İçindekiler
- Amerika'daki En Sıcak İş
- İş tanımı
- Uyum ve Etik Prosedürler
- Uyum ve Risk Yönetimi
- Beceri ve Nitelikler
- Maaş Aralıkları
- Kariyer yolları
- Kamu Sektörü Uyum Kariyer
- Finansal Uygunluk Nedir?
- Finans Sektörü Kariyer
- Eğitim gereklilikleri
- Egitim gereksinimleri
- Menkul Kıymet Lisansları Hakkında Ne?
- İş deneyimi
- Yetenek Seti
- Alt çizgi
Amerika'daki En Sıcak İş
Birkaç yıl önce, Wall Street Journal, modern Amerikan iş ortamının koşulları göz önüne alındığında, uyum görevlisini Amerika'daki en sıcak iş olarak nitelendirdi. Genç işçiler Tüketici Mali Koruma Bürosu (CFPB), Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) ve boş ama güçlü bir Çevre Koruma Ajansı (EPA) çağında büyüyorlar.
Finansal hizmetler, sağlık hizmetleri, telekomünikasyon ve diğer sektörlerde yeni ve güncellenmiş kurallar, düzenlemeler ve yasaların akışı, kalifiye, etik bireylere olan ihtiyaçta bir artış yaratmış ve düzenleyici kurumlar ve risk / uyum profesyonelleri için dikkate değer derecede faydalı olmuştur. artan ücret ve yeni iş fırsatları gördük. ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu (BLS), işgalin 2024 yılına kadar% 8 büyüyeceğini tahmin ediyor.
Önem ve mali etki açısından, baş uyum görevlileri, bazı mali personele baş mali görevliler (CFO'lar) ve baş yürütme görevlileri (CEO'lar) arasında yer alır, çünkü uygun bir uyum ortamı Sam Amca'yı uzak tutar ve daha az hazırlıklı olanlara göre belirgin bir avantaj sağlar. rakipler.
Bu finansta giderek daha doğru. BLS'ye göre, 2018 yılında, uyum işleri için en çok ödeme yapan endüstriler hükümet, kredi ve yönetimi içeriyordu.
Önemli Çıkarımlar
- Uyum görevlisi Amerika'daki en sıcak işlerden biridir. Uyum işleri genellikle finansal hizmetler, sağlık ve telekomünikasyon alanındadır. finans ve yönetim, genellikle uygun bir eğitimin parçasıdır.
İş tanımı
Uyum görevlisi veya yönetici pozisyonları sayısız endüstride mevcuttur, ancak uyum görevlisi pozisyonu olan kişilerin iş görevleri ve sorumlulukları benzerdir. Herhangi bir uyumluluk görevlisinin birincil görevi, bir şirketin yasal ve etik olarak yürütülmesini sağlamak ve geçerli tüm endüstri düzenlemelerine uymaktır. Bu iş görevi, belirli bir endüstrideki mevcut düzenlemelerin ve etik standartların derinlemesine analizi ile başlar. Uyum görevlileri, bu düzenlemelerin nasıl yorumlanacağını ve şirketlerinin ticari faaliyetlerine nasıl uyduklarını anlamalıdır.
Yasal düzenlemeleri anlamanın yanı sıra, uyumluluk görevlileri de kendi sektörlerinde etik uygulamalar ve standartlar hakkında sağlam bir bilgiye sahip olmalıdır. Çoğu sektörde teorik etik davranış oluşturan normlar olmasına rağmen, uygulamada etik genellikle bir uyum görevlisi veya yöneticisinin yorumuna bırakılır. Etik yorumlama ihtiyacı, uyum görevlilerinin standart prosedürler oluşturabilmeleri ve uygulayabilmeleri için bir şirketin temel değerlerini anlamalarını çok önemli hale getirir. Bir şirketin etik standartlarının sürekli gözden geçirilmesi, herhangi bir uyumluluk görevlisinin işinin gerekli bir parçasıdır.
