Yatırım fonu nedir?
Yatırım fonu, hisse senetleri ve tahviller gibi varlıklara yatırım yapan bir para havuzudur. Para havuzu yatırımcıların alması ve satması için hisselere bölünmüştür. Yatırım fonu, çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yapmak için verimli bir yol sunar ve her yatırımda olduğu gibi yatırım hedeflerinize uygun bir veya birkaç yatırım fonu seçmek kapsamlı bir araştırma gerektirir.
Yatırım fonunu gözden geçirmenin ve portföyünüz için doğru seçim olup olmadığına karar vermenin üç adımı aşağıda verilmiştir.
Yatırım Tarzını Genişletin
İlk adım, yatırım fonunu kendi kapsamınıza uygun olup olmadığını belirlemek için sınıflandırmaktır. Örneğin, sabit gelir sağlayan bir yatırım fonu arıyorsanız, büyümeye yönelik orta büyüklükte bir değer fonu sizi hayal kırıklığına uğratacaktır.
Yatırım biçimleri aynı zamanda büyüme ya da değer, büyük ya da küçük şirketler ve pasif ya da aktif yatırımlar açısından da görülebilir.
Bir fonun yatırım tarzını belirlemek zor değildir. Morningstar gibi bir finansal yatırım izleme web sitesi, fonu değerlendirmenize yardımcı olacak araçlarla birlikte tüm temel gerçeklere ve performans verilerine sahiptir. Morningstar tarafından sağlanan gibi bir yatırım fonu tarama aracı kullanmak bu görevde yardımcı olabilir.
Performansları Karşılaştırın
Ardından, geçmiş performans verilerini inceleyin ve seçtiğiniz yatırım fonunu birkaç akranıyla karşılaştırın. Morningstar, her fonun riskini ve tarihsel getirisini evrendeki diğer fonlara göre sıralar, böylece bir fonun ortalamadan daha büyük bir risk alıp almadığını kolayca belirleyebilirsiniz. İkisi arasındaki ideal denge, risk ve getiri, yine risk toleransınıza ve yatırım hedeflerinize bağlıdır.
Fonun getirilerinin tutarlılığını belirlemek için geçmiş performans rakamlarını daha ayrıntılı inceleyin. Beş yıllık ortalama getiriler, şanslı olabilecek bir olağanüstü yıl nedeniyle harika görünüyor mu?
Kıyaslamasından ve piyasadaki birkaç düşüşe dayanmış bir fondan daha iyi bir fon seçmeye çalışın. Bu rakamlar muhtemelen yatırım fonu yöneticilerinin üstün yeteneklerini göstermektedir. Ancak bazen piyasa çöktüğünde, en iyi yöneticiler bile bir portföyü zarardan kurtaramaz. Bu nedenle fonun yukarı ve aşağı yönlü verilerini karşılaştırılabilir fonlarla karşılaştırın.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım fonları, hisse senetleri ve tahviller gibi varlıklara yatırım yapan büyük para havuzlarıdır. Bir fon seçmenin ilk adımı, yatırım stilini belirlemek ve hedeflerinize uygun olup olmadığını belirlemektir. Ayrıca bir fonun performansını incelemek de iyi bir fikirdir. Uzun yıllar boyunca ve geri dönüşlerde tutarlılık arayın. Akranlarına karşılıklı bir fon hazırlamak göreceli performans ve ücretler hakkında daha iyi bir fikir verir.
Yatırım Fonu Ücretlerini Ölçme
Son olarak, fonun gider ve ücret yapısına bir göz atın. Ağır ticareti olan veya çok aktif olarak yönetilen taktik yatırım fonlarının yıllık giderleri daha yüksektir. Aldığınız gerçek getiri oranını doğrudan etkilediği için bu maliyetleri etkileyen faktörler.
Daha yüksek yönetim ücretleri talep eden bir fon mutlaka daha iyi veya daha kötü olmasa da, seçtiğiniz fon türü için makul bir gider oranının farkında olmalısınız. Yine, bir yatırım fonunun ücretlerini akranları ile karşılaştırmak, fonun portföyünüz için doğru olup olmadığını belirlemenize yardımcı olabilir.