Varlık tahsisi yatırım fonları yatırımcılar arasında popülerlik kazanmıştır, çünkü bu havuzlanmış yatırımlar, profesyonel olarak yönetilen tek bir fonda birden fazla varlık sınıfına erişmek için basit bir yol sunmaktadır. Ultra muhafazakardan oldukça agresif olan çok çeşitli varlık tahsis fonları mevcuttur ve her biri bireysel yatırımcılar için tek bir holding veya kısmi tahsis olarak kullanılabilir. Muhafazakâr tahsis fonları, ana sermayenin daha büyük borç ve nakit yatırımlar yoluyla korunmasına odaklanan özkaynak ve borç senetlerinin yanı sıra nakit ve nakit benzerlerinden oluşur. Piyasa oynaklığıyla ilgili endişeleri olan ya da portföylerinin tamamından ya da bir kısmından gelir elde etmek isteyen yatırımcılar yatırım hedeflerini kolaylıkla karşılamak için muhafazakar tahsis fonlarını kullanabilirler.
Muhafazakar tahsisat yatırım fonları özkaynağa dayalı yatırımlardaki şiddetli dalgalanmalardan müteşekkil olsa da, her yatırımcı için uygun değildir. Toplam varlıkların tahvil ve nakit olarak daha yoğun bir şekilde toplanması, yatırımcıların uzun vadede sermaye takdiri elde etme fırsatını azaltmaktadır. Buna ek olarak, bazı tahvil varlıkları ve nakit yatırımları, artan enflasyon oranlarına ayak uydurmak için zorlanmaktadır, bu da muhafazakar tahsis fonlarının getirilerini zaman zaman asgariye indirmektedir.
Ancak, temettüler ve faiz yoluyla gelir elde etme potansiyeli ile yatırım portföyünün ana dengesini korumak isteyen yatırımcılar, yatırım portföyünün bir parçası veya tek bir holding içinde en uygun muhafazakar tahsis fonlarını bulabilirler. Vanguard, American Funds, T. Rowe Price ve Thrivent dahil olmak üzere tanınmış yatırım fonu sağlayıcıları aracılığıyla yatırımcıların fonları burada yer alan bir dizi muhafazakar varlık tahsisi fonu mevcuttur. Tüm bilgiler 4 Ekim 2018 itibariyle günceldi.
Öncü Vergi Yönetimli Dengeli Fon (VTMFX)
Vanguard Vergi Yönetimli Dengeli Fonu, Vanguard Grubu aracılığıyla yatırımcılara sunulan muhafazakar bir tahsis yatırım fonudur. 1994 yılında kurulan bu yatırım fonu, yatırımcılara federal olarak vergiden muaf gelir, uzun vadeli sermaye kazancı ve cari vergilendirilebilir gelirin ılımlı bir miktarda ürettiği vergi açısından verimli getiriler sağlamayı amaçlamaktadır. Tipik olarak, fonun 4, 50 milyar dolarlık varlığı ABD hisse senedi piyasasının orta ve büyük sermayeleştirme segmentleri ile federal olarak vergiden muaf belediye tahvillerine eşit olarak yatırılmaktadır. Tüm belediye işletmelerinin en az% 75'i ilk üç kredi derecelendirme kategorisinden birinde derecelendirilmiştir ve geri kalanı ortak hisse senetlerine yatırılmıştır.
Yatırım fonu, kuruluşundan bu yana yıllık ortalama% 7, 60 getiri elde etti ve Vanguard'a göre, % 0, 09 gider oranı, benzer muhafazakar tahsis fonlarının ortalamasından% 89 daha düşük. Yatırımcılardan asgari 10.000 dolarlık ilk yatırım yapılması gerekmektedir. Fondaki en büyük holdingler arasında Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) ve Alphabet Inc. (GOOGL) bulunmaktadır.
