İçindekiler
- Vergi Kesintileri ve İş Yasası Kural Değişiklikleri
- Evini Bulmak Güzel Evim
- Vergi İndirimi
- İyilik Yaparak İyilik Yapmak
- Yardım Amaçlı Seyahat
- Sağlıklı kalmak
- Çeşitli Kesintiler
- Alt çizgi
Ayrıntılı vergi kesintileri, pek çok Amerikalı ücretlinin zor kazanılmış nakitlerini hükümete devretmektense daha fazla gelir elde etme şansı verdi. İyi kayıt tutanlar için, kesintiler uzun zamandır onlar için daha fazla, İç Revizyon Hizmeti (IRS) için daha az para demektir.
Önemli Çıkarımlar
- Gelir vergilerinizde standart kesintiyi almazsanız, ayrıntılı bir kesinti kaçırmak dolar geri ödemenize neden olabilir. İşle ilgili masraflar, ev sahipliği ve hayırseverlik, kesintileri tamamlamak için kolay yollardır. Aşağıda sıklıkla göz ardı edilenlerden bazılarını inceliyoruz.
Vergi Kesintileri ve İş Yasası Kural Değişiklikleri
2019'da, tıpkı 2018'de olduğu gibi, 2017 Vergi Kesintileri ve İş Yasası'nın (TCJA) getirdiği değişiklikler nedeniyle, madde vermeyi dikkate alma kararı büyük bir uyarı ile geliyor. Bu A Çizelgesi formunu doldurma zahmetine girmeden önce, 2018'de önemli ölçüde artan standart kesintilerin biraz daha arttığını unutmayın: Bireyler ve evli bireyler için ayrı ayrı 12.200 dolar, başkanları için 18.350 dolar hanehalkı ve birlikte başvuruda bulunan veya dul (er) e sahip evli çiftler için 24.400 dolar. (2020 vergi yılı için standart kesintiler tekrar artacak - sırasıyla 12.400 $, 24.800 $ ve 18.650 $ 'a yükselecektir.)
TCJA'nın kişisel muafiyeti de ortadan kaldırdığına dikkat edin, bu yüzden bunu hesaplamalarınızda hesaba katmalısınız. Yasa ayrıca 2017'de alabileceğiniz bir dizi vergi indirimi için kuralları ortadan kaldırmış veya değiştirmiştir. Öte yandan, TCJA artık düzeltilmiş brüt gelirinize (AGI) göre ayrıntılı indirimleri sınırlamamaktadır. madde oluşturucular için bir olumlu değişiklik.
Yeni vergi faturası kapsamındaki toplam kesinti tutarlarınız yukarıda listelenen tutarların altına düşerse, muhtemelen standart indirimden daha iyi durumda olursunuz. Değilse, en çok göz ardı edilen ayrıntılı kesintiler ve daha fazla tasarruf etmenize nasıl yardımcı olabileceklerini öğrenmek için okumaya devam edin.
Evini Bulmak Güzel Evim
Bir ev sahibi olmak, evi satın aldığınızda ödenen puanlar ve ipotek faizinden olası kesintiler de dahil olmak üzere, her yıl size ağır vergi indirimleri verebilir. Ayrıca, evinizde yaşadığınız süre boyunca ödenen emlak vergilerini de düşebilirsiniz. Uyarılar: 15 Aralık 2017 tarihinde veya bu tarihten sonra alınan ipotekler için, yeni vergi kanunu 750.000 $ 'a kadar olan kredilere faiz indirmenize izin veriyor (eski krediler için limit 1 milyon $). Buna ek olarak, vergi mükellefleri, eyalet vergileri ile yerel gelir vergileri veya satış vergilerinin bir kombinasyonu olan eyalet ve yerel vergiler için 10.000 ABD doları indirim (SALT; ayrı ayrı evlenirse 5.000 ABD doları) ile sınırlıdır. Özel mortgage sigortası primlerinin kesintisi 2017'de kaldırılmış, ancak 2018'de geri getirilmiştir; 2019 vergi yılı için ne olacağı henüz bilinmiyor.
