Perakende Fonu Nedir?
Bir perakende fon, sermayesi öncelikle bireysel yatırımcılar tarafından yatırılan bir yatırım fonudur. Yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) sıradan yatırımcılara yönelik yaygın perakende fon türleridir.
Bunlar, profesyonel yatırımcılardan veya emeklilik veya sigorta şirketleri gibi yatırım şirketlerinden daha yüksek dolar tutarlarını hedefleyen kurumsal fonlarla karşılaştırılabilir.
Önemli Çıkarımlar
- Perakende fonları, kurumsal yatırımcıların aksine sıradan yatırımcılara yönelik yatırım fonlarıdır.Perakende fonları, aracılar aracılığıyla veya doğrudan fon şirketinden yapılan işlemler için mevcut olan birçok yatırım fonu ve ETF sınıfı içerir.Çoğunlukla, perakende fonların düşük minimum bakiyeleri vardır - varsa - perakende yatırımcılar portföylerine eklemek için uygun bir seçenek olup olmadığını görmek için stil kutularına ve bir fonun prospektüsüne bakabilirler.
Perakende Fonlarının Temelleri
Perakende fonları, bireysel yatırımcıların yatırım çıkarlarını hedefler. Kapalı uç yatırım fonları ve borsa yatırım fonları en yaygın iki perakende fon türüdür. Bu fonların hisse sınıfları yoktur ve açık piyasada işlem görürler. Açık uçlu yatırım fonları, hem bireysel hem de kurumsal yatırımcılardan gelen yatırımları çeşitli hisse sınıfları yoluyla toplu olarak yönetir. Açık uçlu bir yatırım fonundaki hisse sınıflarının çoğunluğu bireysel bireysel yatırımcılara yöneliktir. Açık uçlu yatırım fonları, yatırım fonu şirketi tarafından yönetilen işlemlerle yapılan borsalarda işlem görmez.
Perakende fonların özel yatırımcı gereksinimleri yoktur. Bu şekilde, piyasadaki belirli yatırımcı gereksinimlerini zorunlu kılan diğer fon tekliflerinden farklıdırlar. Örneğin, finansal riskten korunma fonları ve özel piyasa yatırımları, yatırımcının belirli bir net değerle akredite edilmesini gerektirebilir.
Kurumsal paylar ise sadece kurumsal yatırımcılar tarafından kullanılabilen bir yatırım fonu sınıflarıdır. Bunlar genellikle yatırım fonunun tüm sınıfları arasında en düşük gider oranlarına sahiptir, ancak minimum 200.000 $ veya daha fazla yatırım gerektirir ve yatırım için başka şartlar gerektirebilir.
Perakende Fonu Amaçları
Perakende varlıklar piyasanın toplam yatırımlarının önemli bir bölümünü oluşturmaktadır. Yatırım şirketleri, perakende yatırımcılar için her tür varlık sınıfında çok çeşitli perakende fon hedefleri sunmaktadır.
Yatırımcıların perakende fon yatırımlarını daha iyi anlamalarına ve analiz etmelerine yardımcı olmak için Morningstar, hem özsermaye hem de sabit gelir fonları için stil kutuları geliştirdi. Stil kutusu analizi, yatırımcıların çeşitli risk ve potansiyel getiri oranlarıyla perakende fonlarını analiz etmesine ve yatırım yapmasına yardımcı olabilir. Perakende yatırımcılar bir aracılık hesabı aracılığıyla birden fazla yatırım kategorisinde çeşitli perakende fon portföyünü geliştirmek için stil kutusu analizini kullanabilirler.
Bireysel Fon Yatırımı
Bireysel yatırımcıların aralarından seçim yapabileceğiniz çok çeşitli perakende fonları vardır. Perakende fonlar tüm bireysel yatırımcılara açık olmakla birlikte, belirli işlem maliyetleri ve dikkate alınması gereken minimum yatırımlar vardır.
Bireysel yatırımcılar çeşitli kanallardan perakende fonlarına yatırım yapabilirler. Yatırım fonları, fon şirketi ile veya bir aracı aracılığıyla işlem görür. Kapalı uçlu fonlar ve ETF'ler açık piyasada bir aracı aracılığıyla işlem görmektedir. Aracılar aracılığıyla yatırım yapmak, dikkatli bir titizlik gerektirir. Yatırımcılar, tam hizmet brokerleri ile işlem yaparken satış ücretlerine tabi olacaktır. Satış masrafları fon şirketi tarafından belirlenir ve fonun izahnamesinde belirtilir. Bir yatırımcının işlem başına yatırımının% 6'sına kadar değişebilirler.
İndirim komisyoncuları genellikle yatırım fonlarını işlemek için daha uygun maliyetli bir yoldur. İndirim komisyoncuları genellikle her blok ticareti için bir işlem ücreti alırlar. Fon şirketleri, yatırımcının yatırım için istediği minimum yatırım seviyesini belirlemek için her türlü broker ile birlikte çalışır. Perakende fonlar için asgari yatırımlar 100 ila 10.000 dolar arasında değişebilir.
