Eski uygarlıklardan modern döneme kadar, altın dünyanın tercih edilen para birimi olmuştur. Bugün, yatırımcılar altınları politik huzursuzluk ve enflasyona karşı bir çit olarak satın alıyorlar. Buna ek olarak, birçok üst düzey yatırım danışmanı genel portföy riskini azaltmak için altın dahil olmak üzere emtialarda bir portföy tahsisi önermektedir.
Külçe (yani altın külçeleri), yatırım fonları, vadeli işlemler, madencilik şirketleri ve mücevherler de dahil olmak üzere altın yatırımı için birçok fırsatı ele alacağız. Birkaç istisna dışında, yalnızca külçe, vadeli işlemler ve bir avuç özel fon altın ile doğrudan yatırım fırsatı sunmaktadır. Diğer yatırımlar değerlerinin bir kısmını diğer kaynaklardan alırlar.
Külçe altın
Bu belki de en iyi bilinen doğrudan altın sahipliği şeklidir. Birçok kişi külçe altının Fort Knox'taki büyük altın külçeler olduğunu düşünüyor. Aslında, külçe altın, ağırlığı ve saflığı için onaylanmış herhangi bir saf veya neredeyse saf altın türüdür. Bu, herhangi bir boyuttaki paraları, çubukları vb. İçerir. Güvenlik amacıyla genellikle altın çubuklara seri numarası eklenir.
Ağır altın külçeleri etkileyici bir manzara olsa da, büyük boyutları (400 troy onsa kadar) onları likit olmayan hale getirir ve bu nedenle satın almak ve satmak pahalıya mal olur. Sonuçta, tüm holdinginiz olarak 100.000 dolar değerinde büyük bir altın çubuğunuz varsa ve% 10 satmaya karar verirseniz, çubuğun sonunu tam olarak göremez ve satamazsınız. Öte yandan, daha küçük boyutlu çubuklarda ve madeni paralarda tutulan külçe, çok daha fazla likidite sağlar ve altın sahipleri arasında oldukça yaygındır.
Altın paralar
Onlarca yıldır, dünyadaki egemen hükümetler tarafından büyük miktarlarda altın para çıkarıldı. Paralar genellikle özel satıcılardan yatırımcılar tarafından altta yatan altın değerlerinin yaklaşık% 1-5'inden daha yüksek bir primle satın alınır.
Külçe sikkelerinin avantajları:
- Altın sikkeler genellikle daha küçük boyutlarda (bir ons veya daha az) basılarak daha büyük çubuklardan daha fazla altın yatırımı yapmak için daha uygun bir yol haline gelir. birçok büyük şehirde bulunmaktadır.
Dikkat : Daha eski, nadir altın sikkeler altının temel değerinin üstünde ve ötesinde nümizmatik veya 'kollektör' değeri olarak bilinen değere sahiptir. Kesinlikle altın yatırım yapmak, geniş çapta dolaşan paralara odaklanmak ve nadir paraları koleksiyonculara bırakmak.
Yaygın olarak dolaşan altın sikkelerin bazıları Güney Afrika krugerrand, ABD kartalı ve Kanada akçaağaç yaprağıdır.
Külçe altının başlıca sorunları, depolama ve sigorta maliyetlerinin ve bayiden nispeten büyük olan kâr marjının her ikisinin de kâr potansiyelini engellemesidir. Ayrıca, külçe altın satın almak altının değerine doğrudan bir yatırımdır ve altın fiyatındaki her bir dolar değişimi kişinin varlıklarının değerini orantılı olarak değiştirecektir. Yatırım fonları gibi diğer altın yatırımları külçe altından daha az dolar olarak yapılabilir ve ayrıca külçe kadar doğrudan fiyat maruziyeti olmayabilir.
