Nerd's Eye View blogundaki Michael Kitces'e göre, “Finansal Planlama Uygulaması Satın Almak Bir Finansal Planlayıcı Olarak Başlamak İçin İyi Bir Yol mu?” Başlıklı makaleye göre, bir finansal danışmanlık uygulaması satın almanın genellikle iki nedeni vardır. gelir ve ölçeği artırmak için başka bir firma. Bu genellikle daha büyük bir uygulama veya kurum için geçerlidir. İkinci neden, yeni bir planlamacının bir işi kurmaya çalışması için endişeli olması ve baştan aşağı bir uygulama oluşturmak istememesi. Bir firma satın almak, mevcut mali yükümlülükleri olan kariyer değiştiriciler arasında daha yaygın olabilir.
Her iki durumda da, müşterileri elde tutmanın ve bir satın alma sırasında ve doğrudan onu izleyen tam fayda elde etmenin zor olduğuna dair kanıtlar vardır. Bir Yatırım Haberleri makalesinde, Live Oak Bank'tan Jason Carroll, bir finansal danışmanlık uygulaması alırken ortaya çıkan ortak tuzakları açıklıyor. Bunlar arasında önemli personel bırakma, kapılara yönelen müşteriler, anlaşmalara geri dönen satıcılar ve satın almanın fiili faydaları fiyata değmez. Carroll, yerleşik bir uygulama satın alan danışmanların% 33'ünün satıcının müşteri tabanının% 50'sinden daha azını tuttuğunu kabul ettiğini belirten 2012 Aite Danışmanlık Grubu anketinin sonuçlarını bildirmeye devam ediyor.
Kültür Denetimi Gerçekleştirme
Her işletmenin kendi kültürü, değerleri, çalışma tarzları ve taktikleri vardır. Bir işletme satın almak isteyen kişilerin, şirketin nasıl yönetilmesi gerektiğine dair kendi beklentileri de vardır, bu nedenle bir işlem başlamadan önce bile çatışma olasılığı vardır.
Farklı yönetim felsefeleri nedeniyle anlaşmazlıkların yanı sıra, satış fikri ile gelen başka olumsuzluklar da var. Birleşme ve devralmalar mevcut müşterileri ve personeli korkutuyor. Personel, işlerini kaybedeceklerinden korkuyor. Bir firma ile oturum açan müşteriler, hesaplarının seçmedikleri bir şirket tarafından ele alındığı düşüncesiyle karşı karşıyadır.
Bu süreci ele almak için açık iletişim ve sabır çok önemlidir. Alıcı, firma içindeki kurumsal ahlakı belirlemek için satıcı ve çalışanlarla görüşmelidir. Daha sonra, edinen, istemci protokollerini tam olarak kavramalı ve mevcut süreçleri değerlendirmelidir. İlgili tüm taraflar, satın almanın hangi aşamada olduğunu ve her şeyin nasıl ilerlediğini anlamalıdır. Şeffaflık, çalışanların ve müşterilerin korku ve endişelerini en aza indirecektir. Kültür uygun değilse, uzaklaşmaktan korkmayın.
Her İki Uçtaki Ses Finansmanını Doğrulayın
Satıcı ve alıcı güçlü bir finansal durumda olmalıdır. Satın alma işlemi borçla finanse ediliyorsa, borç ödemelerine hizmet etmek için yeterli kurumsal nakit akışının olması gerekir. Edinen kişi, kitapları incelemek ve sürdürülebilir gelir ve kırmızı bayrak aramak için bir muhasebeci tutmalıdır. Ne olursa olsun senaryoları anahtardır. Bir firmayı satın alırken, anlaşma çözücüsünü korurken kaç müşterinin kaybedilebileceğine dair limiti göz önünde bulundurun. Örneğin, anlaşma uygulamanın müşterilerinin% 25'ini kaybederek ekşitirse, alıcı ortaya çıkan gelir kaybını telafi etmenin yollarını görebilir.
Finansal durumu incelerken, firmanın nasıl para kazandığını öğrenin ve anlayın. Yönetim altındaki varlıklara göre bir yüzde ücreti alıyorlar mı, saatlik bir ücret mi, yoksa komisyona dayalı bir modelde telafi ediliyor mu? Gelir ve gider büyüme eğilimlerine bakın. Mevcut gelir akışlarının sürdürülebilirliğini inceleyin. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışmanlık Uygulamanızı Çalıştırmak için En İyi İpuçları.)
Tüm masrafları dikkatle inceleyin. Kendinize makul göründüklerini ve artma ihtimalinin olup olmadığını sorun. Firmanın tazminat yapıları, genel gider ve faaliyet giderlerinin sabit kalması veya artması olası mı? Bir finansal danışmanlık firması satın alırken, bireysel bir hisse senedi veya başka bir iş türü satın alırken yaptığınız gibi, finansal başlık altına bakarak yatırımın değerli olacağından emin olmak çok önemlidir.
Geçiş Planı Oluşturma
Kesinlikle satın almak istediğinize karar verdikten sonra, evrakların satın alma deneyimine sahip bir avukat tarafından incelendiğinden emin olun. Tarafların beklentilerini not edin. Yeni organizasyonla rahat hissetmelerini sağlamak için personeli ve diğer danışmanları bu aşamaya dahil edin. Dikkate alınması gereken hususlar; açıkça tanımlanmış çalışan görevleri, gözden geçirilmiş iş uygulamaları ve çalışanların hiyerarşisi. İlgili tüm taraflar birlikte çalıştığında, yumuşak bir geçiş geçirme olasılığınız daha yüksektir.
Satıcı firmadan ayrılıyorsa, yeni sahibine mevcut her müşteriye uygun bir tanıtım yapmalıdır. Müşteriyi elde tutma, nakit akışını sürdürmenin anahtarıdır. Tıpkı mevcut personel ve danışmanların geçiş tartışmasının bir parçası olması gerektiği gibi, müşteriler aldıkları hizmet kalitesinin yeni yönetim altında devam edeceğinden ya da iyileşeceğinden emin olmalıdır. Kendilerine iyi bakıldıklarından emin olun ve iyi bilgilendirildiklerinden emin olun. Potansiyel çıkışları atlatabilmeniz ve en aza indirgeyebilmeniz için müşterilerden olabilecek soruları veya endişelerini paylaşmalarını isteyin.
Alt çizgi
Bir satın almayı doğru yapmak için acele etmeyin. Ne kadar küçük olursa olsun, kırmızı bayrakları görmezden gelmeyin. Bulgularınızı ve varsayımlarınızı güvenilir profesyonel kişilerle tekrar kontrol ettiğinizden emin olun. Son olarak, satın alma işleminden emin değilseniz, her zaman bir fırsattan geri çekebileceğinizi ve başka bir işletme arayabileceğinizi unutmayın.