Bir yatırımcı hesabının bir komisyoncu veya danışmanın elinde zarar gördüğünü tespit ederse, yasal işlemlere başlamanın zamanı gelmiş olabilir. Bu makalede, talebinize devam etmek için kullanabileceğiniz seçenekler ve her adımda ne beklemeniz gerektiği açıklanacaktır. Hak talebinde bulunmadan önce davanın sorunsuz bir şekilde ilerlemesini sağlamak için atılması gereken birkaç adım vardır.
İki mevcut yol vardır: tahkim ve mahkeme sistemi. Süreçler iki mekan arasında önemli ölçüde farklılık gösterse de, hazırlık ve zaman taahhütleri benzerdir. Hangi yolu seçeceğiniz, belirli finansal hizmetler şirketini denetleyen düzenleyici kurum tarafından belirlenir:
- Borsa şirketleri ve aracı kurumlar FINRA tarafından koordine edilen tahkim yoluyla takip edilecektir. Komisyoncular "finansal planlayıcı" veya "danışman" gibi başlıklar kullanabilseler de, FINRA kapsamında düzenlenirler. FINRA, sürecini yasal olmayan bir kuruluş tarafından ele alınmak üzere tasarlasa da, çoğu insan sürecin bir noktasında yasal yardım istemektedir.Ücretli danışmanlar, yatırım fonu şirketleri veya tarafından düzenlenen güven şirketleri ile olan diğer anlaşmazlıkların çoğunluğu için SEC veya eyalet düzenleyicileri, müşteri anlaşmazlığı mahkeme sistemi aracılığıyla davacı olarak takip edecektir.
Hak Talebinde Bulunmadan Önce
Bir talepte bulunmadan önce ve anlaşmazlığa karışan şirketle tüm yolların tüketilmesinden sonra davanın geçerliliği değerlendirilmelidir. Değerlendirme sırasında, ister bir aracılık ister yönetilen bir hesap olsun, sadece bir yatırım hesabında para kaybetmenin her zaman tahkim, arabuluculuk veya davaya gerek olmadığını unutmayın.
Yatırımların oynaklığı ve çeşitli zaman ufukları göz önüne alındığında, yatırımcılar tarihsel olarak bazı dönemlerde yatırım kayıpları yaşamıştır. Müşteri bu noktada halihazırda hukuki yardım kullandıysa, hukuki ekip büyük olasılıkla bilirkişilik tutacak ve ipuçlarını arayacaktır. Tanık (tipik olarak muhasebe ve finansal geçmişi olan bir analist olan) uygun olmayan, çalkalama, denetleme veya ihmalin kesin belirtilerini arayacaktır. Bu ihlallerin en az birinin ayak izlerini bulmak, geçerli bir vakanın tanımlanması için gereklidir. Uzman bir tanığın kullanılması, iyileşme ölçümünün belirlenmesinde ve hasar gerçeğinin ortaya konmasında hayati öneme sahiptir.
İddia Esası
Tahkim davacılarının veya menkul kıymet sahtekarlığı davacılarının getirdiği en yaygın davalar, ortak hukuk sahtekarlığı veya 1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Kanununun ihlalidir. bir çözüm. Her cadde benzer yerleşimlere yol açabilir ve deneyimsiz olanlar için yasal ekibin yola karar vermesine izin vermek en iyisidir.
Uyumsuzluk: Uyumsuzluk en yaygın iddialardan biridir, ancak öznel yapısı nedeniyle kanıtlanması daha zordur. Uygunsuzluk iddiasında bulunan davacı / davacı, broker veya danışmanın alım satım modellerinin ve / veya teminat türünün planlanan hedeflerle tutarsız olduğunu bildiği veya bilmesi gerektiği gerçeğini ortaya koymaktadır. Çalkalamayı araştırırken nicel kanıtların aksine, değerlendirilecek önemli miktarda nitel bilgi vardır.
Kanıt izi, hesabın ne zaman açıldığına ilişkin belgelerle başlar. Hesap açma belgeleri büyük olasılıkla müşterinin risk toleransını ve zaman ufkunu tanımlayan bir çeşit risk profili içerecektir. Bu belgeler, bunun gibi olaylar olması durumunda müşteriyi daha iyi profille oluşturmak için daha ayrıntılı biçimlere dönüşmüştür.
Yaygın bir uygulama, müşterinin risk seviyesini bir ila beş arasında sıralamaktır ve beşinci bir derece yüksek bir risk toleransı gösterir. Eğer uygunsuzluk takip edilecekse ve riskli yatırım türlerinde önemli miktarda para kaybedilmişse, profilin düşük bir sayı olması en iyisi olacaktır. Örneğin, beş tolerans profili olan uygunsuzluk iddiasında bulunan bir müşteri, yatırım kaybı talebinin "acı veren kaybeden" bir şikayetin ötesinde bir şey olduğunu kanıtlama sürecinde zorlanacaktır.
Çalkalama: Çalkalama en güçlü iddialardan biridir ve kanıtlanması en kolay olanlardan biridir. Hesabın aşırı miktarlarda işlem gördüğü ve doğrulanması için fonlar üzerinde belirli bir broker kontrolü gerektirdiği anlamına gelir. Başka bir deyişle, özellikle müşterinin alım satımları kışkırtıyor olması durumunda, aşırı ticareti kanıtlamak yeterli kanıt değildir.
