Aktif yatırımcıların değişim için portföylerini sürekli olarak izlemeleri gerekmektedir. Ancak pasif yatırımcılar veya daha uzun vadeli ufka sahip olanlar daha rahat bir yaklaşım benimseyebilirler. Ancak tüm yatırımcılar zaman zaman ödevlerini yapmak zorundadır.
Aşağıdaki beş ipucu zamanınızı ve yatırımlarınızı doğru bir şekilde yönetmenize yardımcı olabilir.
Faiz Oranı ve Emtia Eğilimlerine Odaklanma (Günlük)
Yatırımcı olarak başarılı olmak için günlük olarak piyasa değişikliklerini takip etmenize gerek yoktur, ancak piyasadaki eğilimlerin farkında olmak gün boyunca "sıcak ipuçları" veya söylentileri dinlemenizi azaltmanıza yardımcı olabilir. Duyduğunuz yatırım dedikodularının neden olduğu kaygıyı durdurmanın iyi bir yolu, şimdi doğru türde bilgileri takip etmektir.
Odaklanacak iki büyük alan faiz oranları ve emtia / işçilik maliyetleridir.
Yüksek faiz oranları genellikle daha düşük hisse senedi fiyatları getirir, çünkü genellikle şirketler kredi ödemelerine daha fazla para harcadıkça, kazançlarını düşürür - ve daha düşük kazançlar daha düşük hisse senedi fiyatlarına eşittir. Tersine, daha düşük oranlar hem şirketlerin hem de bireylerin faiz ödemelerine daha az harcayacakları, kârlılıkların artacağı ve daha yüksek kazançların daha yüksek hisse senedi fiyatlarına dönüşeceği anlamına gelebilir. En çok faiz haberlerinin şu anda piyasa fiyatlarına dahil edildiğini bilmek ve gelecekteki fiyatları nasıl etkileyebileceğini görmek, şimdi alabileceğiniz dedikodu ipuçlarını ayıklamanıza yardımcı olacaktır.
Yatırımcılar, bu dalgalanmaların varlıklarını nasıl etkileyebileceğini ölçmek için yakıt maliyetlerini ve diğer emtia fiyatlarını izlemelidir. Örneğin, kamyon taşımacılığı gibi bazı endüstriler ham petrol fiyatları arttığında kârlarının önemli ölçüde düştüğünü görüyorlar. Petrol arama şirketleri gibi diğerleri, petrol ticareti arttıkça daha iyi ücret alıyor. Artan çelik ve kereste fiyatları inşaat ve imalat şirketlerini olumsuz etkileyecektir.
Artan işgücü maliyetleri herkesi, özellikle de genellikle işçileri asgari ücretle işe alan perakendecileri gömecektir. Portfolyonuzda ne olduğunu önceden biliyorsanız, kaygısını rayından kesebilir ve portföyünüzü buna göre ayarlayabilirsiniz.
Piyasa Trendlerini Takip Edin (Haftalık)
TV'nizi her zaman CNBC'ye ayarlamanız gerekmez, ancak finansal medyadan en son haberleri takip etmeli ve haftada en az bir kez finans odaklı videoları izlemeye çalışmalısınız. Sosyal medya da dahil olmak üzere web, yatırım stratejilerini okumak ve profesyonellerin piyasanın beklenen yönü hakkında söylediklerini hissetmek için harika bir yer. Tüm fazla okumayı kesmek için, genel pazarın sağlığıyla birlikte hangi endüstrilerin lehte ya da lehte olduğunu ele aldığınızdan emin olun.
Jeopolitik gelişmelerin portföy varlıklarınızı etkileyebileceğini unutmayın; yüksek vergiler veya para birimi dalgalanmaları haberleri de. Bu, her hafta sonunda en azından gelişmelerin bir özetini yakalamanız gerektiği anlamına gelir. Buradaki amaç, büyük resmi veya eğilimi elde etmek ve ardından portföyünüzde buna göre değişiklik yapmaktır.
Ancak "günün haberleri" nedeniyle karar vermemeye çalışın. Başka bir deyişle, televizyonda veya çevrimiçi ortamda gördüğünüz finansal yorumlar, daha geniş bir kitleyi çekmek için bazen süslenir. Bu nedenle, uzun vadeli eğilimleri deşifre etmeye çalışın ve finansal medya kuruluşlarının yayınlarını aldatmak için kullandıkları günlük saçmalıkları ayıklayın. Finansal yorumları izlerken veya dinlerken kendinize sormanız gereken soru şudur - bu beni veya portföyümü nasıl etkiler?
Finansal Tabloları Gözden Geçirme (Üç Aylık)
Bu kural daha çok bireysel hisse satın alan yatırımcılar için geçerlidir. Yatırımcılar, bir şirketin finansal tablolarının Yönetim Tartışması ve Analizi (MD&A) bölümünü ve yönetimin yönetimine ilişkin daha iyi bir fikir edinmek için 10-K, 10-Q ve proxy beyanını (SEC'e gönderilir) gözden geçirmelidir. yeni performansı ile birlikte şirket için fırsatlar ve riskler.
Bu araştırmayı yaparken kendinize şu soruları sorun:
- Yönetim, şirketin geleceği konusunda iyimser mi? Gelecekteki kazanç potansiyeli hakkında açıklayıcı açıklamalar yaptı mı? Kazançları etkileyebilecek büyük bir satın alma veya varlık satışı düşünüyor mu? Şirketin kredisi iyi veya kötü durumda mı? Şirketin gelecekteki büyümesini etkileyebilir mi?
