Yani bir komisyoncu olmak ister misin? Peki ya mevcut firmaya katılabilir ya da kendi firmanızı kurabilirsiniz. İkincisini başarmak çok fazla iş gerektirir, ancak büyük bir şekilde ödeme yapma potansiyeline sahiptir. (Daha fazla bilgi için, bkz. 'Broker-Dealer' nedir ve neden önemsemelisiniz? )
Kendiniz için iş yapmak önemli riskler ve ödüller gerektirir. Bunu, bir başlangıçta yatırım yaptığınız spekülatif bir oyun olarak düşünün - hakkında çok az şey bildiğiniz bir yönetim ekibinden ziyade, yalnızca bu yatırım aslında kendiniz ve etrafınızdaki insanlardır. Bu, bu sesi kolay bir karar gibi gösterebilir, ancak işi çalışmaya devam ettirmek için özellikle ilk günlerde tüm işleri yaptığınızı unutmayın. Başkasının açılışına yatırım yaparken, iş yükü çok daha hafiftir; sadece üç aylık ve yıllık raporların ilk araştırmasını ve izlenmesini içerir. (Daha fazla bilgi için, bkz . Bir Başlangıç Bağlamında, Sürdürülebilir Büyüme Nedir? )
Avantajları
Kendi broker bayinizi başlatmanın en büyük avantajı, gereksiz bir bürokrasinin olmaması, işleri kendi tarzınızda yapma özgürlüğüne sahip olmanız ve önemli bir zenginlik potansiyeli olmasıdır. (İlgili okuma için, bakınız: Bağımsız Broker-Bayisinin Reddi .) Bu son nokta muhtemelen çoğu okuyucuyu motive edecektir, ancak oraya ulaşmak kolay olmayacaktır. Ölçeklenebilir bir işletmeye, zor zamanlar, sermaye ve doğru lisanslar ve üyelikler arasında liderlik ve başarılı bir şekilde ilerleyebilen deneyimli yönetim personeline ihtiyacınız olacak:
- Yatırım ürünlerini satma lisansları
Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) üyeliği
Menkul Kıymetler Yatırımcıları Koruma Şirketi (SIPC) üyeliği
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonundan Onaylı Form BD (SEC)
Başlangıç
Başlamak için en az 50.000 ila 100.000 $ sermayeye ihtiyacınız olacak. Acente satıcınız kendi hesapları için işlem yapacaksa 100.000 ila 150.000 $ arasında bir paraya ihtiyacınız olacaktır. Deneyim de büyük bir rol oynar. Zaten bağımsız bir müteahhit olduysanız başarılı olmanız çok daha kolay olacaktır. Aksi takdirde risk artar. (İlgili okumalar için bakınız: Bağımsız Bir Komisyoncu-Bayi ile Büyük Banka Karşı Çalışmak .)
Halen bağımsız bir yükleniciyseniz ve hala çitin üzerindeyseniz, yıllık olarak ne kadar net olursunuz? Bu cevabı alın ve denklemin insan tarafına uygulayın. Örneğin, yaşam tarzınızı değiştirmeden risk almak için yeterli sermaye var mı? İster itiraf edip etmeyin, yaşam tarzı muazzam bir rol oynar. Finansal evrendeki en tehlikeli kelimeyi gerektirse bile, hala iyi bir okul bölgesinde yaz tatili, lüks araba ve güzel bir ev isteyeceksiniz. (İlgili okuma için bakınız: Borç / Gelir Oranım Kredi Puanımı Etkiler mi? )
Asgari borçla yaşayan insanlar genellikle daha mutlu olurlar. Kişisel maliyetleri zaten düşük tutarsanız ve mevcut broker satıcınızda iyi durumdaysanız, bu daha kolay bir geçiş sağlar. Tabii ki en iyi yaklaşım, kişisel maliyetlerinizi düşürürken mevcut konumunuzdan sermaye oluşturmaktır. Mevcut sermayeniz hızlı bir şekilde birikir ve bu da kendi broker bayinizde daha az riskli bir girişime yol açar. FINRA esasen sermayenizin net sermaye gereksinimlerini ve gelirleri olmayan ilk altı aylık masrafları karşılayacağını bilmek istemektedir. FINRA sektörü güçlü tutmak istiyor. Bu nedenle, sadece gerekli sermaye ve güçlü ve deneyimli yönetim tarafından desteklenen uygulamaları onaylayacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz: FINRA: Yatırımcıları Nasıl Korur .)
