İçindekiler
- Finansal Planlamacılar: Temel Bilgiler
- Yeni İş Edinme
- Eğitim Gereksinimleri
- Danışmanlar Nerede Çalışır?
- Finansal Planlama Sizin İçin Uygun mu?
- Sonuçlar
İnsanlar genellikle bir finansal planlayıcının rolünü finansal danışman gibi diğer benzer işlerle karıştırırlar. Bu işler arasında benzerlikler olsa da, bazı önemli farklılıklar vardır. Bir finansal danışman genellikle insanların paralarını yönetmesine yardımcı olan bir kişidir, bir finansal planlayıcı ise müşterileri için kişiselleştirilmiş finansal planlar geliştirir. Her iki profesyonel de eğitim geçmişleri ve atamaları konusunda farklılık gösterebilir. Finansal planlamacıların özel bir uzmanlık alanı da olabilir. Bir finansal planlayıcı olmayı düşünüyorsanız, düşünmeniz gereken bazı önemli noktalar vardır. Başarılı olmak için gerekli eğitim ve becerilere sahip misiniz? Bu sizin için doğru kariyer yolu mu? Finansal planlama hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin ve daha bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için testimizi yapın.
Önemli Çıkarımlar
- Finansal planlamacılar, finansal konularda sıralama yaparken insanların paralarını yönetmelerine yardımcı olur.Müşterileri bulmak ve bir müşteri tabanı oluşturmak, finansal bir planlayıcı olarak başarıyı yaşamak için çok önemlidir.Bir finansal planlayıcı olmak, yatırımlar, vergiler, emlak planlama kursları ile birlikte bir lisans derecesi gerektirir Satıştan memnunsanız, insanlarla harikaysanız, mükemmel analitik ve iletişim becerilerine sahipseniz ve bağımsız olarak çalışabilirseniz, finansal planlama sizin için doğru olabilir.
Finansal Planlamacılar: Temel Bilgiler
Finansal planlamacılar, finansal konularında sıralama yaparken insanların paralarını yönetmelerine yardımcı olur. Finansal danışmanlar gibi, müşterilerinin de uzun vadeli finansal hedefler geliştirmelerine yardımcı olurlar. Bu profesyoneller, potansiyel yatırımlarıyla birlikte müşterilerinin yaşam evrelerini, risk toleranslarını değerlendiriyor.
Finansal planlamacılar ayrıca insanların yatırım, sigorta ve diğer finansal ürünleri sıralamasına ve seçmesine yardımcı olarak geçimini sağlarlar. Birçok finansal planlamacı belirli alanlarda da uzmanlaştığı için müşterileri için özel hizmetler sunabilirler. Bu hizmetlerin bazıları emeklilik planlaması, genel yatırım analizi, emlak planlaması, vergi planlaması ve eğitim planlamasını içerir ancak bunlarla sınırlı değildir.
Yeni İş Edinme
Bu hizmetlere ihtiyaç duyan müşteriler bulmak ve müşteri tabanı oluşturmak, finansal planlamacı olarak başarıyı yaşamak için çok önemlidir, çünkü memnun müşterilerden gelen yönlendirmeler önemli bir yeni iş kaynağıdır. İster seminerler veya dersler vererek, ister sosyal veya iş bağlantıları yoluyla veya sadece soğuk arama yaparak yeni müşteriler bulursanız, onları bulmanız gerekir.
Bir finansal planlayıcı olarak başarınız, bir müşteri listesini bulma ve elde tutma yeteneğinize bağlıdır.
Geniş bir sosyal ağa sahip olmak, birçok başarılı finansal planlayıcının muhasebeci, denetçi, sigorta satış acentesi, avukat veya menkul kıymetler, emtia ve finansal hizmetler satış acentesi gibi ilgili bir meslekte çalıştıktan sonra alana girmesinin bir nedenidir.
Eğitim Gereksinimleri
Finansal planlama işverenleri muhasebe, finans, ekonomi, işletme, matematik veya hukuk alanlarında lisans derecesine sahip adaylar arar. Yatırımlar, vergiler, emlak planlaması ve risk yönetimi kursları da faydalıdır. Finansal planlama programları kolejlerde ve üniversitelerde yaygınlaşmaktadır.