Bunların tümü finansal tablolarda ele alınabilecek ve yatırımcının karar alma sürecinde yardımcı olan konulardır. Bir dedektif olun ve yönetimin gerçekten ne dediğini görmek için tüm halkla ilişkiler kabuğunu geçmeye çalışın.
Bazen yazılı sözcük, yatırımcıların bir şirketin iç işleri hakkında değerli bilgiler elde etmeleri için en iyi araçtır, çünkü özellikle hissedarların başlattığı davalardaki artış göz önüne alındığında, yüz yüze toplantılar ve bazı konferans görüşmeleri oldukça senaryo yazılmıştır.
(Bu belgelerden ihtiyacınız olan bilgileri edinme konusunda daha fazla öneri için Finansal Tablolar Hakkında Bilmeniz Gerekenler bölümünü okuyun . )
Fon veya Firmalarla İletişim veya Mülakat (Yılda Bir veya İki kez)
Fon veya firmalardan sorumlu profesyonelleri yakalamaya çalışmak tam zamanlı bir iş olabilir, bu nedenle bu tür yazışmalara çalıştığınızda seçim yapmak en iyisidir. Sizinle daha yavaş veya daha fazla konuşabildikleri yılın bir zamanını seçin - ve onları hatta bağladıktan sonra, pazarın veya belirli bir endüstrinin veya hisse senedinin nereye gittiğiyle ilgili bilgi için pompalayın. Bazen henüz düşünmediğiniz değerli araştırmalar yaparlar - ya da araştırma yapacak zamanınız olmaz.
Bu profesyonellerle konuşurken aşağıdakiler gibi açık uçlu sorular sormaya çalışın:
- Sizce şirket nereye gidiyor? Gelecekte en büyük riskler nelerdir? Sizce Wall Street analistleri şirket açısından ne göz ardı ediyor ya da önemsiz mi?
Alacağınız yanıtların gerçeğine şaşırabilirsiniz - gerçek zamanlı olarak size maliyeti yoktur.
Konferans Çağrılarını Dinleyin (Yıllık)
Gözünüzü korkutmayın. Şirketin yıl sonu konferans görüşmesini dinleyip dinleyemeyeceğinizi görmek için hisse senedi sahibi olduğunuz şirketteki yatırımcı ilişkileri temsilcisini çağırın. Ayrıca, web sayfasından, bir sonraki çağrının tarihi hakkında bilgi veren ve çağrıyı çevrimiçi dinleme bağlantısıyla ilgili bilgi veren şirketin yatırımcı ilişkileri bölümünü de kontrol edebilirsiniz. Düzenleme Özel Durum Açıklaması ve odak firmaların bu günlerde hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılara bir kerede bilgi ifşa etmeleri nedeniyle, birçok şirket yatırımcının önceden katılmasını isterse bireysel yatırımcı katılımına izin verecek ve böylece şirket kurmayı ayarlayabilir ayrı bir çizgi.
Bu çağrıda dinlediğiniz şey, yönetimin şirketin geleceği hakkında söylediklerinin yanı sıra bunu nasıl söyledikleri. Ne söylediklerine inanıyorlar mı? Hevesli mi yoksa sadece hareketlerden mi geçiyorlar? Bu bilgiler size daha fazla hisse satın alma veya pozisyonunuzu tamamen tasfiye etme arzusu sağlayabilir.
Çağrının ilk kısmı, diğer ilgili gelişmelerin yanı sıra, şirketin dönem içinde finansal durumunu ele alacaktır. Ardından, genellikle analistlerle yapılan ve genellikle çağrının en önemli kısmı olan bir soru-cevap oturumu izler, çünkü yönetimin bu zor sorulara nasıl tepki verdiğini görebilirsiniz.
(Not: Yukarıda belirtildiği gibi, birçok çağrı yazılır ve yönetim bazen geleceğe sıkı sıkıya bağlıdır, çünkü herhangi bir başarısızlıktan dolayı suçlanmak istemezler. Bunu akılda tutarak, yatırımcı sadece neyi aramakla kalmamalıdır bir şirket genellikle her üç ayda bir finansal projeksiyonlar yapıyor, ancak aniden durduysa, bu durum şirket için kötü bir işaret olabilir, ancak dışarı çıkmanız için de iyi bir işaret olabilir.)
Alt çizgi
Bilgilerinizin ne zaman en değerli olduğunu belirlemek, raporlar ve finanslar aracılığıyla sıralama yaptığınız saatleri kısaltmanıza yardımcı olabilir. Yaz ayları piyasada genellikle zayıf aylardır ve satın alınan stoklar azalabilir. Eylül ve Ekim ayları da tarihsel olarak zor aylardır ve yılsonu vergi kaybı satışları stokları daha da düşürebilir. Sahip olduğunuz veya satın almak istediğiniz hisse senedinin sağlam bir temelde olduğundan eminseniz, satın alımlarınıza devam edebilirsiniz, ancak bir satın alma veya satışı zamanlamaya çalışırken mevsimsel faktörleri göz önünde bulundurduğunuzdan emin olun.
Yatırımcı olmak, her gün Wall Street Journal'ı okumak veya cep telefonunuzun hisse senedi alım satım uygulamasını sürekli kontrol etmek zorunda olduğunuz anlamına gelmez. Ancak, uzun vadede piyasa ortalamasından daha iyi veya daha iyi ücret almayı umuyorsanız, portföyünüzü yönetirken zamanınızı yönetmek en mantıklı (veya sent) olabilir.