Çoğu yatırımcı zamanlarını getiri peşinde geçirir. Ama ya kar elde ederken de iyi yapmanın bir yolu olsaydı?
Kâr amacı gütmeyen birkaç kuruluş son zamanlarda para yatırımcıları ve yatırım bankaları ile birlikte çalışarak yatırımcılara şu anda etki yatırımı olarak adlandırılan şeye katılma fırsatı sunan bir ürün grubu oluşturmak ve pazarlamak için sosyal sorumluluk sahibi bir yatırım biçimidir.. Bu planın amacı, dünyanın herhangi bir yerinde pozitif bir sosyal değişimi etkileyebilecek şirketlere, kuruluşlara, fonlara veya projelere yatırım yapmak ve aynı zamanda yatırımcılara finansal getiri sağlamaktır. ( İlgili okumalar için, Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırımlardaki Değer'e bakınız )
Bir Adım Daha
Fikre olan ilgi son birkaç yıldır giderek artmaktadır ve bu nedenle sunulan ürün sayısı da artmaktadır. Bir süredir Pax World Management, Domini Social Investments ve Parnassus Investments gibi bir yatırım yönetimi şirketi, sosyal ve çevreye duyarlı ve sorumlu şirketlere yatırım yapan yatırım fonları sunmaktadır. Ancak bugünün etki yatırımcıları, doğrudan sosyal yönelimli projelere yatırım yapan tahvil ve diğer yatırım araçlarına yatırım yapmak isteyen bir adım daha ileri gidiyor. ( İlgili okumalar için, bkz. Sosyal Etki Bağlarını Anlama )
Darbe yatırımında kullanılan bir araç örneği, sermayeye çok az erişimi olan veya hiç olmayan kişilerin yeni bir iş kurmalarına yardımcı olan bir mikrofinans kredisidir. Özellikle yüksek net değere sahip bireyler bu teklifleri çekici buluyor ve onlara yatırım yapmak için hesaplanmış bir risk almaya istekli. Mikrofinans kredileri ile başlayan işletmeler, yatırımcılarına bunları destekleyen tahviller yoluyla rekabetçi getiri sağlamaktadır. Bazı durumlarda, etkili yatırım araçları yatırımcıları için, özellikle düşüş döngüleri sırasında, daha geniş piyasalardan daha yüksek getiri elde edebilmiştir.
Sadece Zenginler Değil
Zengin yatırımcılar için bir niş olarak başlamış olabilecek şey, daha büyük perakende pazarının dikkatini çekmeye başlıyor. Buna göre, bu ürünleri sunan kuruluşların sayısı artmaktadır. Böyle bir organizasyon, pozitif sosyal ve çevresel değişim üretmek isteyen bireylere ve danışmanlara bağışçı tarafından tavsiye edilen fonlar ve etki yatırım notları sunan ImpactAssets'tir. Kuruluş, her yıl, IA50 adı verilen etki yatırım teknikleri konusunda uzmanlaşmış 50 yatırım yöneticisinin bir listesini yayınlamaktadır.
ImpactAssets ayrıca, Calvert Community yatırım notları, 1.000 dolarlık minimum yatırımla başlayan bir dizi borçlanma menkul kıymetleri gibi yatırım ve borç verme olanakları sunan Calvert Vakfı ile de yakından ilişkilidir. 30 Haziran 2017'de yatırıma kapatılan notlar.
Artan İlgi ve Çeşitlilik
Goldman Sachs da etki yatırım bandwagonuna atladı. Sadece geçen yıl, sermayeyi ABD genelinde dezavantajlı toplulukların fiziksel, sosyal ve ekonomik olarak yeniden canlandırılmasına doğru dağıtan GS Sosyal Etki Fonu'nu hayata geçirdi. Fonun yatırım stratejisi sosyal zorlukları ele almak ve yeni özel sermaye kaynaklarını -etki arenası, aynı zamanda yatırımcılarına finansal kazanç sağlar.
Rockefeller Vakfı, etki yatırımının etkinliğini artırmaya adanmış kar amacı gütmeyen bir kuruluş olan Küresel Etki Yatırımcıları Ağı (GIIN) ile birlikte sosyal etki tahvillerini deneyen ilk vakıflardan biriydi. Vakıf ayrıca bu sosyal işletmelerin performansını ölçmek ve yatırım fonlarını etkilemek için bir metrik geliştirilmesini finanse etti.
