Tahsis oranı, bir yatırımcının nakit ya da sermaye harcamalarının, nihai bir yatırıma yönelik yüzdesidir. Tahsis oranı, çoğunlukla, yatırım işlemi sırasında oluşabilecek herhangi bir ücret karşılığında bir ürüne yatırılan sermaye miktarını ifade eder. Bir yatırımcının, otomatik yatırım planı aracılığıyla belirli yatırımlara katkıda bulunmayı planladığı gelir yüzdesini belirlerken bir tahsis oranı da kullanılabilir.
Ayırma Tahsisi
Tahsis oranı, bir yatırımcının yatırım yapılan toplam sermaye miktarını ölçmesine yardımcı olan bir yüzde değeridir. Bir yatırımcının bir ürüne yapılan yatırım için ödenen ücretleri ölçmesinde yardımcı olabilir. Ayrıca, otomatik bir yatırım planı aracılığıyla yatırımları belirlemek için kullanılan bir metrik de olabilir.
Ürün Tahsis Oranlarını Analiz Etme
Tam hizmet aracılık hizmetleri kullanan yatırımcılar, genellikle yatırım fonları alıp satarken bir satış yüküne maruz kalacaktır. Satış yükü programları, yatırım fonu şirketleri tarafından belirlenir ve fonun izahnamesinde açıklanır. Satış yükleri ön uç, arka uç veya arka kısım olabilir ve genellikle bir ürüne yatırılan toplam tutardan düşecektir.
Bir ürüne yatırılan sermayenin tahsis oranını belirlemek için, bir yatırımcı aşağıdaki denklemi kullanabilir:
(Toplam Yatırım - Ödenen Ücretler) / Toplam Yatırım
Tahsis oranı yüzdesinin hesaplanması, bir yatırımcının paralarının nasıl kullanıldığını daha iyi anlamasına yardımcı olur. Ayrıca, bir ürüne ne kadar yatırım yaptıklarını gösterir, bu da yatırılan toplam varlıklar ve gelecekteki sermaye kazançları için temel oluşturacaktır.
Örneğin, yatırım fonu% 4 ön uç yük taşıyorsa, yatırımcının ilk yatırımının yalnızca% 96'sı fonun kendisine yerleştirilir, geri kalanı aracıya ödenir - ücretler ne kadar yüksek olursa, ücret o kadar düşük olur yatırımcı için genel tahsis oranı.
Otomatik Yatırım için Tahsis Oranları
Genel olarak tahsis oranı, bir yatırımcının otomatik yatırım planındaki belirli yatırımlara tahsis etmeyi seçtiği gelir yüzdesini ifade eder. En yaygın olarak izlenen tahsis oranlarından biri, bir çalışanın maaş çekinden 401 (k) 'a ödenen tahsis oranıdır. Birçok çalışan parası planında, işveren, çalışanın tahsis oranını belirli bir yüzdeye kadar eşleştirecektir.
Tahsis oranları, çeşitli otomatik yatırım planları aracılığıyla her türlü yatırım yaparken de yararlı olabilir. Birçok yatırımcı, emeklilik planlarını bireysel bir emeklilik hesabı (IRA) yoluyla oluşturmayı tercih eder. Hem aracı kurumlar hem de robo danışmanları tarafından yapılan wrap hesapları, yatırımcılara önceden belirlenmiş bir tahsis oranında otomatik yatırımlar yapmak için başka bir alternatif sunar.