Altın ETF'leri ve Yatırım Fonları
Külçe altının doğrudan alımına bir alternatif, altın bazlı borsa yatırım fonlarından birine (ETF) yatırım yapmaktır. Bu özel enstrümanların her bir payı, onsun onda biri gibi sabit bir altın miktarını temsil eder. Bu fonlar, herhangi bir aracı kurumda veya IRA hesabında olduğu gibi hisse senetleri gibi satın alınabilir veya satılabilir. Bu nedenle, bu yöntem, özellikle küçük yatırımcılar için doğrudan çubuk veya bozuk paraya sahip olmaktan daha kolay ve daha uygun maliyetlidir, çünkü asgari yatırım sadece tek bir ETF payının fiyatıdır. Bu fonların yıllık gider oranları, çoğu yatırım fonu da dahil olmak üzere diğer birçok yatırımın ücretlerinden ve masraflarından çok daha az% 0.5'in altındadır.
Birçok yatırım fonu, normal portföylerinin bir parçası olarak külçe altın ve altın şirketlerine sahiptir, ancak yatırımcılar yalnızca birkaç yatırım fonunun yalnızca altın yatırımına odaklandığının farkında olmalıdır; çoğu başka emtialara sahiptir. Sadece altın odaklı yatırım fonlarının en büyük avantajları:
- Düşük maliyet ve düşük asgari yatırım gereklidir Farklı şirketler arasında çeşitlendirme Bir aracılık hesabında sahip olma kolaylığı veya IRANo bireysel şirket araştırması gerekiyor.
Bazı fonlar madencilik şirketlerinin endekslerine yatırım yaparken, diğerleri doğrudan altın fiyatlarına bağlıyken, diğerleri aktif olarak yönetilmektedir. Daha fazla bilgi için prospektüslerini okuyun. ETF'ler pasif bir endeks izleme stratejisine bağlı kalırken geleneksel yatırım fonları aktif olarak yönetilme eğilimindedir ve bu nedenle daha düşük masraf oranlarına sahiptir. Ancak ortalama bir altın yatırımcısı için yatırım fonları ve ETF'ler artık genel olarak altına yatırım yapmanın en kolay ve en güvenli yoludur.
Altın Vadeli İşlemleri ve Opsiyonları
Vadeli işlemler, belirli bir tarihte, belirli bir tarihte, belirli bir miktarda altın almak veya satmak için yapılan sözleşmelerdir. Vadeli işlemler, hisse senetlerinde değil, sözleşmelerde alınıp satılmaktadır ve önceden belirlenmiş miktarda altın temsil etmektedir. Bu miktar büyük olabileceğinden (örneğin, 100 troy ons x 1.000 $ / ons = 100.000 $), vadeli işlemler deneyimli yatırımcılar için daha uygundur. Komisyonlar çok düşük olduğu ve marj gereksinimleri geleneksel özsermaye yatırımlarından çok daha düşük olduğu için insanlar genellikle futures kullanırlar. Bazı sözleşmeler dolar olarak yerleşirken, diğerleri altın olarak yerleşirler, bu nedenle yatırımcıların ödeme tarihinde 100 ons altın teslim etmek zorunda kalmamak için sözleşme şartnamelerine dikkat etmeleri gerekir. (Bununla ilgili daha fazla bilgi için Altın ve Gümüş Vadeli İşlem Sözleşmeleri'ni okuyun .)
Vadeli işlem opsiyonları, vadeli işlem sözleşmesi alım satımına bir alternatiftir. Bunlar, opsiyon sahibine vadeli işlem sözleşmesini belirli bir zaman dilimi içinde önceden belirlenmiş bir fiyattan satın alma hakkı verir. Bir opsiyonun bir yararı, hem orijinal yatırımınızdan yararlanması hem de kayıpları ödenen fiyatla sınırlandırmasıdır. Marj yoluyla alınan bir vadeli işlem sözleşmesi, zararların hızlı bir şekilde artması durumunda başlangıçta yatırılandan daha fazla sermaye gerektirebilir. Altının bugünkü değerine dayanan vadeli işlem yatırımından farklı olarak, bir seçeneğin dezavantajı, yatırımcının opsiyonun sahibi olmak için altının temel değerine prim ödemesi gerektiğidir. Vadeli işlem ve opsiyonların değişken doğası nedeniyle, birçok yatırımcı için uygun olmayabilirler. Buna rağmen, vadeli işlemler büyük miktarda yatırım yaparken altın almanın veya satmanın en ucuz (komisyon + faiz gideri) yolu olmaya devam ediyor.