Ve şimdi, Rockefeller Vakfı'nın rehberliğinde Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) ve Bank of America Corp. (BAC) dahil olmak üzere ABD'nin en büyük yatırım bankalarından bazıları, astım, erken çocukluk eğitimi, diyabet ve cezaevi rehabilitasyon programları gibi konularda uygulanan sosyal etki bağları yaratmışlardır.
Fikir daha yaygın hale geldikçe yatırımcıların darbe yatırım ürünlerine olan talebi arttıkça, Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch ve UBS Inc. (UBS) gibi birçok finansal kurum da varlık danışmanlarının kullandığı etki yatırım platformları geliştirmektedir. müşteriler belirli bir nedene yönelik etki yatırım fonları talep ettiklerinde dokunabilirsiniz.
İade Geri Gelmelerini Sağlıyor
Bu yatırım bankalarının ve para yöneticilerinin yatırım ürünlerine daha fazla etki sunma hamlesi kârlı görünmektedir. 2016 yılında 22.1 milyar dolarlık yatırım yatırımı yapmak isteyen 208 etki yatırımcısını inceleyen bir GIIN çalışması, % 91'inin etki yatırımlarının finansal beklentilerini karşıladığını veya aştığını bildirdi. Yaklaşık% 66'sı yatırımlarının piyasa faiz oranlarını hedeflediğini söyledi. Grup, bir bütün olarak bu sektöre yaptıkları yatırımları bu yıl% 17 artırmayı planlıyor ve bu da 25.9 milyar $ 'a yakın yatırımla sonuçlanacak.
Bin Yıllık Sıradaki
Yeni nesil yatırımcılar şimdiden yatırım dolarlarını kendi çekirdek vanaları ile uyumlu projelerin, şirketlerin ve fonların arkasına koyma arzusu sergiliyor. Y kuşağı veya 1980'lerin başında ve 2000'lerin başında doğan insanlar, etki yatırımlarını kendi geleceklerine yatırım yaparken inançlarına karşı durmanın bir yolu olarak gören en son yatırımcı grubudur.
Çalışmalar, bu yatırımcıların artık olumlu bir sosyal etki yaratırken güçlü bir finansal getiri elde etme fırsatları sağlamalarına yardımcı olmak için finans profesyonellerine yöneldiklerini göstermektedir. Danışmanlarının kendilerine genel pazarlarda sunulanlara alternatif olarak değer temelli yatırım ürünleri sunmalarını istiyorlar. Ve şu anda genç ve nakit olarak düşük olsalar da, nüfusun bu kesimi göz ardı edilmemelidir. Y kuşağının ebeveynlerinden yaklaşık 41 trilyon dolarlık servet alması bekleniyor ve zaten yatırım yapmanın yollarını arıyorlar.
Daha Zengin Yatırımcılara Çarpık… Şimdilik
Kendi finansal geleceklerini dünyada bir fark yaratma arzusuyla uyumlu hale getirmek isteyen yatırımcılara giderek daha fazla fırsat açılmaya devam edecektir. Şimdilik, çoğu ölçeklenebilir etki yatırım seçeneği hala daha zengin yatırımcılara yöneliktir. Yatırımları 3 milyon dolardan az olan yatırımcılar için, sosyal ve çevresel açıdan sorumlu yatırımlara odaklanan yatırım fonları gibi sürdürülebilir ve sorumlu yatırım araçları hala yoludur. Yeterli miktarda titizlik gerektiren özel anlaşmalar, ortalama yatırımcı için hala çok riskli olabilir.
Alt çizgi
Yatırımları ve sosyal sorumluluğu birleştirme arzusu, zengin ve çok zengin olmayanlar arasında hızla büyüyor. Ve yeni nesil sosyal bilinçli yatırımcıların talebini karşılamak için çok sayıda ürünün yaratılması için zemin hazırlandı. Bu tür yatırımlar hem finansal hem de sosyal olarak rekabetçi getiriler sağladığı sürece popülariteleri sadece artacaktır.