CFA ve Seri 7: Genel Bakış
Kısacası, Series 7 lisansının alınması Chartered Financial Analyst (CFA) sertifikasından çok daha kolaydır. Seri 7, CFA sınavlarına kıyasla hazırlık süresinin sadece bir kısmını alır. Seri 7'deki malzeme neredeyse o kadar zor veya kapsamlı değildir. Seri 7, nispeten kısa iki testten geçtikten sonra elde edilebilirken, CFA üç uzun test gerektirir.
CFA ve Series 7 atamaları genellikle finans sektöründeki farklı kariyer yollarında sizi yönlendirir. Genel olarak, Seri 7 hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, opsiyonlar, doğrudan katılım programları ve değişken sözleşmeler de dahil olmak üzere menkul kıymet ürünlerinin alım ve satımı için gereklidir. CFA herhangi bir düzenleyici kurum tarafından finansal endüstri pozisyonu için zorunlu değildir. CFA öncelikle, yatırım profesyonellerinin güvenilirliğini artıran ve aynı zamanda kariyer gelişimi beklentilerini geliştiren bir yüksek lisans derecesi ile karşılaştırılabilir bir sertifikadır.
Önemli Çıkarımlar
- Series 7 lisansı ve Chartered Financial Analyst sertifikası, finans endüstrisinde genellikle farklı kariyer yollarına yol açacak iki atamadır. 7 Serisi FINRA tarafından yönetilir ve işlerinde belirli bir menkul kıymet listesi satın alan ve satan kişiler için gereklidir. CFA, CFA Enstitüsü tarafından yönetilir ve genellikle yüksek lisans derecesine benzer bir üst düzey akreditasyon olarak görülür.CFA kiralama şirketleri genellikle yatırım portföyü analizi, yatırım danışmanlığı, menkul kıymet analizi, yatırım bankacılığı, ekonomi ve akademi alanlarında çalışır.
CFA
CFA Enstitüsü, CFA tüzüğünü titiz gereksinimlerini karşılayabilen kişilere yayınlar. İnsanlar bazen CFA çalışma programını yatırım alanında daha uzman olması dışında işletme yüksek lisans (MBA) elde etmek için karşılaştırırlar.
Bir CFA elde etmek için, bir kişinin CFA Enstitüsü tarafından belirtilen tüm gereksinimleri karşılaması gerekir, bunlar:
- CFA sınavlarının üç seviyesini de geçinBir lisans derecesi alın veya dört yıllık kabul edilebilir profesyonel iş deneyimi gösterin Yerel bir bölümle bağlantı gerektiren CFA Enstitüsünün bir üyesi olun
CFA programı müfredatının bir dökümünü CFA Enstitüsü web sitesinde bulabilirsiniz.
CFA sahipleri, programın en zorlu yönünün eğitim gereksinimini karşıladığını düşünmektedir. Adaylar üç aşamalı zorluk sınavını geçmelidir. CFA Enstitüsü her test için en az 250 saatlik çalışma süresi önermektedir. Haziran ve Aralık aylarında yılda iki kez Seviye I sınavı sunar. Haziran ayında yılda bir kez Seviye II ve III sınavlarını sunar. Etkili bir şekilde, adaylar sınav tarihleri nedeniyle yılda sadece bir sınavdan geçebilirler. Bir adayın sınavlara kaç kez girebileceği konusunda herhangi bir sınırlama yoktur. Seviye I adayları potansiyel olarak Haziran ve Aralık aylarında test edebilirler. Seviye II ve III adayları, sadece Haziran ayında mevcut oldukları için sınavları tekrar almak için bir yıl beklemek zorundadır. Ücretler, kayıt ücreti ve 650 $ ile 1.380 $ arasında değişen sınav ücretleri dahil olmak üzere ücretlendirilir.
CFA programının düşük geçiş oranı sınavların zorluğunu gösterir. On yıllık ortalama istatistikler, tescil ettirenlerin% 44'ünün programı tamamladığını göstermektedir. Bireysel testlere gelince, % 41 geçme Seviye I, % 44 geçme Seviye II ve% 52 geçme Seviye III.
CFA, finans endüstrisindeki en özel yatırım analizi sertifikalarından biri olarak kabul edilir. Bir CFA, bireyin kariyer gelişimine, özellikle aşağıdaki alanlarda önemli ölçüde yardımcı olabilir:
- Yatırım yönetimiPortfolyo analiziAlı tarafı ticaretSatış tarafı araştırma analiziYatırım bankacılığıAkademyaEkonomiFinansal danışmanlık
Serisi 7
Seri 7 ve CFA arasındaki temel fark, birinin lisans, diğerinin ise sertifika olmasıdır. İşi hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, opsiyonlar, doğrudan katılım programları ve değişken sözleşmeler de dahil olmak üzere menkul kıymetlerin alınması, satın alınması veya satılmasını içeren bireyler için Series 7 lisansı gereklidir. Ekim 2018 itibarıyla, Series 7 sınavını geçmek yeni FINRA lisanslıları için tek şart değildir. Yeni lisans adaylarının Menkul Kıymetler Endüstrisi Temelleri (SIE) sınavını da geçmeleri gerekir.