Amerikan Fonları Vergi Avantajlı Gelir Fonu (TAIAX)
Amerikan Fonları Vergi Avantajlı Gelir Fonu, Amerikan Fonları yatırım fonları ailesi aracılığıyla yatırımcılara sunulmakta ve 2012 yılında kurulmuştur. Bu muhafazakar tahsis fonu, yatırımcıların varlıklarını büyütmelerine ve vergiden muaf gelir elde etmelerine yardımcı olmayı amaçlamaktadır. Yatırım fonunun yatırım karması, çoğunluğu temel yatırımlarından gelir elde etmek isteyen çeşitli kombinasyon ve ağırlıklara sahip birkaç Amerikan Fonu teklifinden oluşur. Amerikan Fonları Vergi Avantajlı Gelir Fonu'na sahip fon yöneticileri, yatırım seçimlerini büyüme ve gelir fonları, özkaynak gelir fonları, dengeli fonlar ve tahvil fonları dahil ederek temettü ödeyen hisse senetlerine odaklamaktadır.
Yatırım fonu kuruluşundan bu yana ortalama yıllık getiri içinde% 7, 9 üretmiş ve% 0, 75 gider oranına sahiptir. Fon için 250 $ 'lık bir başlangıç yatırımı gerekiyor. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler, Amerika Vergi Muafiyeti Tahvil Fonu, Amerikan Yüksek Gelir Belediye Tahvil Fonu, Sermaye Dünyası Büyüme ve Gelir Fonu ve Washington Yatırım Ortakları Fonu'dur.
T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu (PRSIX)
T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu 1994 yılında kurulmuştur. Fon yönetim ekibi, önce gelir ve ikinci sermaye büyümesine yapılan yatırım seçimlerine odaklanarak yatırımcılara zaman içinde en yüksek toplam getiriyi sağlamayı amaçlamaktadır. Fonun 2.27 milyar $ 'lık varlıklarının yaklaşık% 40'ı hisse senetlerine yatırılırken, geri kalanlar tahviller, para piyasası menkul kıymetleri ve nakit arasında dağılmıştır. Bazı durumlarda, fon mevcut piyasa koşullarına veya görünümüne göre belirli bir varlık sınıfının ağırlığını ayarlayabilir.
T. Rowe Price Kişisel Strateji Gelir Fonu, kuruluşundan bu yana yıllık ortalama% 7, 50 getiri oranı ve% 0, 60 gider oranına sahiptir. Fon için asgari 2.500 dolarlık bir yatırım gerekiyor. Fonun en büyük şirketleri arasında Alphabet, Amazon.com ve Boeing Co. (BA) yer alıyor.
Thrivent Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu (THYFX)
Thrivent Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu, 1997 yılında kurulmuş ve Thrivent yatırım grubu aracılığıyla yatırımcılara sunulan muhafazakar bir tahsisat yatırım fonudur. Yatırım fonu, yatırımcılara uzun vadeli sermaye takdirini korurken gelir sağlamayı amaçlamaktadır. Fonun 901.10 milyon $ 'lık varlıkları, hisse senedine, imtiyazlı hisse senedine ve hisse senedine dönüştürülebilir hisse senedine odaklanmış özsermaye ile borçlanma senetlerinin birleşimine yatırılmaktadır. Fon içinde tutulan borçlanma senetleri herhangi bir kredi kalitesine ve herhangi bir vadeye sahip olabilir ve yüksek riskli tahviller, senetler, borçlar veya diğer borç yükümlülüklerini içerebilir. Fon yöneticileri de kendi takdirine bağlı olarak borsa yatırım fonu alternatiflerine yatırım yapabilirler.
Kuruluşundan bu yana, Thrivent Çeşitlendirilmiş Gelir Artı Fonu, yıllık ortalama% 6, 93 getiri elde etti ve% 0, 78 gider oranına sahip. Fon, asgari 2.000 dolarlık ilk yatırım gerektiriyor. Yatırım fonu içindeki en büyük holdingler arasında Federal Ulusal İpotek Birliği Geleneksel 30 Yıllık Geçiş ve Thrivent Çekirdek Gelişen Piyasalar Borç Fonu bulunmaktadır.