Ticaret Planı Nedir?
Alım satım planı, menkul kıymetleri tanımlamak ve işlemek için zaman, risk ve yatırımcının hedefleri gibi bir dizi değişkeni dikkate alan sistematik bir yöntemdir. Bir ticaret planı, bir tüccarın hangi koşullarda menkul kıymet alıp satacağı, ne kadar büyük bir pozisyon alacakları, içlerindeki pozisyonları nasıl yönetecekleri, hangi menkul kıymetlerin alım satım yapabileceği ve diğer ne zaman ticaret yapılacağı ve ne zaman yapılamayacağı ile ilgili kurallar.
Çoğu ticaret uzmanı, bir ticaret planı yapılana kadar sermaye riskinin bulunmamasını tavsiye eder. Ticaret planı, bir yatırımcının kararlarını yönlendiren araştırılmış ve yazılı bir belgedir.
Önemli Çıkarımlar
- Bir ticaret planı, ticaretin nasıl yapılacağına dair bir yol haritasıdır ve iyi araştırılmış bir plan olmadan hiçbir işlem yapılmamalıdır. Plan yazılır ve takip edilir. İşe yaramadığı (para kazanmadığı) veya tüccar bunu iyileştirmenin bir yolunu bulamadığı sürece değiştirilmez. Temel bir ticaret planı, giriş ve çıkış kurallarının yanı sıra risk yönetimi ve pozisyon boyutlandırma kurallarını içerir. Yatırımcı, ne zaman ve nasıl işlem yapacaklarını kontrol etmek için kendi takdirine bağlı olarak ek kurallar ekleyebilir.
Ticaret Planını Anlama
Ticaret planları çeşitli şekillerde inşa edilebilir. Yatırımcılar genellikle kişisel hedef ve hedeflerine göre kendi ticaret planlarını özelleştireceklerdir. Yatırım planları, özellikle günlük yatırımcılar veya hızlı yatırımcılar gibi aktif günlük yatırımcılar için oldukça uzun ve ayrıntılıdır. Ayrıca, her ay aynı yatırım fonlarına otomatik yatırım yapmak ya da emekliliğe kadar işlem gören fonları (ETF'ler) değiştirmek isteyen bir yatırımcı gibi çok basit olabilirler.
Otomatik Yatırım ve Basit Ticaret Planları
Aracılık platformları yatırımcıların otomatik yatırımları düzenli aralıklarla özelleştirmelerine olanak tanır. Birçok yatırımcı, yatırım fonlarına veya diğer varlıklara her ay belirli bir miktar para yatırmak için otomatik yatırım kullanır.
Süreç otomatikleştirilirken, yine de yazılı bir plana dayanmalıdır. Bu şekilde yatırımcı her ay olacaklar için daha hazırlıklıdır ve planlama süreci de onları piyasaya ulaşmazsa ne yapacaklarını düşünmeye zorlayacaktır.
Örneğin, 30 yaşında bir çocuk her ay 500 $ yatırım fonuna yatırmaya karar verebilir. Üç yıl sonra bakiyelerini kontrol ederler ve aslında para kaybetmişlerdir. 18.000 dolar yatırdılar ve holdingleri sadece 15.000 dolar değerinde.
Ticaret planı sadece pozisyonlara girmek için ne yapılacağını değil, aynı zamanda ne zaman çıkacağını da belirtir.
Alım-satım yatırımcıları otomatik olarak yatırım yapabilir ve emekliliğe kadar hiçbir şey satmazlar. Hatta varlıklarına bakmama kuralı bile olabilir.
Diğer yatırımcılar otomatik olarak ancak borsa% 10, % 20 veya başka bir oran düştükten sonra yatırım yapmayı tercih edebilirler. Sonra aylık (daha büyük) katkı yapmaya başlarlar. Ya da, diğer yatırımcılar her ay otomatik olarak yatırım yapmayı tercih edebilirler, ancak yatırımlarının değeri çok fazla düşmeye başlarsa satış kuralları vardır.
Otomatik yatırımcılar ayrıca her bir yatırıma ne kadar sermaye ayıracaklarına karar vermelidir. Bu rastgele bir karar değil. İyi düşünülmüş ve araştırılmış, daha sonra plana yazılmalı ve takip edilmelidir.
Otomatik yatırım basit olsa da, yatırımların iniş ve çıkışlarını yapmak için bir ticaret planı hala gereklidir.
Taktik veya Aktif Ticaret Planları
Kısa vadeli ve uzun vadeli yatırımcılar taktik ticaret planını kullanmayı tercih edebilirler. Yatırımcının menkul kıymetleri düzenli aralıklarla menkul kıymet satın aldığı otomatik yatırımdan farklı olarak, taktiksel tüccar tipik olarak tam fiyat seviyelerinde veya sadece çok spesifik gereksinimler karşılandığında pozisyonlara girip çıkmayı amaçlamaktadır. Bu nedenle taktik ticaret planları çok daha ayrıntılı.
Taktik tüccar tam olarak bir ticarete ne zaman gireceklerine dair kurallar bulmalıdır. Bu bir grafik deseni, belirli bir seviyeye ulaşan fiyat, teknik gösterge sinyali, istatistiksel önyargı veya diğer faktörlere dayanabilir.
Taktik taktik planı pozisyonlardan nasıl çıkılacağını da belirtmelidir. Bu, kârla çıkmayı veya zararla nasıl ve ne zaman çıkılacağını içerir. Taktik tüccarlar genellikle kar almak ve emirlerini kayıplarından çıkmak için limit emirleri kullanırlar.
