Risk Değerlendirmesi Nedir?
Risk değerlendirmesi, bir varlık, kredi veya yatırımda kayıp olasılığını belirlemek için birçok sektörde kullanılan genel bir terimdir. Bir yatırımın ne kadar değerli olduğunu ve riski azaltmak için en iyi süreci / süreçleri belirlemek için riski değerlendirmek şarttır. Risk profiline kıyasla yukarı yönlü ödül sunar. Ayrıca, belirli bir yatırımın başarılı olması için gereken getiri oranını da belirler.
AŞAĞI KIRMAK Risk Değerlendirmesi
Resmi risk değerlendirme tekniklerine ve ölçümlerine örnek olarak portföy yöneticileri tarafından büyük kayıplara neden olma olasılığını azaltmak için kullanılan risk altındaki koşullu değer (CVaR); mortgage kredisi verenler tarafından kredi verme riskini değerlendirmek için sıklıkla kullanılan kredi-değer oranları; ve borç verenin borçlunun kredibilitesini belirlemek için kullandığı kredi analizi.
Yatırımlar İçin Risk Değerlendirmeleri
Hem kurumsal hem de bireysel yatırımlar beklenen miktarda risk taşımaktadır. Bu özellikle hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) gibi garantili olmayan yatırımlar için geçerlidir.
Standart sapma merkezi bir eğilim etrafındaki dağılım oranını ölçer; temelde merkezi bir istatistikten ne kadar artı veya negatif hareket beklenebilir. Mayıs 2016 itibariyle, SPDR S&P 500 ETF (NYSE: SPY) tarafından temsil edilen Standard & Poor's (S&P) 500 Hisse Senedi Endeksi, üç yıllık getiri% 11, 14 ve standart sapma% 11, 32 sundu. Her ne kadar fon tüm dönem boyunca% 11.14 getiri sağlamış olsa da, dönem içindeki varyasyonu, istatistiksel teoriye göre, bir standart sapma süresinin% -0.18'ini veya% 22.46'sının% yetmişinin getirisini temsil etmiş olabilir.
Borç Verme Risk Değerlendirmeleri
Bireysel krediler, kredi limitleri ve ipotek kredileri de kredi çekleri olarak bilinen risk değerlendirmeleri yürütür. Örneğin, kredi verenlerin kredi puanı 600'ün altında olan borçluları onaylamaması yaygındır, çünkü düşük puanlar kötü kredi uygulamalarının bir göstergesidir. Borç verenin kredi analizi mevcut yatırımlar, teminat mülkiyeti, gelir veya eldeki nakit gibi diğer faktörleri göz önünde bulundurabilir.
İşletmeler için Risk Değerlendirmeleri
İş riskleri çok büyüktür ve endüstrilerde farklılık gösterir. Bu riskler arasında pazara giren yeni rakipler, çalışan hırsızlığı, veri ihlalleri, ürün geri çağırmaları, operasyonel, stratejik ve finansal riskler, doğal afet riskleri, vb. ark. Her işletmenin mevcut risk seviyelerini değerlendirmek ve olası en kötü riskleri azaltmak için prosedürleri uygulamak için bir süreci olmalıdır.
![Risk değerlendirmesi Risk değerlendirmesi](https://img.icotokenfund.com/img/tools-fundamental-analysis/366/risk-assessment.jpg)