Evinizi sattığınızda da bazı vergi avantajları elde edersiniz. Satmadan önceki yılın bir kısmı için ödediğiniz emlak vergilerini ve ipotek faizlerini düşebilirsiniz. Eğer aktif görevli bir askeriyseniz, hareket masraflarınızı bile düşebilirsiniz. (Evinizi boşaltmak için harcadığınız ücretleri, bir emlakçıya ödediğiniz komisyonu ve kapanışta ödediğiniz yasal veya emanet ücretleri gibi ücretleri ve ayrıca yapılan onarım veya iyileştirme masraflarını da düşürebilirsiniz. Kapanış tarihinden 90 gün sonra. Ancak bunlar gerçekte vergi indirimi değildir; satış fiyatından düşülür, bu da sermaye kazancı verginizi düşürmenize yardımcı olur.)
Vergi İndirimi
Satın aldığınızda arabanıza bir satış vergisi ödersiniz. Bazı eyaletler, Kentucky eyaletinin belirttiği gibi, “karayollarında motorlu taşıt kullanma ayrıcalığı” nedeniyle her yıl size vergi vermeye devam ediyor. Eyaletiniz, aracınızın değerine göre araç vergisinin bir yüzdesini hesaplıyorsa, bu yüzdeyi kişisel emlak vergilerinizin bir parçası olarak düşebilirsiniz. Nevada gibi sadece birkaç eyalet kayıt ücretlerini bu şekilde hesaplar.
Çoğu eyalet, her yıl arabanızı kaydettirmek için vergi ödemelerini talep etmek üzere bir bildirim gönderir. Yeni çıkartmanızı arabanıza tokatladıktan sonra, makbuzu gönderin ve bu ödemeyi Nisan ayında kişisel emlak vergileri kesintilerinize ekleyin. Aynı şey bir karavan veya tekne için de geçerlidir; bunlar için emlak vergisi ödeyip ödemediğinizi görmek için kayıt evraklarını kontrol edin ve toplam SALT vergileri için 10.000 $ sınırını unutmayın.
İyilik Yaparak İyilik Yapmak
Skinny jean ve vagon tekerlekli sehpalarınızı Goodwill'e bağışladınız ve hayırsever kesintilerinizi artırarak vergilerinizi azalttınız. Bağış yaptığınız büyük bilet öğeleri için, değerlendirme ücretleri gibi ilişkili ücretleri dahil etmeyi unutmayın. IRS, 5.000 $ 'dan fazla bir eşyayı (veya bir grup eşyayı) bağışladığınızda “iade edilen ürünün kalifiye bir değerlendirmesini” sağlamanızı gerektirir. Elektronik, beyaz eşya ve mobilya gibi ürünler için bağışınızın değerini değerlendirmek için bir uzmana ödeme yapmanız gerekir ve bu hizmet için ücret kesilebilir.
TCJA değişiklikleri AGI'nızın% 60'ına kadar nakit katkı yapmanıza olanak tanır; önceden, sınır% 50 idi. Ödenmiş hisse gibi sermaye kazancı mülk bağışları AGI'nin% 30'u ile sınırlıdır ve sizi kolej atletik oturma haklarına hak eden katkılardan dolayı kesinti talep edemezsiniz. Daha fazla ayrıntı için IRS Yayını 526'ya bakın.
Yardım Amaçlı Seyahat
Topluluğunuzda gönüllü olmak için boş zamanınızı bağışlamaktan hoşlanan biriyseniz ve en sevdiğiniz hayır kurumuna seyahat etmek için kendi cüzdanınıza daldığınızda, bu masrafları yardım kesintilerinize ekleyebilirsiniz (ancak değerinize veya zaman veya hizmet). İster otobüse binmek isterse kendi aracınızı sürmek için, hayır faaliyetlerinizin iyi kayıtlarına ihtiyacınız olacaktır: Aracınız için toplu taşıma veya kilometre günlükleri için makbuzları saklayın (hayır kurumları için standart mil başına 0, 14 ABD doları ücretlendirebilirsiniz), yanı sıra otopark ve geçiş ücretleri makbuzları.
Sağlıklı Kalmak Kesinti Bir Bacak Verir
Sağlıklı kalmak kol ve bacağınıza mal olabilir. IRS, özellikle tıbbi harcamalar için bir kesinti yapmanıza izin verir, ancak 2018'de% 7, 5'ten yalnızca AGI'nızın% 10'unu aşan masrafların bir kısmı için. Bu nedenle, AGI'nız 2019'da 50.000 $ ise, 5.000 doların üzerindeki tıbbi harcamalar. Sigorta şirketiniz masraflarınızın herhangi bir kısmı için size geri ödeme yaparsa, bu tutar düşülemez.
