Kayıtlı Temsilci (RR) Nedir?
Kayıtlı bir temsilci (RR), bir aracı şirket için çalışan ve hisse senetleri, bonolar ve yatırım fonları gibi yatırım ürünleri ticareti yapan müşteriler için bir temsilci olarak görev yapan kişidir. Kayıtlı temsilciler aracı olarak da bilinir.
Kayıtlı Temsilcileri (RR) Anlama
Kayıtlı temsilciler müşteriler için menkul kıymet satın alabilir ve satabilir. Bunlar öncelikle işleme dayalı hizmet sağlayıcılar olarak bilinir. Bu işlemleri yapabilmek için kayıtlı temsilcinin belirlenen menkul kıymetleri satması için lisanslanması gerekir. Ayrıca Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu'na (FINRA) kayıtlı bir firma da sponsor olmalıdır.
Bir sponsor firmanın kayıtlı temsilcisi olarak lisans almak için, bir kişinin Series 7 ve Series 63 güvenlik sınavlarını geçmesi gerekir. Bu sınavlar FINRA tarafından yapılır. Seri 7 lisansı, kayıtlı temsilcinin müşterileri için hisse senetleri, yatırım fonları, opsiyonlar, belediye menkul kıymetleri ve bazı değişken sözleşmeler almasına ve satmasına izin verir. Series 63 lisansı, temsilcinin değişken yıllık gelirleri ve birim yatırım ortaklıklarını işlemesine izin verir. Series 63 sınavının önemli bir kısmı ABD genelinde devlet menkul kıymetleri gerekliliklerine odaklanmıştır. Diğer lisanslar diğer çeşitli işlem türleri için de geçerli olabilir. Series 66 lisansları ile karşılaştırın ve karşılaştırın.
Kayıtlı Temsilciler İçin Standartlar
Yatırımcılar kendi adlarına finansal piyasa işlemleri yapmak için kayıtlı temsilciler ararlar. Kayıtlı temsilciler tipik olarak yatırımcılarının ihtiyaçlarına uygun bir dizi piyasa ticareti kabiliyetine erişebilir. Ayrıca, ince işlem gören menkul kıymetleri yürütebilir veya yeni menkul kıymet lansmanlarına erişebilirler.
Kayıtlı temsilciler kayıtlı yatırım danışmanlarından farklıdır. Kayıtlı temsilciler uygunluk standartlarına, kayıtlı yatırım danışmanları güven standartlarına tabidir. Kayıtlı temsilciler işlem tabanlı servis sağlayıcılardır. ABD düzenleyicileri, kayıtlı temsilcilerin yatırım profilleri göz önüne alındığında bir yatırımcının yatırımcı için uygun olmasını sağlamasını istemektedir. Ayrıca, işlemlerin verimli bir şekilde yürütülmesini sağlarlar. Yatırımcılar, kayıtlı bir temsilci ile iş yaparken menkul kıymet ihraççıları tarafından belirlenen satış ücretlerine tabi olacaktır. Kayıtlı yatırım danışmanları daha bütünsel finansal planlar ve yatırım hizmetleri sunmaya çalışmaktadır. Çok farklı ücret tarifeleri sunarlar ve genellikle yönetim altındaki varlıklara göre ücret tabanlıdırlar. Kayıtlı yatırım danışmanları, standart uygunluğun ötesine geçen güvenilir standartlar tarafından düzenlenmektedir. Kayıtlı yatırım danışmanları kapsamlı finansal planlar geliştirir ve müşterinin yüksek yararını sağlamalıdır.
Kayıtlı Bir Temsilcinin Tanımlanması
Kayıtlı bir temsilcinin hizmetlerini arayan yatırımcılar yatırım piyasasında bir dizi seçenek bulacaktır. Charles Schwab gibi şirketler indirim ve tam hizmet aracılık hizmetleri sunmaktadır. Charles Schwab ile bir yatırımcı indirimli bir fiyatla elektronik ticaret yapabilir. İndirim aracılık hizmeti, bir müşterinin işlem yapmak için bir aracıyla konuşabileceği kayıtlı bir temsilci çağrı merkezi sunar. Charles Schwab, müşteriler için hesap yöneticisi olarak çalışan ve çok çeşitli ticaret faaliyetlerini destekleyen tam hizmet brokerleri de sunmaktadır.
FINRA ayrıca BrokerCheck adlı bir hizmet de sunmaktadır. BrokerCheck aracılığıyla bir yatırımcı aracıların ve aracı kurumların deneyimlerini araştırabilir.
Sizi Diskalifiye Eden Geçmiş Faaliyetler
Bir kişinin Kayıtlı Temsilci olmasını engelleyebilecek veya üyelik veya kayıt kaybına yol açabilecek birkaç olay vardır.
FINRA'ya göre, aşağıdaki durumlarda Exchange Yasası kapsamında bir "yasal diskalifiye etme" ye tabi olabilirsiniz :
- suçlu bulunmuş veya suçlu bulunmuş veya herhangi bir suçla yargılanmamıştır. satış uygulamaları. bir devlet menkul kıymetler komisyonundan, devlet otoritesinden, federal bankacılık ajansından, vb., sizi bu otorite ile olan bir birlikten veya menkul kıymetler, sigorta, bankacılık ve diğer finansal hizmetlerle uğraşmanızı engelleyen bir son sipariş aldı., geçerli yasaları veya düzenlemeleri ihlal eden manipülatif veya aldatıcı davranış. kayıt, bir muhasebeci, avukat veya federal yüklenici rolünü iptal etti veya askıya aldı. son 10 yıl içinde iflas için başvurdu. yanlış beyanda bulundu veya maddi bilgi atlandı.
Aşağıdaki hususların U-4 FINRA formundaki açıklama sorularının kısa bir özeti olduğunu ve yasal diskalifiye sürecinin ayrıntılı bir özetini sunduğunu unutmayın.