Uyum ve Etik Prosedürler
Uyum görevlileri, uyumlu davranış ve etik prosedürlerle ilgili bilgileri yönetim, çalışanlar ve C-suite yöneticilerle paylaşır. Düzenleyici yüklerin yüksek olduğu endüstrilerde, uyumluluk görevlileri zamanlarının önemli bir bölümünü uyum programlarını geliştirmek, iyileştirmek ve şirket çalışanlarına dağıtmak için harcarlar. Örneğin, finansal hizmetler sektöründeki uyumluluk görevlileri, dikkatlerini, çalışanların kapsayıcı düzenlemelerle nasıl uyumlu kalabileceğini detaylandıran sürekli eğitim ve eğitim programları da dahil olmak üzere kara para aklama karşıtı girişimlere odaklanmaktadır. Benzer şekilde, bir sağlık kuruluşunda çalışan bir uyum görevlisi, tesis hastalarını korumak için ifşa ve gizlilik yasalarına odaklanan eğitim programları oluşturmak ve yaymak için önemli miktarda zaman ayırabilir.
Uyum ve Risk Yönetimi
Uyum görevlisi pozisyonlarına sahip olan bireyler, bir işletmenin karşılaştığı mevcut ve muhtemel riski gözden geçirmekle de sorumludur. İşletmeye veya sektöre özgü risklerle ilgili bilgiler, maruziyeti en aza indirmek için iç kontroller oluşturmak üzere üst düzey yöneticilere iletilir. Bir uyumluluk görevlisi, şirketin riski etkin bir şekilde yönetebilmesi için bu pozisyonu azaltmak için mevcut riskleri azaltmak amacıyla kuruluşun karşı karşıya olduğu riskleri sürekli olarak gözden geçirmelidir.
Beceri ve Nitelikler
Genel olarak konuşursak, tüm uyumluluk çalışanları analitik, araştırmacı ve karar verme becerilerine ihtiyaç duyar. Belli nedenlerden ötürü, memurun hangi sektörde uyum kapasitesinde hizmet etmeyi planladığı konusunda biraz deneyim sahibi olması en iyisidir.
Hiçbir iki uyum görevlisi aynı zorluklarla karşılaşmaz ve işin doğası her memur sürekli öğrenci olur: Düzenleyici değişiklikler tutarlı bir şekilde gerçekleşir. Mühendislik, hukuk ve kimyadaki dereceler - ekonomi, finans ve yönetim ile birlikte - uyumluluk özgeçmişinde büyük varlıklardır. Finans sektöründeki kişilerin menkul kıymet lisansları taşıması gerekebilir (daha fazlası aşağıda); ilgili alandaki profesyonel sertifikalar da iyi seçimlerdir.
38.320 $ ile 109.650 $ arası
Uyum Görevlisi mesleklerinin maaş aralığı.
Maaş Aralıkları
BLS 2018 istatistiklerine göre, bu yazı itibariyle mevcut olan en son, uyumluluk meslekleri için yıllık maaşlar 38.320 $ ile 109.650 $ arasında ve saatlik ücretler 18.42 $ ile 52.72 $ arasında değişmektedir. Bir uyum görevlisi pozisyonunda daha düşük gelirli bir kazananın geçmiş çalışma deneyiminin asgari düzeyde olması veya çalıştığı sektörle doğrudan ilişkili olmayan bir dereceye sahip olması daha olasıdır. Daha yüksek bir gelire sahip bir işçi genellikle pozisyonunda önemli bir süreye sahiptir veya iş, muhasebe, hukuk veya finans alanlarında ileri dereceler kazanmıştır. Tabii ki, büyük bir kurumda çalışanların, toplam tazminat paketini artıran yan faydalara erişimi daha olasıdır ve baş uyum görevlileri diğer C-Suite yöneticileri ile eşit olanlara sahiptir.
Kariyer yolları
Hemen hemen her alanda uygunluk işleri vardır, bu da hazırlanmak zor bir kariyer yoludur. Örneğin, HSBC veya Wells Fargo'da çalışan bir uyum görevlisinin Dow Chemical veya Exxon Mobil için çalışan bir uyum görevlisinden çok farklı sorumlulukları ve eğitim gereksinimleri vardır.
Aday bir uyum profesyonelinin tutkusu veya ustalığı olduğu endüstrileri tanımlaması ve bu endüstriler için pratik ve düzenleyici engelleri anlaması gerekir.
