Birçok finansal danışmanın müşterileriyle odaklandığı anahtarlardan biri, iş veraset planlamasıdır. Alım-satım sözleşmeleri ve diğer araçlar, bir sahip veya ortaktan diğerine sorunsuz bir geçiş sağlamak için yaygın olarak kullanılır. Ancak birçok mali müşavir, kendi uygulamalarının dizginlerini halefine devretmeye hazırlıklı değildir. Fidelity Investments tarafından 2015 yılında yapılan bir araştırma, her bir danışmanlık firmasının yaklaşık üçte ikisinin şirket içindeki mülkiyeti değiştirmek istediğini, ancak sadece dörtte birinin yerinde halefleri olduğunu ortaya koydu. Sadece% 40'ının herhangi bir ardıllık planı vardır. Danışmanlar durumu düzeltmek için önemli adımlar atmazlarsa, bu eşitsizlik finans endüstrisinde ciddi bir ayaklanmaya neden olabilir.
Büyüyen Bir Sorun
Emeklilik yaşına yaklaşan danışmanların, işleri için aktif olarak bir veya daha fazla halef araması gerekir. Eğer gittiklerinde adım atmaya hazır bir alıcı veya başka bir halefleri yoksa, o zaman müşterilerine önemli bir kötülük yapabilirler. Fidelity'nin çalışması ayrıca mevcut pazardaki tüm danışmanların üçte birinden biraz fazlasının önümüzdeki on yıl içinde işten ayrılacağını ve bunların çoğunun büyük ve yerleşik uygulamalara sahip olduğunu gösterdi. Daha da rahatsız edici olan, ankete katılan firmaların yaklaşık yarısı, personelinin ayrıldıklarında onları devralmayacağını veya devralmayacağını söyledi. Ve bir kişinin bir işletmeyi devralması için beş ila on yıl sürebilir, bu yüzden önceden planlanmış net halef stratejileri olmayanların şimdi harekete geçmesi gerekir. (Daha fazla bilgi için, bkz. FA'lar Müşterileri, Ardıllık Planlarını Etkilemelidir .)
İlk adım, halefin tam olarak hangi beceri ve yeteneklere ihtiyacı olacağını ve bunların mevcut çalışanlara öğretileceğini mi yoksa harici bir alıcıdan mı aranacağını belirlemektir. Ve eğer bir iç çalışan uygulamayı bir noktada satın almakla ilgilendiklerini ifade ettiyse, şimdi muhtemelen daha genç bir alıcıya hazırlanmak için daha fazla zaman tanıyacak finansman seçeneklerini tartışmaya başlamak için iyi bir zamandır.
Fidelity'nin çalışması ayrıca, bu alanda en başarılı uygulamaların daha yüksek bir yüzdesinin hazırlandığını ve yarısından biraz fazlasının yerinde bir plan yaptıklarını ortaya koydu. Daha yüksek bir yüzde de son üç yılda bir haleflik planı oluşturmak için somut adımlar atmıştır ve bu firmaların yaklaşık dörtte üçü gerektiğinde uygulamaları için bir değerleme sağlayabilecek sağlam bir mekanizmaya sahiptir (yaklaşık 60'a kıyasla) diğer firmaların% 'si). (Daha fazla bilgi için, bkz. İş Yedekleme Planı Nasıl Oluşturulur .)
Müşteri Ardıllığı
Danışmanlık ve ardıllık ikilemine kenetlenen bir diğer önemli husus, danışma müşterisinin mevcut demografisidir. Mevcut müşterilerin beşte birinden biraz fazlası 70 yaşın üzerindedir ve bu müşteriler ankete katılan şirketlerin varlıklarının dörtte birinden biraz fazlasına sahiptir. Potansiyel danışmanlık haleflerinin, ebeveynlerinin servetini devralmadan önce çocuklarını ve diğer mirasçılarını tanıması gerekir. Bu nesil boşluğu müşterilerle birleştirmek, halef danışmanlarının satın aldıkları veya miras aldıkları uygulamalardan sürekli gelir elde etmelerine yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlık Uygulamanızı Satışa Hazırlamak için İpuçları .)
Alt çizgi
Kariyerlerini uygulamalarını geliştirmeye adayan danışmanların, müşterilerinin ilerlediklerinde ilgilenmelerini sağlamalıdır. Her danışma şirketinin, bir halefin işi yürütmek için ne yapması gerektiği konusunda net bir fikre sahip olması ve açık bir ardıllık planı uygulamak için somut adımlar atmaya başlaması gerekir. (Daha fazla bilgi için, bkz . En İyi Finansal Danışmanlardan Yönetim İpuçları .)