İşlem Tarihinin TANIMI
Bir menkul kıymet veya diğer finansal araçlar için işlemin yapıldığı tarihteki işlem tarihi. İşlem tarihi, sahipliğin resmi olarak devredildiği saati temsil eder.
Bankacılıkta, bir işlemin hesapta göründüğü tarihe işlem tarihi de denir, ancak bankanın işlemi temizlediği ve yatırdığı veya para çektiği tarih olmak zorunda değildir.
BREAKING DOWN İşlem Tarihi
Bir işlem tarihini içeren bankacılık işlem biçimlerine örnek olarak şunlar verilebilir: kişisel bir hesaptan (otomatik vezne makinesi veya ATM aracılığıyla), banka kartı veya fiziksel şubedeki şahsen) para yatırma veya çekme; kağıt çek ile fonların çekilmesi; bir kredi kartından satın alma işleminin kaydedilmesi; bir satış noktasının (POS) kaydedilmesi; çevrimiçi bankacılıktaki hesaplar arasında para yatırma, çekme veya aktarma; ve diğerleri.
İşlem tarihini yatırımla birleştiren işlemlere örnek olarak: satın alma (menkul kıymetin hisse satın alınması), aç-sat (geleneksel bir satın alma işlemine benzer ve daha yaygın bir uzun pozisyon açmanın yanı sıra opsiyon sözleşmelerini de kapsayabilir), kapanış-satın al (menkul kıymetler ve / veya opsiyon sözleşmelerini geri almak için nakit çekilerek kısa pozisyon kapatma); nakit temettü ödemesi almak ve / veya dağıtımları yeniden yatırmak; sermaye dağıtımında getiri olarak alınan nakit yatırmak; sermaye kazancı olarak alınan nakit yatırma (genellikle bir hedge fonu, ortaklık veya yatırım fonu hesabı yoluyla bir menkul kıymetin uzun vadeli veya kısa vadeli hisselerinin satışından); imtiyazlı hisse senetlerinden veya tahvil gibi bir borçlanma aracından faiz geliri yatırmak; hesaplar arasında payların taşınması; hediye stokları; hisse satışı; satışa yakın satış (uzun pozisyondan çıkma); stok bölünmesi ve daha fazlası.
İşlem Tarihi - Takas Tarihi
Takas, tarafların bir işlem yaptıkları andan uzlaşmaya kadar tüm süreçtir.
İşlem tarihi, işlemin gerçekleşmesinden birkaç gün sonra gerçekleşebilecek ödeme tarihiyle aynı olmayabilir. Satıcı, işlemle ilgili tüm ayrıntıların kesinleştiği ve alıcının vaat edilenin gerçekte teslim edildiğinden emin olduğu için ödeme üzerine ödeme yapılır.
İşlemlerin, işlem tarihinden sonraki ikinci iş gününde, T + 2 olarak anılacak şekilde düzenlenmesi. Hisse senetleri ve şirket tahvilleri de dahil olmak üzere çoğu menkul kıymet bu şekilde yerleşir. Ancak, ABD devlet tahvillerinin T + 1'in düzenli bir şekilde çözülmesi var. Bazı işlemlerde, ticaretle aynı gün uzlaşma arzusu belirtmek mümkündür. Bunlara nakit ticareti denir.