Gıda, kimyasallar, sağlık ve finans gibi bazı endüstriler kendilerini uyum departmanının büyümesine borçludur. Ancak, uyum personeli için yeni işlerin çoğunluğu özel sektörden değil kamu sektöründen gelmektedir.
Uyumluluk kariyerleri sadece finansta değildir. İşler sağlık ve telekomünikasyon da olabilir.
Kamu Sektörü Uyum Kariyer
BLS'ye göre, uyum görevlilerinin ilk üç işvereni federal hükümet, eyalet hükümetleri ve yerel hükümetlerdir. Aslında, yerel yönetimler (OES atamalarına sahip olanlar), özel şirketlerden ve sigorta şirketlerinden (25.390) daha düşük ücretle de olsa daha fazla uyum görevlisi (2018 itibariyle 28.560) istihdam etmektedir.
Her ne kadar devlet ve yerel kamu sektörü uyum işleri genellikle özel sektördeki meslektaşlarından daha düşük başlangıç maaşları ile gelse de, faydalar ve iş güvenliği çok daha iyidir. Colorado ve Minnesota gibi kamu yararları nispeten düşük olan ülkeler bile, en iyi özel işverenlere sahip ortalama fayda paketlerinden önemli ölçüde daha fazladır. Ayrıca, bir tür işsizlik sigortası ekleyerek, bir kamu sektörü işinden kovulmak da zordur. Bu nedenle, bir kamu sektörü işine başvurmak hantal olabilirken, uyumla ilgilenenler için hala iyi bir seçenektir.
Finansal Uygunluk Nedir?
Bir finansal firmanın uyum görevlisi veya bir uyum ekibinin üyesi olmak için ayrıntıya girmeden önce, bu işin ne anlama geldiğini anlamak önemlidir. Açık olmak gerekirse, uyum personelinin görevleri firma ve iş tanımına göre değişir; ancak, genellikle uyum departmanları tarafından gerçekleştirilen görevlerdir:
- Şirketin asgari net sermaye kurallarına uymasını sağlamak. Firmanın devlet menkul kıymetler yasalarına uyduğundan emin olmak.Tüm çalışanların mülk tescilli olduğundan ve gerektiği şekilde sürekli eğitim dersleri aldığından emin olmak.Şirketin tüm ticaret ve pazar yapma kurallarına uyduğundan emin olmak. bekleyen veya tahkim davaları için belge hazırlayan.
Finans Sektörü Uyumluluk Kariyer
Yukarıda belirtildiği gibi, finans endüstrisi uyumla ilgili bir kariyere ilgi duyanlar için olgun bir alandır. Bir banka, aracılık veya yatırım yönetimi firmasının uyum departmanı, tüm çalışanların ve görevlilerin sadece Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) düzenlemelerine değil, aynı zamanda Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) kurallarına da uymasını sağlamak için çalışır.
Eğitim gereklilikleri
Uyum görevlisi veya yöneticisi olarak pozisyon genellikle giriş seviyesi istihdam olarak kabul edilmez. Lisans dereceleri genellikle minimum bir gerekliliktir ve bazı işverenler, özellikle daha üst düzey bir pozisyona hak kazanmak için hukuk derecesi veya işletme yönetimi (MBA) alanında yüksek lisans derecesi gibi ileri dereceler arayabilir.
Diğer sektörlerdeki uyumluluk görevlileri, Kurumsal Uyum ve Etik Derneği (SCCE) aracılığıyla Sertifikalı Uyum ve Etik Profesyonel Programını (CCEP) tamamlama şansına sahiptir. CCEP, bir sınavın başarılı bir şekilde geçmesi ile birlikte yoğun bir önkoşul dersine katılmayı gerektirir. Benzer atama ve sertifika kurslarına Etik ve Uyum Görevlisi Derneği (ECOA) aracılığıyla da erişilebilir.
Egitim gereksinimleri
1980'lerde, bir uyum departmanında çalışmak için dört yıllık bir lisans derecesi daha az gerekliydi. O zamanlar çok sayıda insan sadece lise diplomasına sahipti ve üniversiteden mezun olsalar bile, genellikle finans derecesine sahip değildi. O zaman, fikir çalışanların işi öğreneceği idi.