SIE 75 soruluk çoktan seçmeli bir sınavdır. Adayların sınava girmeleri bir saat 45 dakika sürmektedir. Geçme puanı 70 olmalıdır. SIE sınavı FINRA tarafından FINRA lisans sahiplerinin temel menkul kıymetler endüstrisi bilgisini tam olarak anlamasını sağlamak için tasarlanmıştır.
Series 7 sınavı FINRA tarafından yönetilir. Seri 7 lisanslı bir temsilcinin dört ana iş işlevini kapsayan 125 sorusu vardır. Test 225 dakika içinde tamamlanmalıdır.
Dört ana iş işlevi aşağıdakileri içerir:
- İşlev 1: Müşteriler ve potansiyel müşteriler aracılığıyla aracı satıcı için iş arar İşlev 2: Müşterilerin finansal profilini ve yatırım hedeflerini elde ettikten ve değerlendirdikten sonra hesap açar İşlev 3: Müşterilere yatırımlar hakkında bilgi sağlar, uygun önerilerde bulunur, varlıkları aktarır ve uygun kayıtları tutar İşlev 4: Müşterilerin satın alma ve satış talimatlarını ve sözleşmelerini alır ve doğrular; işlemleri işler, tamamlar ve onaylar
Seri 7 sınav hazırlık kurslarının çoğu, canlı uygulama sınavları ve en az 1.000 uygulama sorusu da dahil olmak üzere 80 ila 100 saat çalışma süresi önerir. Vaka çalışmalarını, finansal ve yatırım teorilerini ve niceliksel matematiği kapsayan CFA sınavlarının aksine, Seri 7 sınavı SEC düzenlemelerini ve bazı temel matematiği ezberlemeyi içerir. Sınavı geçmek için% 72 puan alınması gerekmektedir ve geçerlilik oranı% 70'den fazladır.
Seri 7 lisansını tam olarak alabilmek için adayların:
- Bir FINRA üyesi firma veya diğer ilgili bir kendi kendini düzenleyen kuruluş (SRO) üyesi firma ile ilişkilendirilmeli ve sponsor olun FINRAP'a kaydol SIE Sınavına Geçin FINRA Kural 1220 (b) (2) kapsamındaki uygunluğa uyun
Temel Farklılıklar
Series 7 lisansı ve CFA sertifikası genellikle finans endüstrisindeki farklı kariyer için alınır. Seri 7 lisanslı temsilciler finansal borsa satışlarında, genellikle borsacı veya işleme dayalı finansal danışman olarak çalışma eğilimindedir. Herhangi bir finansal pozisyonda hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, opsiyonlar, doğrudan katılım programları ve değişken sözleşmeler talep etmek, satın almak ve satmak için bir Seri 7'nin gerekli olduğunu unutmayın. Seri 7 lisansı, bir temsilci FINRA kayıtlı bir kuruluşta iki yıl boyunca çalışmazsa sona erebilir.
Bazı Series 7 lisanslı yatırım danışmanları da bir CFA şartı bulundursa da, CFA gerektiren çoğu kariyer Seri 7 lisansı gerektirmez. Seri 7'den farklı olarak, CFA sertifikasının süresi dolmaz. Bu nedenle, kişisel becerilerinizi kariyeriniz boyunca pazarlamak için kullanılabilecek bir sertifikadır. CFA şartı ve CFA Enstitüsüne üyelik ile, şoförler sürekli eğitim kursları yoluyla yıllık eğitimlerini daha ileriye taşıma olanağına sahiptir. Genel olarak, CFA, sorumluluk ve yönetim otoritesi için daha büyük enlem ile daha yüksek ücretli bir iş için iyi bir segment olabilir.
Müfredat ve zorluk açısından, Seri 7 ve CFA arasında büyük bir fark vardır. Series 7 lisansı, hem SIE sınavı hem de Series 7 sınavı ile temel menkul kıymetler piyasası terminolojisini, ürünlerini ve iş işlevlerini kapsar. CFA müfredatı, nicel analiz, menkul kıymet değerleme, ekonomi, finansal raporlama, muhasebe ve daha fazlasını kapsayan çok daha nicel ve teoriktir.