Bir veya daha fazla büyük piyasa krizinde hayatta kalan yatırımcılar için bazı dersler alınmıştır. Bazı firmalar sadece bu gerilemeden kurtulmakla kalmıyor, aynı zamanda onlardan cömertçe kazanç sağlıyor. Neden bazı yatırım şirketleri diğerlerinden daha iyi ücret alıyor ve piyasa dalgalarından kurtulabiliyor?
Başarılı şirketlerin uzun vadeli bir yatırım felsefesi vardır ve buna uymaktadırlar. Ayrıca, ürünleri içinde resmileştirdikleri güçlü bir yatırım stratejisine sahipler ve risk almak oyunun bir parçası iken, istikrarlı ve disiplinli bir yaklaşımın uzun vadeli başarı sağladığını anlıyorlar. Başarılı yatırım firmalarının temel araçları anlaşıldıktan sonra, başarılı olmak için bireysel yatırımcılar tarafından kolayca benimsenebilirler. Bazı stratejilerini benimseyerek, profesyoneller gibi yatırım yapabilirsiniz.
Stratejide Güç
Herhangi bir yatırım stratejisini düşünmeden önce güçlü bir yatırım felsefesi belirleyin. Yatırım felsefesi, yatırım politikaları ve prosedürleri ile sonuç olarak uzun vadeli planların temelini oluşturur. Özetle, bir yatırım felsefesi, tüm yatırım stratejilerinin geliştirildiği bir dizi temel inançtır. Bir yatırım felsefesinin sağlıklı olması için, tarihsel bilgilerin doğru yatırım rehberliği için bir araç olarak nasıl kullanılabileceğine dair makul beklentilere ve varsayımlara dayanmalıdır.
Örneğin, "her yıl pazarı yenmek" için yatırım felsefesi olumlu bir hedeftir, ancak çok belirsizdir ve sağlam ilkeleri içermez. Sağlam bir yatırım felsefesi için yatırım zamanı ufuklarını, yatırım yapılacak varlık sınıflarını ve yatırım ilkelerinize bağlı kalırken piyasa oynaklığına nasıl tepki vereceğiniz konusunda rehberlik tanımlamak da önemlidir. Sağlam bir uzun vadeli yatırım felsefesi, başarılı firmaları trendleri ve cazipleri kovalamaktan ziyade bu yönergelerle takip eder.
Her yatırım felsefesi yatırım firmasına veya belki de bireysel yatırımcıya uyacak şekilde geliştirildiğinden, bir tane yazmak için standart prosedürler yoktur. İlk kez bir yatırım felsefesi geliştiriyorsanız ve bir profesyonel gibi yatırım yapmak istiyorsanız, aşağıdaki konuları kapsadığınızdan emin olun:
- Temel İnançlarınızı Tanımlayın
En temel ve temel inançlar yatırım kararlarının nedeni ve amacı ile ilgili olarak belirtilmiştir. Zaman Ufukları
Yatırımcılar her zaman uzun vadeli ufuklar planlasa da, iyi bir felsefe daha kesin bir zaman dilimi çizmelidir. Risk
Riski nasıl kabul ettiğinizi ve ölçtüğünüzü açıkça tanımlayın. Bir tasarruf hesabına yatırım yapmanın aksine, yatırımın temel kuralı, beklenen getirilerinizi artan riskle artırma risk / ödül kavramdır. Varlık Tahsisi ve Çeşitlendirme
Aktif ya da pasif, taktik ya da stratejik, sıkı bir şekilde odaklanmış ya da geniş çapta çeşitlendirilmiş olsun, varlık tahsisi ve çeşitlendirme hakkındaki temel inançlarınızı açıkça tanımlayın. Felsefenizin bu kısmı yatırım stratejilerinizi geliştirmede itici güç olacak ve stratejilerinizin yeniden tanımlanması veya ayarlanması gerektiğinde geri dönmek için bir temel oluşturacaktır.
Altın Çağ Sonrası Yatırım Getirileri için Yatırımcı Kılavuzu
Başarının Sırrı
Başarılı firmalar ayrıca yatırım felsefelerini ve stratejilerini yansıtan ürün fonları uygularlar. Felsefe, stratejilerin geliştirilmesini yönlendirdiğinden, örneğin, çekirdek stil yatırım stratejileri genellikle en başarılı ürün gruplarında en yaygın olanıdır ve ayrıca bireysel bir planın parçası olmalıdır. Çekirdek varlıklar veya stratejilerin birden fazla yorumu vardır, ancak genel olarak çekirdek özkaynak ve tahvil stratejileri genel piyasayı yansıtan büyük sınır, mavi çip ve yatırım sınıfı fonlardır.
Başarılı firmalar aynı zamanda temel ürünlerinde büyük sektör bahisleri alma yeteneklerini de sınırlar. Bu, doğru sektör bahsi yaparken potansiyelin üstünü sınırlayabilirken, yönlü bahisler bir fona önemli bir oynaklık eklenmesine yardımcı olabilir.
