Birçok yatırımcı ve analist faiz oranlarının düşük olmasına odaklanmakla birlikte, yükselen faiz oranları işletmeler ve bireysel yatırımcılar için pazar ortamını değiştirmektedir. Yatırımcıların artan faiz oranlarından nasıl faydalanabileceği aşağıda açıklanmıştır.
Önemli Çıkarımlar
- Artan faiz oranlarına yatırım yapmak, brokerler, teknoloji ve sağlık stokları gibi yüksek oranlarla iyi iş yapacak şirketlere ve büyük bir nakit dengesine sahip şirketlere yatırım yaparak başarılı bir şekilde yapılabilir. kısa vadeli ve değişken faizli tahviller de portföy oynaklığını azalttığı için yükselen oranlar sırasında iyi yatırımlardır.
1. Aracı Kurumlara Yatırım Yapın
Aracı kurumlar, müşteri hesaplarında tutulan nakit bakiyeleri üzerinden kazanılan faizden para kazanırlar. Doğal olarak, oranlar daha yüksek olduğunda daha fazla faiz kazanırlar. Federal fon oranının% 1, 25'ten% 2, 25'e yükseldiği 2003-2004 dönemine ilişkin bir gözden geçirme, E * Trade ve Charles Schwab gibi büyük çevrimiçi brokerlerin faiz gelirlerinde% 38 artış ve bunun sonucunda faaliyette% 10 iyileşme olduğunu göstermektedir. kar marjları.
2. Nakit Zengin Şirketlere Yatırım Yapın
Nakit açısından zengin şirketler de nakit rezervlerinden daha fazla kazanç elde ederek artan oranlardan faydalanacaktır. Yatırımcılar, düşük borç / özkaynak (D / E) oranına sahip şirketleri veya nakit değeri yüksek defter değeri olan şirketleri arayabilirler.
3. Düşük Hızlarda Kilitleme
Ayarlanabilir faizli ipoteklere (ARM'ler) veya herhangi bir türden ayarlanabilir faizli finansmana sahip şirketlere, uzun vadeli olası en düşük faiz oranlarında kilitlenerek sabit faizli finansman ile yeniden finansman sağlamaları önerilir.
4. Finansman ile Satın Alın
Büyük satın alımlar veya sermaye harcamaları planlayan bireyler veya işletmeler, halen düşük uzun vadeli oranlarda kilitleme yeteneğine sahipken, şimdi satın almayı düşünmelidir. Faiz oranları önemli ölçüde yükselmeye başlamadan önce yapılan alımlar, finansman giderlerinde ve genel uzun vadeli maliyetlerde önemli tasarruflara neden olabilir.
5. Tech, Sağlık Hizmetlerine Yatırım Yapın
Teknoloji ve sağlık sektöründeki şirketlerin çoğu, temettü olarak ödemek yerine büyümeye yeniden yatırım yapmak için dağıtılmamış kazançlar olarak daha fazla kar elde etmektedirler. Geçmiş tarih, böyle bir duruşun genellikle artan oranlı bir ortamda gelirlerin artmasına yol açtığını göstermektedir. Son 13 dönemdeki - son yarım yüzyıl boyunca - artan faiz oranları, sağlık ve teknoloji sektörleri, faiz artırımını izleyen ilk yıl boyunca ortalama% 13 ila% 20 kazanç elde etti. Buna karşılık, S&P 500 Endeksi için toplam ortalama kazançlar sadece% 6 ile% 7 arasındaydı.
6. Kısa Vadeli veya Dalgalı Faizli Bonoları Kucaklayın
Tahvil yatırımcıları, vadesi daha kısa vadede olan tahvillere geçerek veya piyasa faiz oranıyla uyumlu seyreden kupon faizli tahvil satın alarak yükselen oranlı ortamlarda portföy oynaklığını azaltabilir.
7. Bordro İşleme Şirketlerine Yatırım Yapın
Paychex ve Otomatik Veri İşleme gibi bordro işlemcileri, maaş bordrosu olarak dağıtıldığı zaman, maaş çekleri arasındaki dönemlerde müşteriler için büyük nakit bakiyelerini korurlar. Bu firmalar faiz oranları yükseldiğinde faiz gelirlerinde iyileşme görmelidir.
8. Satış Varlıkları
Mülkleri veya diğer varlıkları olmayan bireyler veya işletmeler, fiyatlar yükselmeye başlamadan önce bu tür varlıkları satarak kâr elde edebilir. Alıcılar büyük olasılıkla düşük ve uzun vadeli fiyatlara ne zaman kilitlenebileceklerini araştırmaktadırlar. Bu nedenle, fiyatlar yükselmeye başlamadan önce gerekli varlıkları elde etmek için prim ödemeye hazır olabilirler.
9. Uzun Vadeli Tedarik Sözleşmelerinde Kilitleme
Yükselen oranlar genellikle yükselen fiyatlar anlamına da gelir. Tedarikçilerle uzun vadeli sözleşmelerde kilitlenebilen işletmeler, mümkün olduğunca uzun süre fiyatlardan kaçınarak daha iyi marjların keyfini çıkarabilir.
10. Gayrimenkul Alış veya Yatırım
Emlak fiyatları faiz oranlarında yükselme eğilimi gösterir ve hatta çoğu zaman dışarda olur. Gayrimenkul satın almak veya gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO) yatırım yapmak, artan oranlı bir ortamdan kar elde etmenin başka bir yoludur.
Artan faiz oranları, bir kredi alması veya kredi satın alması gerekenler için kötü bir şey gibi görünebilir, ancak yatırımcılar önceden planlama yaparak ve doğru yatırım türlerini satın alarak kâr edebilirler.