve tazminat paketlerinin bir parçası olarak seçeneklerin kullanımı bunu kolaylaştırır. Ancak bu, yatırımcılara çeşitlilikten yoksun bir portföyü bırakabilir.
Diğer yatırımcılar tahvillerin nasıl çalıştığını anlamıyor, bu yüzden onlardan kaçınıyorlar. Bir şirketin iflas beyan etmesi durumunda tahvillerin tercih edilen bir konumda olduğunu çok az kişi fark eder. Diğerleri faiz oranları yükseldiğinde tahvil fiyatlarının genellikle düştüğünü anlamıyor. Bir merkez bankasının faiz oranlarını ve getiri eğrisini nasıl belirlediği gibi önemli kavramları anlamaya gelince, daha az yatırımcı rasyonel kararlar vermek için yeterli bilgiye sahiptir.
Son olarak, çoğu yatırımcı büyük ölçüde takdir edilen bir hisse senedi ne zaman satılacağını bilmiyor. Karın bir kısmını yakalamak ve sermayeyi daha umut verici yatırımlar için kullanılabilir hale getirmek yerine pozisyonlarının bir kısmını satmak yerine hisse senetlerini tutmaya devam ediyorlar. Hisse senedinin fiyatı yükseldikçe - portföylerinin giderek dengesizleştiğini ve takdir edilen hisse senedini desteklediğini fark etmiyorlar. Piyasa büyük bir ekolayzırdır ve genellikle yatırımcılar için portföyleri yeniden düzenler - bazen dehşetlerine. Birçok yatırımcı, yeniden dengelemenin en iyi performans gösteren bazı yatırımları satmayı ve gecikmiş daha kaliteli hisse senedi satın almayı gerektirdiğini düşünüyor.
Büyük Resmi Görme Kaybı
Birçok yatırımcı uzun vadeli bir bakış açısıyla yatırım yaptıklarını söylerken, kısa vadeli hareketlere ve fikirlere dayalı kararlar almaya devam ediyor. Çoğu yatırımcı, ev satın almak, kolejden tasarruf etmek ve emeklilik sağlamak gibi şeyler için uzun vadeli hedefler koymanın önemli olduğuna inanıyor, ancak bunu yapmak için uygulanabilir finansal planlar oluşturamıyorlar.
Bu planlar olmadan, kararları mevcut piyasanın gidişatına ve akışına tabidir. Kararları öngörülemeyen piyasa dalgalanmalarına dayandırmak tehlikeli olabilir ve bu yatırımcıların uzun vadeli hedeflerine ulaşma yeteneklerini engelleyerek yanlış karar vermeleri ihtimali yüksektir.
Ortalama bir yatırımcı piyasanın yükseldiğini fark ettiğinde, profesyonellerin elde ettiği kârın bir kısmını yakalamaya çalışarak hisse senetlerine ve yatırım fonlarına nakit döküyorlar. Piyasa düşüşe geçtiğinde, ortalama yatırımcı panik yaparak dibe yakın satıyor. Çoğu zaman, bu örüntü devam eder ve ortalama yatırımcının sermayesinin çoğunu kaybetmesine ve hisse senetleriyle hayal kırıklığına uğramasına neden olur.
