Düzenleme 9 Nedir?
Kural 9, ulusal bankaların kurum içinde güven departmanları açmasına ve işletmesine ve mütevelli olarak işlev görmesine izin veren bir politikadır. Yönetmelik, ulusal bankaların yatırımla ilgili faaliyetleri yönetmesine ve yönetmesine izin veriyor. Hisse senetleri, tahviller ve diğer menkul kıymetleri kayıt altına alabilir ve onlar için mütevelli olarak hareket edebilirler.
Önemli Çıkarımlar
- Yönetmelik 9, bankaların güven departmanlarını menkul kıymet olarak işletmesi için gereklidir.Bir banka başkaları adına yatırım yapmak istiyorsa, uygunluğu sağlamak için politikalar mevcuttur. Kural 9, kendi kendine işlemeyi ve çıkar çatışmalarını önler.
Yönetmeliği Anlamak 9
Düzenleme 9, bankalara federal düzeyde güvene dayalı faaliyetlerde bulunma izni vermesine rağmen, bankalar yine de devlet tüzüklerine uymak zorundadır. Bu düzenleme, Para Birimi Denetleyici Ofisi (OCC) tarafından yayınlanmıştır.
Kural 9 sadece ulusal bankalar için geçerlidir, bölgesel veya yerel kuruluşlar için geçerli değildir. Ulusal bankalar, kendi yerel bankalarını bu özel faaliyetlerden yasaklamıyorsa, birden fazla eyalette faaliyet gösterebilir ve herhangi bir eyalette güven kapasitelerinde hizmet verebilirler.
Yollar Yönetmeliği 9 Bankaların Teminat Olarak Hizmet Etmesine İzin Verir
Bankanın başkaları adına yatırım yapmasına izin veren Yönetmelik 9 aracılığıyla güvence işlevlerini ve yetkilerini kullanmak isteyen bir ulusal banka, güvene dayalı bir şekilde faaliyetlerini sağlayan yazılı politikalara uymalıdır. Yürürlükteki politikalar bankanın aracılık yerleştirme uygulamalarını ve aynı zamanda emanet memurlarının ve banka çalışanlarının karar vermede içeriden bilgi kullanmamasını veya menkul kıymetlerin satılması veya satın alınmasına ilişkin önerileri kullanmamasını kapsamalıdır. Bankaların politikaları aynı zamanda kendi kendine işlemeyi ve çıkar çatışmalarını önleme yöntemleri de oluşturmalıdır.
Yılda en az bir kez bankalar, bankanın yatırım takdirine sahip olduğu yatırım müşterileri adına güvene dayalı hesaplarda tutulan tüm varlıkların resmi bir incelemesini yapmak zorundadır. Yıllık yatırım gözden geçirmeleri olarak bilinen bu incelemeler, bankanın emanetçileri tarafından alınan yatırım kararlarının uygun ve müşterilerin yararına olup olmadığını netleştirmeyi amaçlamaktadır.
Etkin bir yıllık inceleme süreci, yatırım objelerinin uygun ve güncel olmasını ve yatırımların bu hedeflerle tutarlı bir şekilde yapılmasını sağlar; her portföyün bütünüyle gözden geçirilmesi; istisnaların doğru bir şekilde takip edildiğini; her bir varlığın uygun şekilde değerlenmesi; ve performans doğru bir şekilde izlenir ve performans aykırı değerlerini ele almak için bir süreç vardır.
Bu bankalar ayrıca banka, memurları ve personeline güvene dayalı konularda tavsiyede bulunabilecek hukuk müşavirine sahip olmalıdır. Bankalar emanet olarak tutulan fon yatırımları yapacaklardır. Bu, kısa vadeli yatırımları ve yatırım yapılacak fonları içerir.
Diğer Düzenlemeler
Bankalar tarafından fon yatırımı konusunda Yönetmelik 9 uyarınca başka kısıtlamalar da bulunmaktadır. Geçerli bir memur bu tür eylemlere yetki vermedikçe, ulusal bankalar, bankaların belirli kaynaklardan edinilen hisse senetlerine, yükümlülüklerine veya varlıklarına yatırım takdirine sahip oldukları güvene dayalı bir hesaptan yatırım yapamazlar. Bu kaynaklar bankanın kendisini, yöneticilerini, görevlilerini ve çalışanlarını içerir. Bu, bankanın kararını etkileyebilecek çıkarları olan kuruluşlar ve kişiler için de geçerlidir. Başka bir deyişle, güvene dayalı bir rol oynayanlar, yatırım yapan müşterilerin fonlarını kendi kontrolleri veya etkileri altındaki varlıklara yatırım yapmak için kullanamazlar.
Bu koşullar bankaların yatırım takdirine sahip olduğu inanca dayalı hesapların varlıklarının ödünç verilmesi, satılması veya devredilmesi için de geçerlidir. Bu, bankanın eylemlerinin, hizmet verdikleri müşterilerin çıkarlarıyla çatışmamasını sağlamak içindir.
