İçindekiler
- Hanehalkı Finansmanı
- Neden Çocuk Yetiştirmelisiniz
- Konu Nasıl Broş Edilir
- Alt çizgi
Ebeveynler olarak, çocuklarımıza her zaman hayatlarını nasıl yaşayacakları konusunda tavsiyelerde bulunmaya çalışıyoruz. Çoğu zaman bu tavsiye ya da oturup konuşmaktan hoşlananlar sağır kulaklara düşer. Ancak ebeveynler yaşlandıkça, çocuklarıyla yapılması gereken sohbetler giderek önem kazanmaktadır.
Önemli Çıkarımlar
- Bir finansal danışman olarak, sadece müşterinizin bireysel finansmanına değil, aynı zamanda tüm ailelerine de uzatma yoluyla tavsiyede bulunuyorsunuz. Aile konularında ilk başta garip davranmak, danışmanlar konuyu kaçınarak müşterilerine bir kötülük yapıyor.
Hanehalkı Finansmanı
Aile sohbetleri genellikle sağlık bakımı ve yaşam sonu gibi konuları kapsar, ancak para da merkezde yer almalıdır. Doğru para konuları çocuğun yaşına bağlı olabilir, ancak bütçeleme, borç ve daha temel finansal okuryazarlık konuları ile ilgili olmalıdır. Çocuk ve ebeveyn büyüdükçe, ebeveynlerin ölümü üzerine servet transferi gibi daha ciddi konulara yaklaşıyorsunuz. Para hakkında erken konuşmaya başlamak, bu daha ciddi konuşmaları daha az acı verici hale getirecektir.
Janus Henderson Yatırımcıları, Finansal Planlama Derneği ve Investopedia tarafından yapılan yeni araştırmalar, ebeveynlerin çocuklarıyla para hakkında iletişim kurmak için daha iyi bir iş yapmak istediklerini gösteriyor. Tersine, danışmanların çoğu zaman müşterilerin çocuklarıyla nasıl para konuşabileceği hakkında konuşmadıkları görülmektedir. Danışmanların sadece% 35'i proaktif olarak konuyu gündeme getirdiklerini söylüyor ve yatırımcıların% 77'si konuyu finansal danışmanlarıyla hiç tartışmadıklarını söylüyor.
Neden Çocuk Yetiştirmelisiniz
Müşteriler çocuklar ve para hakkında konuşmak istiyorsa, neden danışmanlar getirmiyor? Ya da daha iyisi, danışmanlar çocukları mevcut ilişkiye katkıda bulunacak, ancak üretkenlik ya da zaman üzerinde önemli bir sürükleme olmayacak şekilde finansal karışıma nasıl getirebilir?
Gelecek birkaç on yıl içinde el değiştirecek para miktarı göz önüne alındığında, bu soruları cevaplamak özellikle danışmanlar ve aileler için önemlidir. Boston Koleji Zenginlik ve Hayırseverlik Merkezi, 2007-2061 yılları arasında 93.5 milyon mülkten 59 trilyon dolar transfer edeceğini tahmin ediyor. Açıkçası, aileler bu zenginliği almak ve korumak için gelecek nesli hazırlamak istiyorlar.
Danışmanlar bu varlıkları yönetmeye devam ettiklerinden emin olmak isterler. Müşterilerin çocukları ile bir ilişki geliştirmek bunu sağlamak için anahtardır, çünkü ebeveynler öldükten ve çocuklarına para aktardıktan sonra, mevcut danışman genellikle 12 ay içinde kovulur.
Konu Nasıl Broş Edilir
Öyleyse danışmanlar, genç nesillerle bu ilişkileri geliştirirken ebeveynlerle çocuklarla para hakkında konuşma gereksinimlerini nasıl karşılayabilirler?
- Sadece ebeveynleri değil, çocukları, büyükanne ve büyükbabaları veya uygun gördüğü diğer kişileri de içeren yıllık aile parası toplantısını kolaylaştırmak. Bu toplantı, ebeveynler için önemli olan konuları tanıtmanın bir yolu olabilir; finans, mülk veya vasiyetnameler ve tröstler gibi belgelerle ilgili soruları cevaplamak; ve ailenin zenginliği etrafında sürekli bir sohbete başlayabilirsiniz. Müşterilerinizin çocuklarıyla buluşmaya başlamak istiyorsanız, önce diğer müşterilerle olan ilişkinizden uzaklaşmadan bunu yapmak için zamanınız olduğundan emin olun. Zaman ciddi bir endişe ise, belki de ofisinizde toplantıları planlama lojistiği konusunda daha genç bir danışmana sahip olun. Amaç ilişki kurmaksa, sorumluluk almalı ve bu toplantılarda hazır bulunmalısınız. Sormak için çok fazla şey varsa, kitabınızı daha bütünsel olarak düşünmek ve mantıklı olmayan mevcut ilişkileri kırpmak mantıklı olabilir. Süreç hakkında kasıtlı olun. Genç insanlar için , karşılaştıkları sorunları anlamada yardımcı olabilecek bir bilgi paketi geliştirmeyi düşünün . Bu, öğrenci kredisi geri ödeme seçenekleri, müzakere maaşları, ESG yatırım ve bütçeleme şablonları gibi kariyerle ilgili bilgileri içerebilir.
Alt çizgi
Bunu nasıl yaparsanız yapın, müşterilerinizin çocuklarıyla bir ilişki kurmak çok önemlidir. Sadece mevcut müşterileriniz - ebeveynler - bu konularla ilgilenmiyor, aynı zamanda çocukları da gelecekte servetlerinin ana alıcıları olacaklar. Çocuklarla para konuşmaya başladığınızdan emin olmak, mevcut müşterilerinizin ihtiyaçlarını karşılamaya yardımcı olur, servetin sorunsuz bir şekilde aktarılmasını sağlar ve sizi ailenin birincil servet yöneticisi olarak sağlamlaştırır.
Burada yer alan bilgiler yalnızca eğitim amaçlıdır ve finansal, yasal veya vergi danışmanlığı olarak yorumlanmamalıdır. Koşullar zaman içinde değişebilir, bu nedenle profesyonel bir danışman yardımıyla stratejiyi değerlendirmek uygun olabilir. Federal yasalar ve eyalet yasaları ve düzenlemeleri karmaşıktır ve değişikliğe tabidir. Belirli bir devletin yasaları veya belirli bir duruma uygulanabilecek yasalar, verilen bilgilerin uygulanabilirliği, doğruluğu veya bütünlüğü üzerinde etkili olabilir. Janus Henderson, belirli finansal veya vergi durumlarıyla ilgili bilgiye sahip değildir ve bunları gözden geçirmez veya doğrulamaz ve bu tür bilgilerin kullanımından veya bunlara dayanarak alınan herhangi bir konumdan sorumlu değildir.
![Danışmanların müşterilerin çocuklarını sohbete getirmeleri gerekir Danışmanların müşterilerin çocuklarını sohbete getirmeleri gerekir](https://img.icotokenfund.com/img/android/579/advisors-need-bring-clients-kids-into-conversation.jpg)