Başlangıç giderleri hakkında daha temel bir fikir vermek için bu kısa listeyi göz önünde bulundurun:
- FINRA kaydı
Devlet kayıtları
Danışmanlar
Çalışanlar
Takas şirketlerine mevduat
Bu kısa bir liste olabilir, ancak masraflar çok zor olabilir - özellikle de beklenmedik olanlar. Başarının anahtarı, büyüme potansiyelinden ödün vermeden maliyetleri düşük tutmada iyi olan bir yönetim ekibi kullanmaktır; bu, çok az insanın ayak parmağı yeteneğine sahip olduğu ince bir çizgidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Güçlü Bir Değer Zinciri Yönetim Ekibi Bir Şirkete Nasıl Yardımcı Olur? )
Sizi bu girişimden caydırmamak için değil, aynı zamanda çoğu yeni broker bayisinin ilk yıllarında ortalama% 10 ila% 20 arasında para kaybettiğini de bilmelisiniz. Bununla birlikte, herhangi bir sektördeki ortalama işin kârlı olması üç yıl sürer. Bu nedenle, bu caydırıcı olmamalıdır. Kendinizi duruş, liderlik ve problem çözme becerilerine sahip insanlarla çevrelediğiniz sürece, başarı oranları yüksek olacaktır. Ekibi satış odaklı brokerler ve deneyimli yönetim ile dengelediğinizden emin olun. (Daha fazla bilgi için, bkz . Serbest Meslek Sahipleri için Beklenmedik Zorluklar .)
Kişiler temasına bağlı kalarak, FINRA tarafından onaylanmak istiyorsanız, iki müdür ve bir finansal operasyon müdürüne ihtiyacınız olacak - bir yıl doğrudan deneyim ve iki yıl dolaylı deneyim -. Müdürler FINRA'ya kayıtlı olmalı, yeterlik sınavlarına girmeli ve parmak izi olmalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. İlk Kayıt - Seri 63.)
Form BD'nizi FINRA tarafından işletilen Merkezi Kayıt Deposu aracılığıyla doldurduktan sonra, SEC'in onaylanıp onaylanmayacağına karar vermesi için 45 günü olacaktır. İyi haber alırsanız, kayıt verme siparişiniz, kendi kendini düzenleyen bir kuruluşun veya SRO'ya üye olana kadar geçerli olmayacaktır. (İlgili okuma için bakınız: Sponsor Olmadan Seri 6 Sınavına Girebilir miyim? )
Form BD, SEC'in kişisel ve profesyonel bilgilerinizi ve arka planınızı gözden geçirmesine, iş ortaklarınız ve çalışanlarınız hakkındaki bilgileri gözden geçirmesine ve herhangi bir çıkar çatışması olup olmadığını belirlemelerine yardımcı olur. SEC, yüksek mesleki standartları, mali sorumluluğu, satılacak menkul kıymetlerin türlerini, işletmenin organizasyonel ve operasyonel yapısını ve ürünlerin satılacağı devletlerin listesini görmek istemektedir. (İlgili okuma için bakınız: SEC: Düzenlemenin Kısa Tarihi .)
FINRA
Çok fazla bilgi olduğu için, bu hızlı bir şekilde kafa karıştırıcı olabilir. Bir dakikanızı yedekleyelim ve FINRA'ya üye olmak için neyin gerekli olduğuna bir göz atalım:
- BD formu
Formlar U-4 ve U-5 (aracılar tarafından SEC, SRO ve yetki alanlarına kaydolmak veya kayıtlarından çıkmak için kullanılır)
Kapsamlı iş planı
Bankalar, takas acenteleri ve hizmet bürolarıyla yapılan anlaşmaların kopyaları
Sermaye kaynakları
Denetim sisteminin tanımı
Yazılı denetim prosedürleri
Kara para aklamanın önlenmesi programı
Firmanın sürekli eğitim programının açıklaması
Alt çizgi
Yukarıdaki bilgilerin tümü ezici olabilir ve FINRA, devam eden dokümantasyon talepleri ve sürekli ileri-geri iletişim için bir üne sahiptir. Bununla birlikte, onay sürecinden geçip işinizi planlayıp planınızı çalıştırırsanız, başarılı bir broker-bayisinin potansiyel ödülleri son derece yüksektir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Başarılı Bir İşi Büyütmek için 9 İpucu .)