Kimse John'u "Jack, " Bogle'ı yatırım önerileri konusunda utangaç olmakla suçlayamazdı. Ama kendi tavsiyesine sadık kalıyor mu?
Vanguard'ın kurucusu fon imparatorluğunu temel yatırım ilkelerine dayanarak inşa etti. Kitaplarını okuduysanız ya da röportajlarını dinlediyseniz, dersten bir derece çıkmadığını göreceksiniz. Bu, Bogle'ın parasını nerede tuttuğu konusunda kendi başına oldukça adil bir fikir vermelidir.
Her ne kadar halk Bogle'ın nereye ve nasıl yatırım yaptığıyla ilgili tüm nüansları asla bilemese de, sunduğu tavsiyeye dayanarak portföyüne iyi bir göz atabilir, çünkü bu tavsiye kendisi için ne yapacağına dayanıyor gibi görünüyor. Kesin olarak bilinen tek şey Bogle, parasının% 100'ünü Vanguard fonlarına yatırdı.
Jack Bogle kullanıcısının Portföy Ataması
Bogle, emeklilik portföy tahsisinin 50/50 tahsisatına, % 50 hisse senedinde ve% 50 tahvilde, yıllarca takip ettiği 60/40 standart tahsisattan daha fazla kaydığını gösterdi. Görüşmeciye söylediği gibi, “Ben sadece rüzgara doğru demirleme fikrini seviyorum.” Bogle emeklilik dışı portföyünün% 80 bono ve% 20 hisse varlık tahsisi olduğunu belirtti.
Bunun ötesinde Bogle, uygun çeşitlendirme için başka tür yatırımlara veya varlık sınıflarına ihtiyacınız olduğuna inanmadığını söyledi. Kişisel ve emeklilik portföylerinin dışında, Bogle torunları için Öncü Dengeli Endeksine yatırım yapar.
John Bogle Dünyanın İlk Endeks Fonuna Başladı
Hisse Tahsisi Neye benzeyebilir
Bogle endeks fonlarına yatırım yapmak kadar kendi tavsiyesine uyuyor gibi görünüyor. Business Week'e bir zamanlar endeksleyici olduğunu söylediği gibi: "Pazarın sahibiyim. Mutluyum."
Tabii ki, bu, piyasayı yenmeye çalışan insanların kendilerini en az kazanan taraf kadar kaybettiklerinde buldukları temel prensibine dayanıyor, ancak daha yüksek bir fiyat ödüyorlar. Bogle ayrıca sadece S&P 500 yerine tüm borsa endekslemeyi tercih ettiğini söyledi. O sırada portföyünün hisse senedi bölümünün% 60'ını Vanguard Toplam Borsa Endeksine Vanguard 500 Endeksinin bir kombinasyonuyla ayırdı. ve Vanguard Genişletilmiş Pazar Endeksi'ni ek küçük ve orta boy maruziyet sağlamak için.
Bogle sayısız vesileyle hiçbir zaman yurtdışı fonlarına yatırım yapmadığını söyledi. Özkaynaklarının çok küçük bir kısmı aktif fon olan birkaç duygusal varlıkta var. Bunlara Vanguard Wellington ve Vanguard Wellesley Gelir Fonları dahildir.
Tahvil Tahsisi Neye benzeyebilir
Portföyünün tahvil kısmına gelince, Bogle zaman içinde bazı taktik düzenlemeler yaptı ve tahvil tahsisini daha kısa ortalama vadeye sahip fonlara kaydırdı. Tahsisi kabaca orta vadeli tahvillerin yarısı ve kısa vadeli tahvillerin yarısı kadardır. 2006 yılında, Boğucu Ara Dönem Tahvil Endeksi ile Öncü Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler arasında tahsis edildi. Her türlü en büyük yatırımı, muhtemelen niteliksiz portföyünde tutulan Vanguard Sınırlı Vergi Muafiyet Fonu'nda.
Neden Portföyü On Yılda Muhtemelen Değişmedi
Bogle, stratejisinde yeniden dengeleme veya birçok taktik varlık tahsisi değişikliği kullanma ihtiyacına gerçekten abone olmadığını söyledi. Bir yatırımcı portföyünü yeniden dengeleme ihtiyacı hissederse, Bogle bunu yılda bir kereden fazla yapmamayı önerir. Her zaman, uzun vadeli bir stratejiye bağlı kalarak ve portföy seçimlerini mümkün olduğunca basit tutarak, insanların daha az endişe duyduğuna inanıyordu. Bu doğruysa, mevcut stok fon tahsisinin on yıl önceki şekline oldukça benzediğini varsaymak güvenlidir.