Uzun süredir yatırım yapıyorsanız ve portföyünüzü başkasına devretme sorumluluğunu başkalarına devretmek istiyorsanız, bir varlık yönetimi firması seçmek bunu yapmanın bir yoludur.
Bununla birlikte, bir firmayı işe almadan önce, geleceğinize gerçekten önem veren ve yatırımlarınızı korumak isteyen birini seçtiğinizden emin olun. Bir varlık yönetim firmasında nelere ihtiyacınız olduğunu görmek için aşağıdaki ipuçlarımızı okuyun.
Fiyata Odaklanma
Bir varlık yönetimi firması seçerken, şirketler arasındaki farkları tek bir kategoriye göre değerlendirmek kolaydır: fiyat. Basit, anlaşılır ve bir sayının diğerinden daha küçük olduğunu iddia edemezsiniz.
Tandem Financial Guidance, LLC'deki CFP Tyler Landes, fiyata çok fazla sabitlenmek yerine değere odaklanmanız gerektiğini söylüyor. Fiyat ne ödeme, değer ne olsun.
“Günün sonunda insanlara bir danışmanın nasıl ödeme aldığını ve karşılığında hangi hizmeti veya ürünü teslim edeceklerini anlamalarını söylüyorum” dedi. “O zaman değerin maliyetle uyumlu olup olmadığını düşünün. Değer orada değilse daha ucuz değil. ”
Ayrıca diğer müşterilere danışmanlarının onlara nasıl davrandığını sormalısınız. Ayrıca danışmanlara ideal müşterilerinin kim olduğunu sorun. Landes, açıklama hedeflerinize ve fikirlerinize uymazsa, ilişkinin muhtemelen işe yaramayacağını söyledi. Danışmanınızın portföyünüze sizin kadar değer vereceğini düşünmek istiyorsunuz.
Landes, “Eski danışmanları düzenli toplantılar yapmak için ulaşamadıkları için müşteri kazandım ve müşteri küçük patates gibi hissetti, ” dedi.
Danışmanınızla ne sıklıkta görüşebileceğinizi veya yatırımlarınız hakkında nasıl bilgi sahibi olacağınızı sorun. Neler olup bittiğine dair döngüde olmak istiyorsun.
Kimlik Bilgilerini Doğrula
Bir firma seçerken, potansiyel olarak hesabınız üzerinde çalışacak danışmanla görüşün. Bir kişiyle röportaj yapmak istemezsiniz, sadece bir başkasına teslim ettiğiniz hattı öğrenmek için.
Ayrıca daha önce nerede çalıştıklarını, Sertifikalı bir Finansal Planlayıcı olup olmadıklarını, başka hangi niteliklere sahip olabileceklerini sorun. Müşteri olduğunuzu unutmayın, bu nedenle işinizi elde etmek için sizi kazanmak danışmana bağlıdır.
Burada bir danışmanın CFP olup olmadığını doğrulayabilir ve buradaki SEC'den veya Finra'nın BrokerCheck'inden arayabilirsiniz. Potansiyel bir işe alma konusunda yapacağınız araştırmaları yapmaktan korkmayın. Her kimlik bilgisinin ve sertifikanın ne anlama geldiğini sorun ve herhangi bir iş geçmişi bulabileceğinizi veya mevcut ve geçmiş müşterilerle konuşabileceğinizi görün. Karar vermeden önce gereken özeni gösterin.
Nasıl Ödeniyorlar?
Bir CFP ödemenin farklı yolları vardır. Bazıları onlardan satın aldığınız ürünlere göre komisyon alırken, bazıları portföyünüzün boyutuna göre belirli bir ücret alır. Portföyünüzün büyümesine olduğu kadar yatırım yapmış birisini istiyorsunuz.
Size sattıkları ürün hakkında komisyon kazanan birini işe almak konusunda dikkatli olun; ekstra para kazanmakla, sattıklarının ihtiyaçlarınıza en uygun olduğundan emin olmaktan daha fazla ilgileneceklerdir.
Alt çizgi
Bir varlık yönetimi firması seçmek, vereceğiniz en önemli kararlardan biri olabilir. Hesaplarınıza erişmeyi seçtiğiniz kişi emekliliğinizin kaderini değiştirebilir. Bu sizi herhangi bir karar vermekten korkutmak değildir, ancak danışmanların hepsinin farklı olduğunu bilmek önemlidir. Dürtü hakkında karar vermeyin; Güvendiğiniz insanlardan tavsiye isteyin ve kendi derinlemesine araştırma yapın. (İlgili okumalar için, bkz. Hangi Varlıklar Altında Özel Varlık Yönetimi Gerektiririm? )
![Bir varlık yönetimi firması seçmek için en iyi ipuçları Bir varlık yönetimi firması seçmek için en iyi ipuçları](https://img.icotokenfund.com/img/trust-estate-planning/811/top-tips-picking-wealth-management-firm.jpg)