Yatırımcıları Koruma Yasası Nedir?
Yatırımcıları Koruma Yasası, 2009 tarihli Dodd-Frank Wall Street Reformu ve Tüketiciyi Koruma Yasası'nın bir bileşenidir ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) yetkilerini genişletmek için tasarlanmıştır. Kanun, finansal sahtekarlığın raporlanması, yardım ve yataklık için daha fazla sorumluluk verilmesi ve beş yıllık bir süre boyunca SEC'e fonların ikiye katlanması için bilgi uçurdu. Yasa, düzenleyicilerin mali krizin ileride yeniden ortaya çıkmasına neden olan bazı sorunların önlenmesi girişiminin bir parçasıydı.
Önemli Çıkarımlar
- 2009 Yatırımcı Koruma Yasası, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun yetkilerini genişletmek üzere tasarlanmıştır. Dodd-Frank Yasası'nın bir parçası olarak, mali krizin ileride tekrarlanmasına neden olan bazı sorunların önlenmesi amacıyla oluşturulmuştur. yeni finansal ürünleri, ücret yapılarını ve ticaret stratejilerini çevreleyen düzenleyici öncelikler ve konular hakkında SEC'e danışmak için bir komite.
Yatırımcıları Koruma Yasasını Anlamak
2009 yılında Yatırımcı Koruma Yasası olarak da bilinen Yatırımcı Koruma Yasası, SEC ile görüşmek üzere Yatırımcı Danışma Komitesi'ni kurmuştur. Komite her yıl düzenli aralıklarla toplanmakta ve yasal öncelikler ve yeni finansal ürünleri, ücret yapılarını ve ticaret stratejilerini çevreleyen konular gibi konularda tavsiyelerde bulunmaktadır. Ayrıca, çıkar çatışmalarının ve yatırım ürünleri ile ilgili risklerin açıklanmasını gerektirerek yatırımcıların çıkarlarını korumak ve yatırımcının piyasanın bütünlüğüne olan güvenini artırmak için girişimler konusunda danışmanlık hizmeti vermektedir.
Yasa ayrıca, bir ihlali keşfettikten sonra 90 ila 180 gün arasında işverenlere karşı hak talebinde bulunabilecek bilgi uçuranların haklarını ve haklarını artırdı. Buna SEC'e, 1 milyon doları aşan yaptırımların% 30'una kadar parasal ödül verilmesini tavsiye etme yetkisi verilmesi de dahildi. Yasa ayrıca SEC'in ihbarcılara ödeme yapan Yatırımcıları Koruma Fonu'nu kurdu. Fon ayrıca yatırımcı eğitim girişimlerini de destekliyor.
Yasa yoluyla sunulan diğer ihbar korumaları, işverenlere, SEC'e bilgi sağlayan veya soruşturmalarda yardımcı olan çalışanlara veya acentelere indirgeme, askıya alma, kovma, tehdit etme veya başka türlü ayrımcılık yapmayı yasaklar. Bu tür sorunlar meydana gelirse bir ihbarcı yasal işlem yapmaya yetkilidir.
Kanunun bir diğer kilit unsuru, piyasada oynadıkları kritik rol nedeniyle kredi derecelendirme kuruluşlarının düzenlenmesiyle ilgilidir. Bu ajanslar tarafından yapılan ipotek krizi sırasında ortaya çıkan çıkar çatışmaları ve diğer sorunların artması nedeniyle, birçok banka yatırımcıları tehdit ederek yanlış yönetim riskine neden oldu. Yeni düzenleme artık kredi derecelendirme kuruluşlarının uygulamaları hakkında daha hesap verebilir ve şeffaf olmasını gerektiriyor.
Özel Hususlar
2009 Dodd-Frank Wall Street Reformu ve Tüketiciyi Koruma Yasası, Obama yönetimi tarafından finansal sistemdeki hesap verebilirliği ve şeffaflığı artırmak amacıyla oluşturulmuştur. Hareket, 2008 mali krizine yol açan yüksek faizli mortgage erimesine tepki olarak gerçekleşti. Dodd-Frank, yırtıcı kredileri önlemek ve tüketicilerin borçlarının koşullarını anlamalarına yardımcı olmak için yaratıldı. Yasa, ipotek, oto kredileri ve kredi kartlarını düzenleyecek bir Tüketici Mali Koruma Ajansı'nı içeriyordu. SEC'e bilgi toplama, yatırımcılar ve kamuoyu ile iletişim kurma ve yatırımcıların korunması için programlar başlatma yetkisini içeren ek yetkiler verildi.
1970 tarihli Menkul Kıymetler Yatırımcıları Koruma Yasası (SIPA) ve 2002 Sarbanes-Oxley Yasası da dahil olmak üzere önceki mevzuatta değişiklikler yapıldı. SIPA'daki değişiklikler, Menkul Kıymetler Yatırımcıları Koruma Kurumu üyeleri tarafından yılda 150 dolardan başlayan asgari değerlendirmede bir artış da içeriyor. menkul kıymetler işletmesinden elde edilen brüt gelirlerin yüzde 0, 02'sine ulaşmıştır. ABD Hazine kredileri için borçlanma limiti de 1 milyar dolardan 2, 5 milyar dolara çıkarıldı. Sarbanes-Oxley Yasası'nda yapılan değişiklikler, Halka Açık Şirket Muhasebe Gözetim Kurulunun gözetim alanına aracılar ve bayiler eklemiştir.
Başkan Donald Trump, Mayıs 2018'de Dodd-Frank Yasası'nın kısmi bir iptalini imzaladı.
Mayıs 2018'de, Başkan Donald Trump, Senato bir dizi bankayı kanunun düzenlemesinden muaf tutmak için bir tasarıyı geçtikten sonra Dodd-Frank Yasası'nın kısmi olarak yürürlükten kaldırılmasını imzaladı. Trump, yasanın belirli kurumları haksız yere önyargılı hale getirdiğini ve küçük işletmeler de dahil olmak üzere farklı türdeki işletmelere borç vermelerini engellediğini iddia etti.