Ticaret planı aynı zamanda her bir ticaret için ne kadar sermayenin risk altında olduğunu ve pozisyon büyüklüğünün nasıl belirlendiğini ana hatlarıyla belirtir.
Ticaretin ne zaman kabul edilebilir olduğunu ve ne zaman kabul edilemez olduğunu belirten ek kurallar da eklenebilir. Örneğin bir günlük işlemcinin, oynaklığın belirli bir seviyenin altında olması durumunda ticaret yapmadıkları bir kuralı olabilir, çünkü yeterli hareket veya fırsat olmayabilir. Oynaklık belirli bir seviyenin altındaysa, giriş kriterleri tetiklense bile ticaret yapmazlar.
Bir Ticaret Planını Değiştirme
Ticaret planları, tüccar veya yatırımcı tarafından piyasalardan kâr elde etmek için yapmaları gerekenler için bir yol haritası olarak yazılmış, iyi düşünülmüş ve araştırılmış belgelerdir. Her kayıp ya da kaba yama olduğunda planlar değişmemelidir. Planın yapılmasına yönelik araştırma, yatırımcıyı yatırım ve ticaretin iniş ve çıkışlarına hazırlamaya yardımcı olmalıdır.
Ticaret planları sadece daha iyi bir ticaret veya yatırım yolu ortaya çıkarsa değiştirilmelidir. Bir ticaret planı işe yaramazsa, hurdaya çıkarılmalıdır. Yeni bir plan yapılana kadar hiçbir işlem yapılmaz.
Ticaret Planı Örneği — Pozisyon Boyutlandırma ve Risk Yönetimi
Bir ticaret planı oldukça ayrıntılı olabilir ve en azından ne, ne zaman ve nasıl satın alınacağının ana hatlarını vermelidir; hem karlı hem de kârsız konumlardan ne zaman ve nasıl çıkılacağı; ayrıca riskin nasıl yönetileceğini de kapsamalıdır. Yatırımcı, alım satım amaçlı menkul kıymetlerin nasıl bulunacağı ve alım satımın ne zaman kabul edilebilir olduğu veya kabul edilemez olduğu gibi diğer kuralları da içerebilir.
Bu bölümlerden birinin nasıl görünebileceğine dair bir örnek vermek için, bir yatırımcının giriş ve çıkış kurallarını belirlediğini varsayalım. Yani, nereye gireceklerini ve nereden kâr elde edeceklerini ve kayıpları keseceklerini belirlediler. Şimdi, risk yönetimi kuralları bulmaları gerekiyor.
Ticaret planına dahil edilecek kurallar veya konular şunları içerebilir:
Ticaret Başına Sermayenin Yalnızca Risk% 1'i
Bu, giriş noktası ile stop-loss noktası arasındaki mesafenin, konum boyutuyla çarpılmasıyla hesap bakiyesinin% 1'inden fazla olamayacağı anlamına gelir. Bu kural konum boyutunu yönetir, çünkü konum boyutu tek bilinmeyendir ve hesaplanması gerekir. Yatırımcı% 2, % 5 veya% 1.5 risk almayı tercih edebilir.
Bir yatırımcının 50.000 dolarlık bir hesabı olduğunu varsayın. Bu, işlem başına 500 $ (50.000 $ 'ın% 1'i) riske atabilecekleri anlamına gelir. 35 $ 'dan satın aldıklarını ve 34 $' a stop loss yaptığını söyleyen bir ticaret sinyali alıyorlar. Giriş ve stop loss arasındaki fark 1 $ 'dır. Risk alabilecekleri toplam tutarı bu farka bölün: 500 $ / 1 $ = 500 hisse. 500 hisse alıp 1 dolar kaybederse, maksimum riskleri olan 500 dolar kaybederler. Bu nedenle, % 1 risk almak istiyorlarsa, 500 hisse satın alıyorlar.
Kaldıraç veya Kaldıraç Yok
Ticaret planı kaldıraçın kullanılıp kullanılamayacağını ve ne kadarına izin verilip verilmediğini özetlemelidir. Kaldıraç hem getirileri hem de kayıpları artırır.
İlişkili veya İlişkisiz Varlıklar
Risk yönetimi sürecinin bir kısmı, ilişkili varlıkların alım satımına izin verilip verilmeyeceğini ve ne ölçüde belirleneceğini belirler. Örneğin, bir yatırımcı çok benzer iki hisse senedinde tam pozisyon almalarına izin verilip verilmeyeceğine karar vermelidir. Bunu yapmak, her ikisi de durdurma kaybını vurursa çifte riskle sonuçlanabilir, aynı zamanda hedeflere ulaşılırsa çift kârla sonuçlanabilir.
Ticaret Kısıtlamaları
Bir ticaret planı, işler iyi gitmediğinde ticareti durduran kaldırımlar içerebilir. Örneğin, bir günlük işlemcinin arka arkaya üç işlem kaybetmesi veya belirli bir miktar para kaybetmesi durumunda ticareti durdurmak için bir kuralı olabilir. Gün için ticareti durdururlar ve ertesi gün devam edebilirler. Diğer alım satım kısıtlamaları, işler iyi gitmediğinde konum büyüklüğünün belirli bir dereceye düşürülmesini ve işler iyi gittiği zaman konum büyüklüğünün belirli bir miktarda artırılmasını içerebilir.
Ticaret planının risk yönetimi bölümü, tüccar tarafından özelleştirilmiş tüm bu kuralları içerebilir. Ayrıca, işlemcinin risklerini hedeflerine ve risk toleranslarına göre yönetmesine yardımcı olan diğer kuralları da içerebilir.