Finansal analistler ayrıca Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP), Yeminli Mali Analist (CFA) ve Yeminli Mali Müşavir (ChFC) atamaları gibi özel tanımlamalar da isteyebilirler.
Genel olarak, kişisel finansal danışman olarak çalışmak için bir lisans gerekmez, ancak hisse senedi, tahvil, yatırım fonu veya sigorta satan danışmanların Seri 6, 7 veya 63 gibi lisanslara ihtiyacı olabilir. Bu sınavlar Finans Endüstrisi tarafından yönetilebilir. Düzenleyici Otorite (FINRA) ve bu sınavların çoğunu alabilmek için bir üye firma veya kendi kendini düzenleyen kuruluşun sponsorluğu gerekmektedir.
Danışmanlar Nerede Çalışır?
Finansal danışmanların yarısından fazlası menkul kıymetler ve emtia brokerleri, bankalar, sigorta şirketleri ve finansal yatırım şirketleri dahil olmak üzere finans ve sigorta şirketleri için çalışmaktadır. Ancak, 10 kişisel finansal danışmandan dördü serbest meslek sahibi olup, genellikle kentsel alanlarda küçük yatırım danışmanlığı şirketleri işletmektedir.
Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, finansal analistlerin ve kişisel finansal danışmanların toplam istihdamının 2018 ile 2028 arasında tüm meslekler için ortalamanın üzerinde% 7 artması bekleniyor. Bu, işletmeler ve bireyler tarafından yapılan artan yatırım, artan öz-yönelimli emeklilik planları ve artan yaşlı sayısının bir sonucudur. Bebek patlayanlar emeklilik için tasarruf ettikleri ve daha iyi eğitimli ve daha zengin bir nüfus yatırım tavsiyesi gerektirdiğinden, kişisel finansal danışmanlar finansal analistlerden daha fazla fayda sağlayacaktır. Buna ek olarak, insanlar daha uzun yaşıyor ve daha fazla emeklilik yıllarını finanse etmeyi planlamalı.
Finansal Planlama Sizin İçin Doğru Kariyer mi?
Öğrenmenize yardımcı olması için bu testi yapın:
Test: Finansal Planlama Size Uygun mu?
1. ne kadar rahat satış yapmak?
C. Büyükanneme, performanstan keyif alacağının garantisi olmadan bir SuperNova konserine bilet satabilirim.
B.Annemize bu SuperNova biletini satabilirdim, ama şovu beğenmezse kendimi suçlu hissederdim.
C. Büyükannesine bir SuperNova bileti sadece kötü bir insan satardı.
2. Hayatın hangi evresindesiniz?
A. Üniversiteden yeni mezun oldum.
B. Birkaç yıldır okula gidemiyorum.
C. Birkaç yıldır işimin içindeyim, ama bir değişikliğe hazırım.
3. Ne kadar dışadönüksünüz?
C. Katıldığım hemen hemen her kulübün başkanıyım.
Beni mutlu edecek kadar arkadaşım var.
C. İyi bir kitap, kendime bir oda ve hiçbir kesinti cennet fikrim.
4. Siz şu şekilde tanımlanabilir:
A. Hem analitik hem de iyi bir iletişimci.
B. Analitik ama iyi bir iletişimci veya iyi bir iletişimci değil ama analitik değil.
C. Ne analitik ne de iyi bir iletişimci.
5. İşte, işimi yapmayı tercih ederim:
Tamamen bağımsız olarak
B. Biraz bağımsız.
C. Bir takımın parçası olarak.
6. Planlamacı olmak için bana en çok çekici gelen şey:
A. Müşteri tabanı oluşturmanın zorluğu.
B. Kendi işimin kurulması.
C. Yatırımların analizi.
7. Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, 2018 yılında finansal planlamacıların ortanca yıllık geliri komisyon geliri dahil 88.890 $ 'dır. Bunun hakkında ne hissediyorsun?
A. Hiç ortalama olmadı ve medyandan daha fazla kazanacağım.
B. Bu benim için işe yarar.
C. Komisyonlar için çalışmak beni sadece tedirgin ediyor.