Altın Madenciliği Firmaları
Madencilik ve rafinaj konusunda uzmanlaşmış şirketler de yükselen altın fiyatından kâr edecekler. Bu tür şirketlere yatırım yapmak, altından kâr etmenin etkili bir yolu olabilir ve diğer yatırım yöntemlerinden daha düşük risk taşıyabilir.
En büyük altın madenciliği şirketleri kapsamlı küresel operasyonlara sahiptir; bu nedenle, diğer birçok büyük şirket için ortak olan iş faktörleri böyle bir yatırımın başarısı içindedir. Sonuç olarak, bu şirketler sabit veya azalan altın fiyatlarında hala kar gösterebilirler. Bunu yapmanın bir yolu, işlerinin normal bir parçası olarak altın fiyatlarındaki düşüşe karşı korunmaktır. Bazıları bunu yapar, bazıları yapmaz. Buna rağmen, altın madenciliği şirketleri külçe doğrudan sahip olmaktan daha altın yatırım yapmak için daha güvenli bir yol sağlayabilir. Aynı zamanda, münferit şirketlerin araştırılması ve seçilmesi, yatırımcının adına gereken özen gösterilmesini gerektirir. Bu zaman alıcı bir çaba olduğundan, birçok yatırımcı için uygun olmayabilir.
Altın mücevher
Global altın üretiminin çoğu mücevher yapımında kullanılır. Küresel nüfus ve zenginlik her yıl arttıkça, mücevher üretiminde kullanılan altın talebi zaman içinde artmalıdır. Öte yandan, altın takı alıcılarının fiyatlara biraz duyarlı olduğu, fiyat hızla yükselirse daha az satın aldıkları gösterilmiştir.
Perakende fiyatlarla mücevher satın almak, altının temel değerinin üzerinde% 400'e kadar önemli bir işaretleme içerir. Emlak satışlarında ve açık artırmalarda daha iyi mücevher pazarlıkları bulunabilir. Mücevheri bu şekilde satın almanın avantajı, perakende işaretlemenin olmamasıdır; dezavantaj değerli parçaları aramak için harcanan zamandır. Bununla birlikte, mücevher sahipliği, yatırım açısından en karlı olmasa bile, altın sahibi olmak için en keyifli yolu sağlar. Bir sanat formu olarak, altın takılar güzeldir. Bir yatırım olarak, vasat - kuyumcu değilseniz.
Alt çizgi
Altın fiyatına doğrudan maruz kalmak isteyen daha büyük yatırımcılar külçe yoluyla doğrudan altına yatırım yapmayı tercih edebilirler. Ayrıca, sadece bir kağıt parçası yerine fiziksel bir varlığa sahip olunan bir rahatlık seviyesi de vardır. Dezavantajı, ilk satın alımda ödenen altın değerinin yanı sıra depolama maliyetlerinin küçük bir primi.
Biraz daha agresif olan yatırımcılar için vadeli işlemler ve seçenekler kesinlikle işe yarayacaktır. Ancak, alıcı dikkat: Bu yatırımlar altın fiyatının türevleridir ve özellikle marjda yapıldığında yukarı ve aşağı keskin hareketler görebilir. Öte yandan, sözleşmelerin süresi sona erdiğinde dönemsel olarak devredilmesi dışında vadeli işlemler muhtemelen altın yatırımının en etkili yoludur.
Mücevheratın bir yatırım olduğu fikri, kati ama saftır. Takıların çoğunun fiyatı ile altın değeri arasında gerçek bir yatırım olarak görülmesi için çok fazla yayılma vardır. Bunun yerine, ortalama bir altın yatırımcısı altın odaklı yatırım fonlarını ve ETF'leri göz önünde bulundurmalıdır, çünkü bu menkul kıymetler genellikle altına yatırım yapmak için en kolay ve en güvenli yolu sağlar.
![Altın yatırımı: yatırımcı rehberi Altın yatırımı: yatırımcı rehberi](https://img.icotokenfund.com/img/oil/406/how-invest-gold.jpg)