Düşük gider oranlarına sahip aktif olarak yönetilen fonlar arıyorsanız, özellikle bir parametre son üç yılda yıllık olarak tutarlı pozitif getiri ise zor olabilir. Fonlara ve düşük gider oranlarına aşina iseniz, bunların zaten Vanguard fonları olduğunu biliyorsunuzdur. Düşük maliyetli fonlar arıyorsanız, ilk olarak Vanguard her zaman ilk yer olmalıdır. Örneğin, son üç yılda ilk beş fonun tamamı Vanguard fonlarıdır. Bu etkileyici, ancak bu fonların 2016'da teslim edileceğini garanti etmiyor. Bu fonlara vaka bazında bakalım.
Öncü Stratejik Eşitlik
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) son üç yılda yıllık ortalama% 18, 34 getiri sağladı. Ancak, geçtiğimiz yıl% 16, 21 değer kaybetti ve şu anda% 1, 62 oranında temettü getirisi sunuyor. Minimum yatırım 3000 $ 'dır. Strateji, emsallerine göre makul değer sunan güçlü büyüme potansiyeline sahip yerli hisse senetlerine sahip olarak uzun vadeli sermaye takdiri aramaktır. Fonun üst kuruluşları Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) ve Best Buy Co., Inc. (BBY) 'dir. EA, Battlefront sayesinde biraz ilgi çekicidir , ancak EA ve BBY zayıf bir tüketici ortamında hala isteğe bağlıdır. TSO'ya gelince, enerji ile ilgili herhangi bir şeye sahip olmak, bir rafineri olsa bile, en üst potansiyeli sunmayacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Önceden Yatırım Fonlarına Genel Bakış .)
VSEQX% 0, 21'lik bir gider oranı ile% 1, 15'lik bir endüstri ortalamasıyla birlikte gelir. Bu bir yatırımı düşünmek için yeterli bir sebep değil. Bir fon beklentisi yıl için düşük ise, o zaman gider oranı bir faktör değildir.
Öncü Sermaye Fırsatı
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) son üç yılda yıllık ortalama% 19, 72 getiri sağladı. Ancak, geçtiğimiz yıl% 6.93 oranında değer kaybetti. Halen% 0.56 verim vermektedir. VHCOX% 0.45'lik bir gider oranı ile% 1.18'lik bir endüstri ortalamasıyla birlikte gelir. Minimum yatırım 3000 $ 'dır. Strateji, hızlı kazanç artışı gösteren ve emsallerine göre değer sunan yerli hisse senetleri aracılığıyla uzun vadeli sermaye takdiri aramaktır. Amaç, 3 ila 5 yıllık bir zaman dilimi içinde pazardan daha iyi performans göstermektir. Bu basit: Sağlık hizmetlerine aşırı maruz. (Daha fazla bilgi için, bkz . Yatırım Fonu Sınıflarının ABC'leri .)
Öncü Sermaye Fırsatı Yöneticisi
Öncü Sermaye Fırsatı (VHCAX) için bkz. VHCOX, çünkü bu fonun kurumsal pay sınıfıdır. % 0, 38 gider oranına, % 0, 64 verime ve minimum 50.000 $ yatırıma sahiptir.
Vanguard Sağlık Hizmetleri
Vanguard Health Care (VGHCX) kendi kendini açıklamaktadır. İlaç firmalarına, tıbbi malzemelere, hastane ve sağlık tesisi operatörlerine yatırım yapar. Son üç yılda yıllık% 23.61 getiri sağladı. Ancak, geçtiğimiz yıla göre% 5.05 düştü. Şu anda% 1.11 ürün vermektedir. % 0, 34'lük gider oranı, % 1, 37'lik sektör ortalamasından oldukça düşüktür. Minimum yatırım 3000 $ 'dır. Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) ve UnitedHealth Group Inc. (UNH) 'nin üst düzey sahipleriyle bu fon, bir ayı piyasasında yukarıdaki adlardan daha fazla esneklik sunacak, ancak bu, yıl için olumlu bir getiri bekliyoruz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Sağlık Sektöründeki En İyi 3 Öncü Fon .)
Vanguard Sağlık Hizmetleri
Öncü Sağlık Hizmeti (VGHAX) için, fonun kurumsal pay sınıfı olduğu için VGHCX'e bakınız. Farklar% 0.29 gider oranı, % 1.16 getiri ve minimum 50.000 $ yatırımdır.
Alt çizgi
2016'da VGHCX ve VGHCX ile dışarıda bir takdir şansınız olabilir, ancak bu olası değildir. Deflasyonist ayı piyasaları, her şeyi onlarla birlikte azaltma eğilimindedir. Sermayeyi korumak istiyorsanız, tüm diğer seçeneklerden önce ABD Hazineleri'ne bakın. (Daha fazla bilgi için, bkz. Roth IRA'nız için En İyi 3 Öncü Yatırım Fonu .)