2008-2009 Finansal Krizinin dibine 10.000 dolar yatırım yaptığınızı düşünün. Aşağıda bulduğunuz sonuçlar sizi gerçek anlamda uçurmayabilir, ancak yatırılan tutarın tümü finansal durumunuza göre görecelidir. Daha önemli olan kazanç yüzdesi, çünkü bu sayı herkes için aynı olacak - yatırımcıların bu varsayımsal durum için aynı anda piyasaya para döktüğü varsayılarak. Ne kadar para kazanacağınıza bakmanın yanı sıra, önümüzdeki 10 yıl içinde aynı tür geri dönüşün mümkün olup olmadığını görmek için de kısa bir göz atacağız.
S&P 500
S&P 500, NYSE veya NASDAQ'da listelenen yaklaşık 500 büyük kapaklı stoktan (hiçbir zaman tam olarak 500 stok ve her zaman değişme eğilimi göstermez) oluşur. Çoğu profesyonel yatırımcı ve tüccar S&P 500'ü piyasa için bir barometre olarak görüyor çünkü bileşenleri günlük olarak gerçekleşen önemli aktivitelerin çoğunu temsil ediyor. S&P 500 Endeksi aynı zamanda genellikle beta hesaplanırken kullanılan endekstir. (Daha fazla bilgi için, bkz . S&P 500 ve Mega Kapak Stoklarının Mevsimsellik .)
Finansal Krizin en alt seviyesi, S&P 500'ün 676.53'e ulaştığı 9 Mart 2009'du. Basitlik amacıyla, biz buna 676 diyoruz. O zaman yatırım yapmak için 10.000 $ olsaydı, size 67.95 $ 'dan 148 SPDR S&P 500 ETF (SPY) hissesi satın alacaktı (bu, sahip olabileceğiniz varsayımıyla 147.17'den yuvarlanır) fazladan birkaç dolar atılır). Bugün 5 Ekim 2018 itibariyle S&P 500 2.888.07'de ve SPY 288.10 $ 'da işlem görüyor.
% 327 kazanç veya 3.27x artış için 2888.07 - 676 = 2212.07
% 324 kazanç veya 3.24x artış için 288.10 $ - 67.95 $ = 220.15 $
Böylece, tüm hisselerinizi tutarak, yatırımınız 42.638, 80 $ değerinde olacaktır. 10.000 dolarlık bir yatırım için oldukça iyi. Ve bu her zaman değişen temettü verimini içermez, ancak şu anda S&P 500 Endeksi için% 1.89 ve SPY için% 1.72'dir.
DJIA
Dow Jones Industrial Average, tüm pazardaki en güçlü 30 mavi yonga stokunu takip etmeyi amaçlamaktadır. Ne olursa olsun, DJIA 9 Mart 2009'da 6.507'de duruyordu. SPDR Dow Jones ETF (DIA) ile 10.000 dolarlık bir yatırım size her biri 65.51 dolardan 153 hisse satın almış olurdu. Bugün 5 Ekim itibariyle DJIA 26.388.02'de işlem görüyor. (Daha fazla bilgi için, bkz . Dow Jones Endüstriyel Ortalamasını Anlama ve Oynatma .)
% 306 kazanç veya 3.06x artış için 26388.02 - 6507 = 19881.02
263.62 $ - 65.51 $ =% 302 kazanç veya 3.02x artış için 198.11 $
Böylece, tüm hisselerinizi tutarak yatırımınız 40.333, 86 $ değerinde olacaktır.
Nasdaq
Nasdaq'ın tarihsel olarak çoğunlukla teknoloji stoklarını takip ettiği bilinmektedir. Nasdaq'taki teknoloji stokları teknoloji ve biyoteknoloji arasında değişiyor. Nasdaq Kompozit yaklaşık 4.000 hisse senedinden oluşmaktadır. İster teknoloji stokları olsun ister olmasın, Nasdaq'ta daha fazla büyüme şirketi bulacaksınız. Bu, boğa piyasalarında daha büyük kazanımlara ve ayı piyasalarında daha büyük satışlara yol açacaktır. 9 Mart 2009'da Nasdaq 1.268.64'te işlem gördü. Fidelity'nin Nasdaq Composite ONEQ ETF'sine 50.75 $ 'dan 10.000 dolarlık bir yatırım size 198 hisse satın alacaktı. Bugün 5 Ekim 2018 itibariyle NASDAQ 7, 761, 01'de işlem görüyor.
% 512 kazanç veya 5.12x artış için 7761-1268 = 6493
304, 20 - 50, 75 dolar =% 499 için 253, 45 dolar
Böylece, hisselerinizin 198'ini elinde tutarken, yatırımınız 60.231, 60 $ değerinde olacaktır.
İleriye bakmak
İster boğa ister kaba olsun, önümüzdeki 10 yılda yukarıdaki getirilerin tekrarlama olasılıkları olası değildir. Ekonominin istikrarlı bir yolda olduğuna inanıyorsanız, bu iyi ve hala büyüme olacak, ancak% 300'den daha yüksek getiri olasılıkları olası değil. Temel seviye Hazine oranlarını artıran ve piyasadaki sabit gelir ve özkaynaklar arasında dengeye neden olan merkez bankası politikasını ekleyin ve bu beklentiler% 8 ila% 10'luk tarihsel seviyelere geri dönüşler için daha fazladır.