Anahtar Teslim Varlık Yönetimi Programı Nedir?
Anahtar teslim varlık yönetimi programı, finansal danışmanların, broker satıcılarının, sigorta şirketlerinin, bankaların, hukuk firmalarının ve EBM firmalarının müşterilerinin yatırım hesaplarını denetlemek için kullanabileceği bir ücret hesabı teknolojisi platformu sunar. Anahtar teslim varlık yönetimi programları (TAMP), bu profesyonellerin uzmanlık alanlarında müşterilere yatırım araştırması ve portföy tahsisi gibi varlık yönetimi görevlerini içermeyen hizmet sunmaya odaklanma süresini serbest bırakır.
TAMP'ler ayrıca hesap yönetimi, faturalandırma ve raporlamayı da ele alır. Esasen, TAMP'ler profesyonellerin varlık yönetimi sorumluluklarını konusunda uzmanlaşmış başka birine devretmesine izin verir. TAMP'ler, kitlesel pazardan, düşük net değerli müşterilere, ultra yüksek net değerli bireylere kadar her türlü yatırımcıya hizmet edebilir.
Anahtar Teslim Varlık Yönetim Programları Açıklandı
Varlık yönetimini devretmek, yeni müşteriler çekmek ve müşterilerle yüz yüze görüşmek gibi görevler için daha fazla zaman ayırarak TAMP'leri kullanan profesyonellerin karlılığı artırmak için yardımcı olur. TAMP'ler, şirkette zaten bir tane yoksa bir mülkiyet varlık yönetim sistemi geliştirmek pahalı olabileceğinden müşterilerine para kazandırabilir. TAMP'lerin kullanılması aynı zamanda servet danışmanlarının düşük yatırım performansı için dava edilme risklerini sınırlamalarına yardımcı olur. Yatırım seçimi ve yönetimini dış kaynaklardan sağlayarak, bu riskin bir kısmını TAMP'a aktarırlar.
TAMP'ler, son yıllarda oldukça popüler hale geldi ve 2008 yılında yönetim altındaki varlıklarda yaklaşık 50 milyar dolar iken, 2013 yılında yönetim altındaki varlıklarda yaklaşık 250 milyar dolara düzenli bir artış oldu. Başlıca TAMP sağlayıcıları arasında Envestnet, SEI ve Genworth yer alıyor.
Anahtar Teslim Varlık Yönetim Programlarının Türleri
Yatırım fonları, ETF paketleri, ayrı ayrı yönetilen hesaplar, birleşik yönetilen hesaplar ve birleşik yönetilen hane halkı beş tip TAMP'tır. TAMP'ler, yönetim altındaki varlıkların miktarına ve elde tutulan yatırımların karmaşıklığına bağlı olarak genellikle yaklaşık% 0, 85 ila% 2, 80 oranında ücret almaktadır.
TAMP'lar hem hazır hem de özelleştirilmiş çeşitlerde mevcuttur. Genellikle özel olarak etiketlenirler, yani üçüncü bir tarafın yatırımlarını ele aldığı müşteriler tarafından görülmez.
Sağladıkları temel teknolojiye ek olarak, TAMP'ler otomatik uyarılar, varlık izleme ve raporlama ve diğer gösterge paneli özellikleri gibi ek “arka ofis” desteği sunabilir. Hizmet aynı zamanda teklifler, servet yönetim araçları, uyum hizmetleri, yatırım politikası beyanları da içerebilir ve risk analizi de yapabilir.
Bu faydalarla bile TAMP'ler uyarılar içerir. Bir TAMP kullanma ücretleri 85 baz puandan başlayıp oradan yükselebilir. Ayrıca, bir üçüncü tarafın katılımıyla bir mali müşavir, müşterinin yatırım hesaplarını kendi başına denetlemekle karşılaştırıldığında doğrudan bir kontrole sahip değildir.