Fidelity Investments, dünyanın en büyük ve en tanınmış varlık yönetimi şirketlerinden biridir. 1946 yılında başlatılan şirket, Ekim 2018 itibariyle 2.5 trilyon doların üzerinde yönetim altındaki varlığa sahiptir ve yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) sunmaktadır; yatırım tavsiyesi sağlar ve nitelikli emeklilik planlarını yönetir.
Yatırım fonları arasında Fidelity, çok çeşitli ultra düşük maliyetli ürünler sunmaktadır. Düşük masraflar ve ücretler özellikle avantajlıdır çünkü ücretler doğrudan getirilere dönüşür. L. Bireyin birçok yatırımda gördüğü potansiyel getiri bilinmemekle birlikte, giderler yatırımcıların kontrol edebileceği tek parçadır. Daha düşük masraflar, portföylerinde daha fazla para ve sonuç olarak ceplerinde daha fazla para anlamına gelir.
Endeks yatırım fonları genellikle mevcut en düşük maliyetli ürünlerdir. Endeks fonları seçilen bir karşılaştırmayı pasif olarak çoğaltır ve fon yönetimi ve araştırma ekiplerinin ek maliyetlerini gerektirmez. Bir çok aktif olarak yönetilen fonlar, kıyas ölçütlerini karşılamada zorluk çekerken, endeks fonları çoğu portföyde ideal çekirdek varlıkları sağlar. Aşağıda listelenenler gibi birçok Fidelity endeksi yatırım fonu, sağlam tarihsel performans ve düşük ücretlerin bir kombinasyonunu sunar.
Sadakat Spartan 500 Endeks Fonu
Fidelity Spartan 500 Endeks Fonu (FUSVX), Standard & Poor's (S&P) 500 Endeksini takip etmek için en büyük yatırım fonlarından sadece biri değil, aynı zamanda en ucuzlardan biridir. Sadece% 0.04 net gider oranı ile bu fon, tüm yatırım fonu evrenindeki en düşük maliyetli yatırımlardan biri olarak sıralanmaktadır. Bu gider oranı, fona yatırılan her 1000 $ için Fidelity'nin yılda sadece 40 sent ücret aldığı anlamına gelir.
Sadakat NASDAQ Kompozit Endeks Fonu
Bazen, düşük maliyet kavramı görecelidir. Fidelity NASDAQ Kompozit Endeks Fonu'nun (FNCMX)% 0, 29 gider oranı bu fonu en ucuz kategoriye taşımazken, NASDAQ Kompozit Endeksini takip eden en ucuz fonlar arasındadır. Bu fon aynı zamanda büyük başlıklı büyüme kategorisinde bir Morningstar beş yıldızlı derecelendirme sahibi olma ayrıcalığına da sahiptir.
Fidelity Spartan Uluslararası Endeks Fonu
Uluslararası yatırım fonları, küresel araştırma ve kur riski gibi faktörlerin ek maliyeti nedeniyle daha yüksek gider oranlarına sahip olma eğilimindedir. 1997'de başlayan Fidelity Spartan Uluslararası Endeks Fonu (FSIVX), riski sınırlamak için daha büyük küresel isimlerle hareket etme eğilimindedir ve net gider oranı sadece% 0.20'dir. Ayrıca, yabancı harman fonu kategorisinde en ucuz olanlardan biridir.
Sadakat Spartan Orta Düzey Endeksi Endeksi Fonu
Fidelity, dört yıldızlı veya beş yıldızlı Morningstar derecesine sahip sekiz farklı fonla özellikle sağlam bir orta boy sermaye seçenekleri sunar. Sadakat Spartan Orta Sınır Endeksi Fonu (FSCKX) bunlardan biridir. % 0.025'lik bir gider oranı ile orta ölçekli hisse senetlerine maruz kalmanın en ucuz yollarından biri olarak yer almaktadır.
Sadakat Spartan Emlak Endeksi Fonu
Gayrimenkul, yatırımcıların dolarlarını işe koymaları için çok riskli bir yer olabilir, ancak bir portföyü çeşitlendirmek için bu varlık sınıfını eklemekten gelen çeşitlendirme faydaları dikkat çekicidir. Fidelity Spartan Emlak Endeksi Fonu (FSRVX) nispeten kısa bir geçmişe sahiptir (2011'de başladı), ancak% 0.07 net gider oranı sektördeki en düşük oranlar arasında yer almaktadır.
Sadakat Enflasyonu Korumalı Tahvil Endeksi Fonu
Hazine enflasyonu korumalı menkul kıymetler (TIPS) yatırım ortamına nispeten yeni bir ektir, ancak ekonomik riskten korunmak isteyenler için çok ilgi görmüştür. Fidelity Enflasyon Korumalı Tahvil Endeksi Fonu (FSIYX), mevcut düşük oranlı, düşük enflasyonlu ortam nedeniyle yatırımcılara geri dönüş yolunda çok fazla teslimat yapmadı, ancak dört yıldızlı bir Morningstar derecesi ve% 0, 09 net gider taşıyor oranı.
Sadakat Spartan Toplam Pazar Endeksi Fonu
Fidelity Spartan Toplam Pazar Endeksi Fonu (FSTVX), Fidelity'nin Spartan 500 Endeks Fonu'na benzer, ancak bu fon karışıma küçük ve orta büyüklükte maruz kalma katmaktadır. İdeal bir çekirdek "hepsi bir arada" portföy holdingi yapar ve yılda yalnızca% 0, 04 oranında ücret alır.