Amerika Yatırım Danışmanı Derneği'nin (ICAA) Tanımı
Üyeleri yatırım danışmanlığı mesleğinde çalışan kar amacı gütmeyen bir kuruluş. Amerika Yatırım Danışmanları Birliği, üyelerinin Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) gibi düzenleyici kurumların çıkarlarını temsil eder. Ayrıca, mütevelli heyeti dahil olmak üzere üyelerinin eylemlerini yönetmek için tasarlanmış standartlar ve ilkeler belirler. ICAA, Amerika Birleşik Devletleri Kongresi'nde 1940 Yatırım Danışmanları Kanunu'nun, yatırım danışmanları ve profesyonellerini düzenleyen federal bir yasa oluşturulmasıyla aktif bir rol oynamıştır.
Amerika Yatırım Danışmanı Derneği'ni (ICAA) Anlamak
1937 yılında kurulan ICAA, müşteri varlıklarını 410 milyar doları aşan toplu olarak yöneten 160'tan fazla yatırım danışmanlık firmasından oluşmaktadır. Yatırım danışmanları, bireyler, aileler, kamu ve özel emeklilik planları gibi kurumlar, kurumsal fonlar, yatırım fonları, riskten korunma fonları, hayır kurumları ve bağışlar dahil olmak üzere bir dizi müşteri için varlıkları yönetmektedir.
Tüm ICAA kurucu firmaları kendilerini Danışmanlar Yasası'nın 208 (c) bölümü altında "yatırım danışmanı" olarak temsil edebilirler. Bu nedenle, ICAA üyeleri müşterilere sadece yatırım tavsiyesi ve yatırım yönetimi hizmetleri satmakla sınırlıdır, ancak kolaylaştırdıkları işlemlerden komisyon toplayamaz veya kâr elde edemezler. ICAA üyeleri, topladıkları paranın esas olarak yönetim altındaki varlıkların (AUM) bir yüzdesinin bir fonksiyonu olduğu, sağlanan yatırım hizmetleri için müzakere edilen ücretlere dayanarak telafi edilebilir.
ICAA Düzenlemeleri
ICAA üyelerinin uyması gereken ayrıntı kuralları genel olarak konuşulurken, müşterileri için uygun tavsiyelerde bulunmanın temel öncülleriyle müşterilere güvene dayalı bir görevi benimser. Ve yasa gereği, ICAA üyeleri aşağıdaki düzenlemelere uymalıdır:
- 1940 Yatırım Danışmanları Kanunu Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonunun Danışmanlar Kanunu kapsamında 1934 sayılı Menkul Kıymetler Borsası Kanunu uyarınca düzenlediği tüm kural ve yönetmelikler Belediye Menkul Kıymetler Yönetim Kurulu tarafından oluşturulan tüm kural ve tüzükler
Kural ve yönetmelikleri yerine getirmeyen danışmanlar çeşitli para cezalarına ve cezai cezalara tabidir.
2005 yılında, 68 yıllık varlığın ardından ICAA adını Yatırım Danışmanları Derneği (IAA) olarak değiştirdi.