Bir yatırım stratejisi tanımlarken katı bir disiplini takip edin. Örneğin, temel bir stratejiyi tanımlarken, trendleri takip etmeyin. Elbette yatırımcılar, genel yatırım planına dahil edilen ivme stratejilerini tanımlamış olabilirler.
Bir Stratejinin Ana Hatlarını Belirleme
Sağlam bir yatırım stratejisinin ana hatlarını çizerken aşağıdaki hususlar dikkate alınmalıdır.
- Zaman ufku
Bireysel yatırımcılar için ortak bir hata, zaman ufkunun emekli olduklarında sona ermesidir. Gerçekte, eğer bir sonraki nesil için tasarruf ediyorsanız, emekliliğin ve hatta hayatın ötesine geçebilir. Yatırım stratejileri, yatırım kariyerinizin uzun vadeli ufkuna ve belirli yatırımların zamanına odaklanmalıdır. Varlık Tahsisi
Bu, hedef tahsinizin ne olacağını açıkça tanımladığınız zamandır. Eğer bu taktiksel bir stratejiyse, eğer stratejik nitelikte ise, tahsis aralıkları tanımlanmalıdır. Öte yandan, piyasalar değiştiğinde yeniden dengelenmek için belirli planlarla sert çizgiler çizilmelidir. Başarılı yatırım firmaları, yeniden dengeleme sırasında, özellikle stratejik planlarda katı kurallara uyarlar. Öte yandan, bireyler piyasalar keskin bir şekilde hareket ettiğinde stratejilerinden sapma hatası yaparlar. Risk Vs. Dönüş
Risk toleransınızı açıkça tanımlayın. Risk ve getiri uzun süre boyunca yakın bir ilişkiye sahip olduğundan, bu bir yatırım stratejisinin en önemli yönlerinden biridir. Bir ölçüt veya mutlak portföy standart sapmasına göre ölçtüğünüzde, önceden belirlenmiş sınırlarınıza sadık kalın.
Ayrıntıları Hazırlama
Yatırım stratejileri, genel bir planın belirli parçalarını tanımlar. Başarılı yatırımcılar piyasayı yüzde 100 yenemezler, ancak yatırım kararlarını orijinal yatırım stratejisine uygunluklarına göre değerlendirebilirler.
Birkaç piyasa döngüsünde hayatta kaldıktan sonra, potansiyel olarak sıcak veya popüler yatırım şirketlerinin benzeri görülmemiş kazançlar topladığını görmeye başlayabilirsiniz. Bu, İnternet teknolojisi yatırım patlaması sırasında bir fenomendi. Teknoloji şirketlerinin hisseleri rock yıldızı seviyelerine yükseldi ve yatırımcılar - kurumsal ve kişisel - fonlardan istiflendi. Ne yazık ki bu şirketlerin bazıları için, bu olağanüstü kazançlar haksız olduğu için başarı kısa sürdü. Birçok yatırımcı daha fazla getiri elde etmek için ilk yatırım stratejilerinden sapmıştı. Evden kaçmayı denemeyin. Temel vuruşlara odaklanın.
Bu, piyasayı uzun atışlarla yenmeye çalışmak sadece zor olmakla kalmaz, aynı zamanda uzun vadede yatırımcılarla iyi oturmayan bir oynaklığa yol açar. Bireysel yatırımcılar genellikle piyasalar yükselirken çok fazla kaldıraç kullanmak ve düşerken piyasalardan uzaklaşmak gibi hatalar yaparlar. Belirlenmiş bir yaklaşıma bağlı kalarak ve kısa vadeli zaferlere odaklanarak insan önyargılarını ortadan kaldırmak, yatırım stratejinizi profesyoneller gibi şekillendirmenin harika bir yoludur.
Alt çizgi
Başarılı profesyonel yatırımcılardan ipuçları almak, yaygın hataları önlemenin ve odaklanmış bir yolda devam etmenin en kolay yoludur. Sağlam bir yatırım felsefesinin ana hatları, tıpkı bir evde güçlü bir temel gibi, profesyonel ve bireysel yatırımcılar için zemin hazırlar. Bu temelden yatırım stratejileri oluşturmak için güçlü yönler yaratır ve izlenecek yolları belirler.
Profesyoneller gibi yatırım yapmak aynı zamanda yatırım felsefenizden ve stratejilerinizden uzaklaşmaktan kaçınmak ve büyük marjlardan daha iyi performans göstermektir. Bu zaman zaman yapılabilir ve bazı firmalar geçmişte yapmış olsa da, piyasaları sürekli olarak büyük marjlarla yenmek neredeyse imkansızdır. Yatırım planlarınızı ve hedeflerinizi bu başarılı yatırım şirketleri gibi şekillendirebilirseniz, profesyoneller gibi yatırım yapabilirsiniz.