Bunların hepsi değişti. Bulge braketi firmalarından herhangi birinde işe alınmak istiyorsanız, finans, yönetim, muhasebe, ekonomi veya hukuk diploması şarttır. Buna ek olarak, zorunlu olmasa da, finans, muhasebe veya ekonomi alanında yüksek lisans derecesi, bir kişiyi lisans derecelerine sahip sayısız adaydan ayırmaya yardımcı olabilir. Son olarak, hukuk derecesine sahip olanlar, hukukun çalışma şeklini zaten hissettikleri için çoğu zaman rekabete ayak basarlar, bu da onları çoğu aracı kurum için en iyi aday yapar.
Ulusal Düzenleyici Hizmetler Ofisi (NRS) aracılığıyla, finansal hizmetler ve yatırım endüstrisinde uyum görevlileri olarak kariyerlerinde ilerlemek isteyen kişiler Yatırım Danışmanı Sertifikalı Uyum Uzmanı profesyonelliğini tamamlayabilirler. Bu gelişmiş sertifika programı, katılımcılara uyum departmanlarında çalışan finansal uzmanlarla ilgili güncel yasal içerik sağlar.
Menkul Kıymet Lisansları Hakkında Ne?
Bir firma, uyum personelinin lisanslanmasını isteyebilir. Firmaların, uyum personelinin Seri 7 ve Seri 63 sınavlarına girmelerini istemeleri yaygındır. Bu lisans sınavlarının müfredatı, uyumluluk görevlilerinin, menkul kıymetler endüstrisi hakkında iyi bir temel ve anlayış elde etmesini sağlar.
Bir firmanın uyumluluk sahibi bir kişinin sponsor olabileceği diğer lisanslar arasında Seri 14, Seri 26, Seri 27 ve Seri 39 sınavları yer alır. Bu sınavlar net sermaye kuralları, Belediye Menkul Kıymetler Yönetim Kurulu (MSRB) kuralları, müşteri hesaplarını koruma kuralları, satış (ve diğer) denetim rolleri ve kayıt tutma anlayışını gerektirir.
İş deneyimi
Uyum ekipleri, bazen (aracılık) satış ve ticaret gibi sektörün diğer alanlarında veya alanlarında çalışan kişileri işe alacaktır. Ancak, uyum sıralamasında yükselenlerin çoğunun ticaret anlaşması veya operasyonlarında geniş bir arka ofis deneyimi var gibi görünüyor. Alanındakilerin adil bir kısmı da muhasebe konusunda bir geçmişe sahiptir veya büyük borsalar veya FINRA için saha denetçileri veya denetçileri olarak çalışmıştır.
Bunun ötesinde, birçok şirket adayın benzer büyüklükte ve boydaki bir firmada daha önce deneyime sahip olup olmadığını da görecektir. Bu deneyim, bireyin, uyum departmanının görev türlerini ve genellikle çılgın hız özelliklerini ele alabilmesini sağlar. Büyük bir firma veya depodaki bir uyum görevlisinin çalışmasının doğası, daha küçük, bölgesel bir şirketteki bir uyum görevlisinin çalışmalarından çok daha fazla söz konusudur.
Yetenek Seti
Bir birey yukarıdaki tüm gereklilikleri karşılasa ve kağıt üzerinde iyi görünse bile, uyum alanında da başarılı olması gereken belirli beceri setleri vardır. Örneğin:
- Bireyler detay odaklı olmalı ve büyük veri kümelerini kısa sürede gözden geçirebilme ve analiz edebilme yeteneğine sahip olmalıdır. Uyum personeli, şirketin tüm FINRA kurallarına uyduğundan emin olmakla yükümlü olduğu için, bilgileri (ayrıntılı gibi ticari faaliyet) ve bireyin ve / veya firmanın uygun olup olmadığını belirleyebilmelidir. Uyum personeli, satış ve ticaret (ve bunlarla ilişkili kurallar) gibi diğer iş ve işlevler hakkında bilgi sahibi olmalıdır.
Alt çizgi
Uyum içindeki tüm bireyler sitem ötesinde olmalıdır. Yani, bu işi doğru bir şekilde yapabilmek için, yüksek bir bütünlük düzeyini korumalı ve şirketin diğer çalışanları için örnek teşkil etmelidirler.