Şirin nedir?
Şirin, para aklayan ya da büyük bir miktar para içeren bir işlemi raporlama eşiğinin altındaki daha küçük işlemlere ayırarak devlet kurumlarından incelemeden kaçınmaya çalışan bir kişidir. Şirine, yakın gelecekte radar altı aktarımı için yasa dışı olarak kazanılan parayı banka hesaplarına yatırmayı içerir.
Bir Şirin Nasıl Çalışır
Uyuşturucu ve gasp gibi yasadışı faaliyetlerde bulunan suçluların kara para aklamasını önlemek için, ABD ve Kanada gibi ülkeler, 10.000 doları aşan herhangi bir işlemi gerçekleştiren bir finansal kuruluş tarafından bir para birimi işlem raporunun sunulmasını şart koşmaktadır. Bu nedenle, aklanması için 50.000 $ nakit paraya sahip bir suçlu grubu, coğrafi olarak dağılmış birkaç hesapta 5.000 $ ila 9.000 $ arasında herhangi bir yere para yatırmak için çeşitli şirinler kullanabilir.
"Şirin" kara para aklayan için bir konuşma dilidir, yasadışı bir şekilde para yatıran biri yakın gelecekte radar altı transfer için banka hesaplarına para kazanmıştır. Şirine ciddi sonuçlar doğurabilecek yasadışı bir faaliyettir.
Şirin, yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon olmak üzere üç aşamada gerçekleşir. Suçlunun mali sisteme yerleştirerek yasadışı yollardan elde edilen büyük miktarda parayı korumaktan kurtarıldığı yerleştirme aşamasında. Örneğin, bir şirine bir bavulun içine para koyabilir ve kumar oynamak, uluslararası para birimi satın almak veya başka nedenlerle başka bir ülkeye kaçırmak.
Katmanlama aşamasında, yasadışı para, denetim izini gizleyen ve orijinal suçla bağlantıyı kesen karmaşık bir finansal işlem katmanı ile kaynağından ayrılır. Örneğin, bir şirin fonları elektronik olarak bir ülkeden diğerine taşır, daha sonra parayı gelişmiş finansal seçeneklere veya denizaşırı pazarlara yapılan yatırımlara böler.
Uyum aşaması paranın suçluya iade edildiği zamandır. Parayı geri almanın çeşitli yolları olsa da, fonlar meşru bir kaynaktan geliyor gibi görünmeli ve süreç dikkat çekmemelidir. Örneğin, mülk, sanat eseri, mücevher veya üst düzey otomobiller gibi değerli eşyalar satın alınabilir ve suçluya verilebilir.
Şirine Bir Örnek
Suçluların uluslararası para hareket etmesinin bir yolu “guguk şirini” olarak bilinir. New York'taki bir suçlunun Londra suçlusu 9.000 dolar, Londralı bir tüccar New York tedarikçisinin 9, 000 dolar borçlu olduğunu varsayalım.
- Londra tüccarı Londra Bankasına gider ve parayı New York tedarikçisinin bankasına aktarma talimatları ile 9.000 dolar yatırır. New York suçlusu ile çalışan Londra bankacısı New York suçlusuna New York tedarikçisinin banka hesabına 9.000 dolar yatırmasını söyler Londra bankacısı daha sonra Londra'daki tüccar hesabından Londra suçlunun hesabına 9.000 dolar aktarır.
Londra'daki tüccar ve New York tedarikçisi fonların hiçbir zaman doğrudan aktarılmadığını bilmiyor. Bildikleri tek şey Londra'daki tüccarın 9.000 dolar ödediğini ve New York tedarikçisinin 9.000 dolar aldığını. Ancak, yakalanırsa, Londra bankacısı ciddi sonuçlarla karşılaşabilir.