Emeklilik Gelirleri Sertifikalı Profesyonel Nedir?
Emeklilik geliri sertifikalı uzman (RICP), emeklilik gelir planlaması konusunda uzmanlaşmış bir finans uzmanıdır. Finansal uzmanlar emeklilik gelir uzmanları için programı takip ettikten sonra RICP atamasını kazanırlar.
Yeterlilik kazandıktan sonra, RICP'ler emeklilik ve emekliye yakın kişilere, emeklilik için biriktirdikleri varlıkları gerçekçi bir bütçe dahilinde rahat bir şekilde yaşamaları ve vaktinden önce parasız kalmamaları için en iyi şekilde kullanmalarını tavsiye eder.
Önemli Çıkarımlar
- Bir emeklilik geliri sertifikalı profesyonel (RICP) emeklilik gelir planlaması konusunda uzmanlaşmıştır. RICP, RICP eğitim programını tamamlamış profesyonellere verilen bir atamadır.
RICP'yi Anlama
RICP programı üç dersten oluşur: emeklilik gelir süreci, stratejileri ve çözümleri; emeklilik gelir kaynakları; ve emeklilik gelir planının yönetilmesi. Program, halihazırda kiralanmış mali müşavir, sertifikalı mali planlayıcı ya da kiralanmış yaşam yüklenicisi gibi geniş tabanlı bir finansal planlama belgesine sahip olan ya da işletmeleri emeklilik gelir planlamasını zaten vurgulayan finansal profesyoneller için tasarlanmıştır.
Başvuru sahipleri üç yıldan fazla ilgili iş deneyimine sahip olmalıdır. Adayların ayrıca üç çevrimiçi kursu tamamlamaları ve 100 soruluk bir sınavı geçmeleri gerekmektedir. RICP'ler bir etik kurallara uymalı ve sürekli eğitim ve raporlama gereksinimlerini karşılamalıdır.
RICP programına katılmak için, başvuru sahiplerinin, halihazırda yetkili bir mali müşavir, sertifikalı bir finansal planlayıcı ya da yetkili bir yaşam yüklenicisi gibi finans uzmanları olması gerekir.
Amerikan Koleji
Finansal hizmetler eğitimi veren kar amacı gütmeyen bir kuruluş olan Pennsylvania, Bryn Mawr'daki Amerikan Finansal Hizmetler Koleji, Amerika'nın artan emekli ve emekliye yakın nüfusun finansal planlama ihtiyaçlarını karşılamak için RICP atamasını oluşturdu. Emeklilik birikimlerini biriktirmek ve bu birikimleri emeklilikte rahat ve kalıcı bir gelir elde etmek için kullanmak için gereken bilgi iki ayrı tüzel kişiliktir.
Birçok finans uzmanı, bireylere emeklilik varlıklarını biriktirme konusunda danışmanlık ve yardım konusunda deneyim sahibi olsa da, emeklilerin sayısındaki artış, bu varlıkların nasıl yönetileceği ve kullanılacağı konusunda uzmanlık için büyük bir talep olduğu anlamına gelmektedir.
Aynı zamanda, daha az danışman aşağıdakilerin nasıl belirleneceği gibi konularda uzmanlığa sahiptir:
- Bir müşteri emekliye ayrılmak için finansal olarak hazır olduğunda: Emeklilik tasarruflarının geri çekilmesi gereken oranBireyin varlık tahsisi emeklilik sırasında nasıl değişmelidirBir kişinin Sosyal Güvenlik avantajlarını talep etmeye başlaması için en iyi yaşSağlık ve bakım evi bakımı için nasıl ödeme yapılır? Konut
RICP'ler, müşterilerin emeklilik boyunca geleneksel yaşam standartlarını korumalarına, gelir boşluklarını ele almalarına, bir emlak planı oluşturmalarına ve riski sınırlamalarına yardımcı olmak için özel eğitim alırlar.
Hızlı Bilgi
Emeklilerin sayısındaki artış, emeklilik sırasında insanların varlıklarını en iyi şekilde kullanmalarına rehberlik edebilecek finans profesyonellerine sadece yaşlandıkça emeklilik için nasıl tasarruf sağlanacağı konusunda talep yaratmaktadır.
Amerikan Finansal Hizmetler Koleji web sitesinde "profesyonellerin finansal hizmetlerde titiz ve pratik eğitim yoluyla kariyer hedeflerini gerçekleştirmelerine yardımcı olduğunu" belirtiyor. "1927'de ilk finansal atamamızın - prestijli Chartered Life Underwriter® (CLU) sigorta uzmanlığının oluşturulmasından, çığır açan Emeklilik Gelirleri Sertifikalı Profesyonel (RICP) atamamızın son lansmanına, Fakülte'nin Değişen finansal ortamın ihtiyaçlarını karşılayan yenilikçi programlar sunmak."