Engelleri Kaldırma Stratejileri
Engelleriniz ne olursa olsun, bunları kaldırmak için eyleme yönelik bir plan hazırlamak önemlidir. Yatırım başarınızdaki bu engelleri kaldırmak için atabileceğiniz yedi adım:
- Performansınızı izlemeyi öğrenin: Performansınızı ölçmek neyin işe yarayıp neyin yaramadığına dair bir geçmiş kaydı oluşturur. Bu, tekrarladığınız sorunları belirlemenizi sağlar. Bazı yatırımcılar büyük miktarda ayrıntı yakalarken, en azından genel pazar trendini, sektör trendini, ticaret yapma mantığını, çıkış hedefini ve takip eden durağı belgelemelisiniz. Bunu her alım (veya kısa) ve satış (veya kapak) için yapın. Bu kayıt, yatırım faaliyetlerinizi zaman içinde değerlendirmede çok yararlı olacaktır ve başarınızı engelleyen hangi engellerle karşılaştığınızı belirlemek için kullanılabilir. Davranışınızı ölçtükten sonra, neyi değiştirmek istediğinizi belirleyebilirsiniz: Geçmiş ticaret etkinliğinizi inceleyin ve başarının önündeki engellere işaret eden kalıplar arayın. Ödevinizi yapmadan bir sonraki sıcak stoğu dürtüsel olarak satın alıyor musunuz? Hisse senedi satın alma mantığınızın çoğu zaman yanlış olduğu kanıtlanıyor mu? Anahtar, performansınızı engelleyen yatırım davranışını tanımlamaktır. Değiştirmeniz gerekenler üzerinde odaklanın: Kişinin davranışını değiştirmek, değiştirmek istediğiniz şeye sürekli odaklanmayı gerektirir. Davranışı değiştirme çabaları gibi, sahip olmak istediğiniz yatırım davranışını güçlendirmek için attığınız eylemlere odaklanmanız gerekir. Davranışınızı nasıl değiştireceğinize odaklanmadığınızı düşünüyorsanız, odağınızı tekrar kazanana kadar yatırımınızdan bir mola verin. Kayıplarla nasıl başa çıkacağınızı belirleyin: Kayıplar yatırımın bir parçasıdır. Onlarla nasıl başa çıkılacağını öğrenmek, başarılı yatırım davranışının temel taşlarından biridir. Duruş kaybınız ve ticaretin mantığı ile kaybınızın nasıl göründüğünü önceden tanımlamakla başlar. Bu kriter karşılandığında, kaybı alıp devam edersiniz. Zararla yüzleşmek ve kabul etmek, temel bir davranış olan ticaret becerisidir. Kaybedilen bir ticaretin yürütülmesini ticaret stratejinizde otomatik bir süreç haline getirerek, kayıptan gelen duyguyu ortadan kaldırırsınız. Bu sizi bir sonraki fırsata korkmadan açar. Bir yatırım stratejisinde uzman olun: Piyasayı değerlendirmenin ve iyi yatırım fırsatları sunan hisse senetlerini seçmenin birçok yolu vardır. Çoğu zaman, yatırımcılar mevcut tüm bilgilerle boğulmuş olurlar. Bir hisse senedi üzerindeki her perspektifi anlamaya çalışmak yerine, kanıtlanmış bir yatırım stratejisini tanımak en iyisidir. Bazı fırsatları kaçırsanız da, yatırım yaklaşımınıza güveneceksiniz. Kazandığınız bilgi yatırımınız için sağlam bir temel oluşturacaktır. Daha sonra, bu yaklaşımda uzman olduğunuzda, kanıtlanmış stratejinizi tamamlayan yeni bir yaklaşım ekleyerek bilgi tabanınızı genişletebilirsiniz. Olasılıklarla düşünmeyi öğrenin: Piyasa sürekli hareket halinde olduğu için yatırımcıyı her bir fırsatın risk-ödül oranını sürekli olarak değerlendirecek pozisyona getirir. Piyasayı hareket ettiremezsiniz, bu yüzden piyasayı, anahtar sektörleri ve izlediğiniz hisse senetlerini taşıyacak en büyük ihtimalin ne olduğunu değerlendirmeniz gerekir. Olasılıklar açısından gerçekleşmesi en muhtemel olan şeyleri değerlendirmek, geçerli yatırım kararları vermenize yardımcı olacaktır. Objektif olmayı öğrenin: Birçok yatırımcı piyasanın gerçekte ne yapmaktan ziyade yapması gerektiğini düşündüğü şeyi yapacağına inanmak ister. Piyasaya koyduğunuz sınırlar genellikle yanlış olur. Pazar, pazarın yaptığı şeyi yapar. Yatırımcılara en iyi, nesnel bir perspektife sahip oldukları takdirde hizmet edilir. Eğer nesnel iseniz, o zaman yapacaksınız:
- Hızlı hareket etme baskısı hissetmeBir yatırım kararı vermekten korkmayınPazar hakkındaki görüşlerinizi zorlamayın, aksine piyasanın size ne anlatmaya çalıştığını anlayın
Alt çizgi
Başarıya yatırım önündeki engelleri kaldırmak devam eden bir süreçtir. Tanımlanmış bir planı takip ederek, yatırımcı olarak başarı elde etmenizi engelleyen engelleri kaldırmak için bir program belirleyebilir ve formüle edebilirsiniz.