Anlaşmazlığın doğası gereği, çalkalama en çok işlem veya komisyon temelli ilişkilerde yaygındır. "Aşırı alım satım" olarak da bilinen bu işlem, alım satım sırasında biriken komisyonların toparlanma olarak talep edildiği veya zararların ve komisyonların toparlanma hedefleri olduğu diğer taleplerle bağlantılı olarak ayrı bir talep olarak kullanılabilir. Her iki şekilde de, hesaplama temel matematik kullanır ve mahkemeler ve tahkim panelleri tarafından kolayca anlaşılır.
Formül, toplam işlem miktarını (alım ve satım) kaldıraçsız hesap piyasa değerlerine aylık veya yıllık dönemlere böler (aylık hesaplamalar daha doğrudur). Ne kadar alım satımın aşırı olduğu konusunda pek çok görüş olsa da, ciro dört ila altı kat birçok durumda aşırı bir miktar olarak kabul edilmiştir.
Çalkalama yaklaşımını kullanırken, savunmanın zıt kanıtlar sunacağını hatırlamak önemlidir. Eğer müşteri daha önceki bir dönemde para kazanıyorsa, savunma o zamandaki ticaret modellerini sunacak ve kazançların kayıpları dengelemesini isteyecektir.
İhmal : İhmal ve denetlenememe, öznelliklerinden dolayı sık kullanılmaz, ancak kanıtlanmışsa güçlü bileşenler olabilir. El ele gitme eğilimi gösterirler: İhmal iddiaları kanıtlanırsa, genellikle çalışanlarını denetlemek için dürüstçe davranmayan bir yönetici vardır.
Çalkalama gibi, ihmalin gerçekleşmesi için belirli bir miktar kontrolün mevcut olması gerekir. Danışman önemli sayıda ticareti kontrol ederse ve yürütme, güvenlik seçimi vb. Konusunda ihmal ederse, davanın bir temeli olacaktır.
Yasal işlemler
Çoğu durumda, sınıf-aksiyon kıyafetleri bireysel kıyafetlerle eşzamanlı olarak ortaya çıkabilir. Sınıf eylemleriyle talepleri takip etmenin birçok faydası vardır, ancak benzersiz iddiaları olan taraflar için, bağımsız talepler yargılamanın daha iyi kontrolünü sağlar. Burada dikkat edilmesi gereken husus, bireylerin önce bir sınıf davası açarak kendilerini istemeden dışlayabilmeleridir. Neyse ki, sınıf eylemi dosyalama kağıtları bu konuya açık bir referans sağlar ve iddialarını bağımsız olarak takip etmeyi planlayan taraflar için bir kapsam dışı bırakma sunar. Tüm yasal işlemlerde olduğu gibi, mahkemelerin uzun bekleme listeleri olduğundan, zaman çerçevelerinin perspektif içinde olması gerekir.
Yasal işlemlere en iyi şekilde güçlü bir ekiple yaklaşılır. Profesyonel olarak eğitilmiş bir yasal personele sahip olmak, davaya derinlik katar ve çözüm aramak için ek destek sağlar. Sürecin başlarında bir avukat ve bilirkişi seçmek, yargılamanın yönünü erkenden değiştirebilir.
Piyasalar büyüdükçe ve aktıkça, menkul kıymetler dava alanına giren ve çıkan avukatlar da. Kişisel yaralanma ve duruşma avukatları iyi çaprazlama becerilerine sahiptir ve genellikle duruşma deneyiminin bir zorunluluk olduğu mahkeme davalarını ele almak için iyi bir konuma sahiptir. Her iki durumda da, menkul kıymetler endüstrisinde en azından biraz tecrübesi olan bir avukat kullanmak önemlidir, çünkü savunan tarafların iyi bilgilendirileceğini garanti edebilirsiniz.
Herhangi bir yasal işlemde olduğu gibi, özellikle maliyetlerle ilgili olarak makul beklentiler belirlemek önemlidir:
- Hukuk ekibiniz davanızın yeterince güçlü ve yeterince büyük olduğuna karar verirse, büyük olasılıkla bir olasılık üzerinde çalışacak ve geri ödeme yüzdesini paylaşacaktır.Takım davanın sınırda olduğunu düşünüyorsanız, ekibi tutmayı ve uzmana ön ödeme yapmayı bekleyebilirsiniz. Davayı hazırlamak için 2.000 ila 6.000 dolar arasındadır.Ayrıca, FINRA'ya dosyalama ve mahkeme işlemleriyle ilgili ücretler için ödenecek ücretler vardır.
Alt çizgi
Her iki mekanda da masanın diğer tarafındaki uzmanlar tarafından çapraz muayenede ızgaraya hazırlanmalısınız. Firmalar iddiaları ciddiye alır ve kendilerini savunmak için derin ceplere sahiptir. Ayrıca, davayı tazminat ödemeden davayı kaybetmeye ve mahkemenin tüm masraflarından ve yasal ücretlerden sorumlu tutulmaya kadar olası herhangi bir senaryoyu kabul etmeye hazır olun.
FINRA, web sitesinde tahkim yoluyla hak talebinde bulunma adımlarını açıkladı ve ortalama bir kişi sürece iyi bir başlangıç yapabilir. Dava yolu ise, SEC web sitesi bazı temel bilgiler sağlayabilir, ancak bu bir avukat tutmanın iyi bir zamanı olacaktır.