Yatırım fonu hesabının mülkiyeti, hesabın nasıl kaydedildiğine bağlı olarak yararlanıcılara izin verebilir. Örneğin, yatırım fonları genellikle 401 (k) veya bireysel emeklilik hesabı (IRA) gibi emeklilik planları tarafından sunulur. Yararlanıcılara izin veren ölüm-devir (TOD) kaydına sahip bir yatırım fonu hesabınız da olabilir. Üniversite tasarruf hesapları veya 529 tasarruf planının da faydalanıcıları vardır.
Yatırım Fonu Emeklilik Hesabı Açma
Bir işverenin 401 (k) planına kaydolurken olduğu gibi bir emeklilik hesabı açıldığı zaman bir başvuru formu doldurulur. Bir isim, adres ve Sosyal Güvenlik numarasını doldurmanın yanı sıra, başvuruda birincil ve ikincil yararlanıcıların isimlendirilmesi için bir alan bulunmaktadır. Bu önemli bir karardır, çünkü sahibinin ölümü durumunda, yararlanıcı bu hesaptan elde edilen geliri devralır.
Ölüm Sonrası Hesap Açma
Bir yatırım fonu hesabı bireysel olarak sahip olunan bir hesap olarak da açılabilir ve işletme sahibi bir TOD kaydı kullanarak bir veya daha fazla yararlanıcıyı adlandırabilir. Ürün sahibi, kullanım ömrü boyunca hesap üzerinde kontrolü elinde tutar. Yararlanıcılar olarak adlandırılanlar, sahibinin ölümü üzerine hesabı devralır. Varlıkların bu tür TOD hesabından aktarılması, kaçınılmazdır.
529 Tasarruf Planı Açma
College 529 tasarruf planları bir yararlanıcı seçen bir hesap sahibine aittir. 529 planı, hesap gelirleri nitelikli eğitim giderleri için kullanılıyorsa, üniversiteye tasarruf etmek için vergi avantajlı bir yöntemdir. Sahibi hesabı kontrol eder ve yatırım fonlarına yatırım yapabilir.