Uzun süreli bakım (LTC) sigortası için ödediğiniz paranın bir kısmı da vergi yükünüzü hafifletebilir. Uzun süreli bakım sigortası, düşülebilir bir tıbbi masraftır ve IRS, yaşlandıkça priminizin artan bir kısmını, ancak sigortanın işvereniniz veya eşinizin işvereni tarafından sübvanse edilmemesi durumunda düşmenize izin verir.
Sağlık tasarruf hesaplarına (HSA'lar) yapılan katkılar vergiden düşülebilir. Kendi kendine yüksek, tek kullanımlık bir sağlık planınız (HDHP) varsa, 3.500 $ 'a kadar katkıda bulunabilirsiniz (2020'de 3.550 $). Bir aileniz HDHP'niz varsa, 6.900 dolara kadar katkıda bulunabilirsiniz (2020'de 7.100 dolar).
Doktorunuzu ziyaret ettiğinizde sıklıkla gözden kaçan başka bir fayda var. Tıbbi bakım almak için ulaşım maliyetini düşürebilirsiniz, bu da otobüse binme masrafını, araba masraflarını (mil başına 0, 18 $ tıbbi amaçlar için standart kilometre hızında), geçiş ücretlerini ve park etme masraflarını yazabileceğiniz anlamına gelir.
Ayrıca, ek masrafları, reçeteli ilaç maliyetlerini ve laboratuvar ücretlerini tıbbi masraflarınızın bir parçası olarak düşebilirsiniz - eğer toplam 2019 için% 10 sınırını aşıyorsa. IRS, ortak ücretler ve hizmetleri hesaba katmazsanız terapi ve hemşirelik hizmetleri gibi sigorta planınız tamamen kapsam dahilindedir. Aslında, IRS'nin tıbbi harcamalar tanımı oldukça geniştir ve akupunktur ve sigarayı bırakma programları gibi öğeleri bile içerebilir.
Çeşitli Kesintiler (Geriye Kalanlar)
2019 TCJA kuralları, daha önce “çeşitli maddeye dayalı kesintiler” kategorisine giren çoğu kesintiyi ortadan kaldırır. Bu kesintilerin çoğu AGI eşiğinin% 2'sine tabidir, yani AGI'nızın% 2'sini aşan miktarı düşürebilirsiniz.. TCJA kapsamında, AGI'nin% 2 eşiği artık geçerli değildir, ancak artık aşağıdakileri düşemezsiniz:
- İşle ilgili seyahat ve sendika aidatı gibi geri ödenmemiş iş giderleri Yeni bir iş almak için taşınmanız gerekiyorsa geri ödenmemiş hareket giderleri (istisna: askeri siparişler nedeniyle aktif görev askeri taşıma) Danışmanlık ve yönetim dahil çoğu yatırım gideri Vergi hazırlık ücretleri (tamamen düşülebilir bir iş iadesi hazırlama ücretleri hariç) Bir IRS iktidarı Hobi giderlerine itiraz etme ücretleri Federal bir afet bölgesinde meydana gelmesi durumu dışında kişisel zayiat veya hırsızlık kayıpları
İşte yine de düşebileceğiniz şeyler:
- Kazançlarınızın tutarına kadar kumar kayıpları Bir yatırım satın almak için ödünç para ödemeniz Gelir getiren mülkte yaralı ve hırsızlık kayıpları IRA'lar ve emeklilik ödenekleri gibi belirli miras kalan öğelerden elde edilen gelir üzerinden geçici emlak vergisi öğrenci kredileri (öğelemeseniz bile düşülebilir)
Alt çizgi
Cüzdanınıza sıkıştırdığınız kağıt fişleri, banka hesabınızda daha fazla para geleceği anlamına gelir. Hizmetler için makbuzları tutun ve yıl boyunca bir dosya tutun, böylece iş, hayır kurumu ve sağlığınız için yaptığınız en küçük masrafların bile bir kaydını tutmuş olursunuz. Bu masraflar arttıkça vergi faturanızı düşürebilir.