Fon kategorisi yatırım fonlarını yatırım hedeflerine ve ana yatırım özelliklerine göre ayırmanın bir yoludur. Bu kategorizasyon, yatırımcıların paralarını çeşitli risk ve getiri özelliklerine sahip bir fonlar karışımına yaymalarını sağlar.
Fon Kategorisini Ayırma
Fon kategorileri, bir fonun yatırım hedefine bağlı olarak çeşitli şekillerde yapılandırılabilir. Bireysel ve profesyonel yatırımcılar portföy oluştururken farklı fon kategorileri çeşitlerini kullanabilirler.
Profesyonel Yönetilen Fonlar
Profesyonelce yönetilen fonlar, portföy yöneticilerinin farklı fon kategorilerini kullanarak nasıl bir fon portföyü oluşturabileceğinin önde gelen bir örneğidir. Yatırımcılar genellikle varlık tahsisinde veya dengeli yatırım fonu portföylerinde fon fon yapılandırmasının kullanımını bulacaktır. Bu portföyler, hedeflenen varlık tahsisi hedeflerine ulaşmak için farklı fon kategorilerinden fonlar kullanmaya çalışır.
Pasifik Fonları Portföy Optimizasyonu Büyüme Fonu bir örnek sunmaktadır. Bu fon agresif bir şekilde büyüme hisse senetlerine tahsis eder, fakat aynı zamanda portföyün bir kısmını borçlanma senetlerinde tutar. Varlık tahsisi stratejisi, portföyün% 70 ila% 85'ini borcun% 15 ila% 30'unu borçlu olarak planlamaktadır. Fonlar, portföydeki farklı fon kategorilerindeki holdingleri temsil eder. En yüksek özkaynak tahsisi Pasifik Fonları Büyük Sınır Değer Fonudur. En büyük borç tahsisi Pasifik Fonları Yönetilen Tahvil Fonu'dur. Fon 2017'de% 16, 34'lük bir getiri bildirdi.
Perakende Yatırımcılara Fon Yatırımı
Perakende yatırımcılar portföyleri için çeşitli yatırım stilleri ve dengeleme hedefleri kullanarak fon seçebilirler. Kapsamlı bir yatırım fonu portföyü oluşturmak için, yatırımcılar önce yatırım çıkarlarını, hedeflerini, risk toleranslarını ve hedeflerini detaylandıran bir yatırım profili oluşturabilirler. Genellikle bu bir sarma hesabı ile yapılabilir. Ancak yatırımcılar, kendi başlarına bir yatırım stratejisi için yatırım profillerini bireysel olarak belirleyebilirler.
Yatırım evreninde, yatırımcılar fon kategorisine göre bir dizi seçeneğe sahiptir. Standart yatırım seçenekleri hisse senetleri ve tahviller gibi hedeflenen varlık tahsislerine odaklanacaktır. Yönetilen nesnel kategoriler de piyasada yaygındır ve yatırımcıların iyi bilinen bir pazar segmenti hedefi ile yatırım yapmalarını sağlayan çeşitli yatırım stilleri ve karışımlarından oluşturulmuştur. Yönetilen objektif fonlar büyüme, değer, gelir, varlık tahsisi harmanı ve daha fazlasına dayalı stratejileri içerebilir.
Hedeflenen Varlık Fonu Kategorileri
Yatırım evreninde, yatırımcılar varlık kategorisine göre yatırım yapmayı seçebilirler. Bu tür bir strateji, bir yatırımcının tamamen hedeflenen varlık holdingleri tarafından tanımlanan bir portföy portföyü oluşturmasına izin verebilir. Bu, hisse senedi fonlarını, tahvil fonlarını ve yalnızca tamamen bireysel varlık sınıfına yatırılan diğer herhangi bir fonu içerir. Hisse senedi fonları ile temel kategoriler, fonun yatırım yaptığı şirketlerin büyüklüğüne göre tanımlanabilir (büyük, orta ve küçük - büyük). Tahvil fonları temel olarak ortalama portföy vadelerine (uzun, orta ve kısa) ve kredi kalitesine (yüksek, orta ve düşük) göre sınıflandırılır. Hisse senedi fonları, bir portföyün daha agresif kısımları için kullanılabilirken, tahvil fonları genellikle daha muhafazakar tahsisler için kullanılır.
Yönetilen Amaç Fonu Kategorileri
Çok çeşitli yönetilen objektif fon kategorileri de mevcuttur. Geleneksel hisse senedi ve tahvil kategorilerinin dışında, bu fon kategorilerinin değer, büyüme ve gelir gibi daha spesifik hedefleri olabilir. Hibrit veya varlık tahsisi, fonların yönetilen objektif fonlar olarak da düşünülebilir. Bu fon kategorileri, bir yatırımcının daha kısa veya uzun vadeli hedeflerin yanı sıra daha geniş veya daha spesifik yatırım hedeflerine ulaşmasını sağlar.
Karma fon kategorileri, değişen varlık sınıflarına ve tahsislere sahip muhafazakar, orta veya agresif büyüme fonlarını içerebilir. Hibrit fonlar, yatırımcı için hedef tarih kullanım hedefine ulaşmak için zaman içinde değişen çeşitli varlık tahsislerinde çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü sunan hedef tarih stratejilerini de kapsayabilir.
