Portföydeki yılbaşından bugüne (YTD) getiriyi hesaplamak için başlangıç değerini geçerli değerden çıkarın ve başlangıç değerine bölün. 100 ile çarpıldığında bu rakam, farklı yatırımların getirilerini karşılaştırırken ondalık biçimden daha yararlı olan bir getiri yüzdesine dönüştürülür.
Yılbaşından Günümüze Getirisi Nedir?
YTD getirisi, sadece mevcut takvim yılının başlangıcından bu yana, genellikle 1 Ocak veya başka bir yılın ilk işlem tarihi veya mali yılın ilk günü olan bir yatırımın yarattığı kâr (veya zarar) miktarıdır. YTD hesaplamaları, basitliklerinden dolayı portföy performanslarının değerlendirilmesinde yatırımcılar ve analistler tarafından yaygın olarak kullanılmaktadır.
YTD dönemini kullanmak, farklı menkul kıymetlerin birbirlerine ve performanslarına karşı performansını değerlendirmek için ortak bir zaman dilimi belirler. YTD, finansal performans veya ekonomik göstergeler gibi diğer verilere göre fiyat hareketlerini ölçmek için de yararlıdır. YTD ölçümü, dikkate alınan uzunluk değişikliklerinin ve YTD performansının yıl başlarında ima edilen eğilimlerin yanıltıcı olabileceğinden sınırlıdır.
Önemli Çıkarımlar
- Yılbaşından bugüne (YTD) getiri, yatırımın başlangıcından bu yana geçerli olan tarihteki performansını ölçer. YTD getirileri, yatırımlar ve karşılaştırmalı değerlendirmeleri arasında standart karşılaştırmalar yapmak için kullanılır. Cari yıl içinde cari değerinden 1. Ardından, farkı 1 Ocak'taki değere bölün ve bir yüzdeye dönüştürmek için ürünü 100 ile çarpın.
Yılbaşından Günümüze Getirilerin Hesaplanması
Bir portföyün YTD getirisini hesaplamak, tek bir yatırımdakiyle aynıdır. Portföydeki tüm varlıkların cari değerini alın ve önceki Ocak'a yatırılan toplam tutarı çıkarın. Bu, toplam YTD getirisini dolar cinsinden verir.
Bu rakamın orijinal değere bölünmesi ve 100 ile çarpılması rakamı, başlangıçta yatırılan her bir dolar tarafından üretilen getiriyi yansıtan bir yüzdeye dönüştürür.
YTD Dönüşü Örneği
Mevcut yılın 1 Ocak'ta üç farklı varlığa toplam 50.000 $ yatırım yaptığınızı varsayın. 31 Aralık tarihinde, bu portföy sırasıyla 10.000 $, 15.000 $ ve 35.000 $ değerinde aynı üç varlıktan oluşmaktadır. YTD'nin dolar cinsinden getirisi sadece 60.000 $ - 50.000 $ artı 10.000 $ 'dır. YTD getiri yüzdesi% 20 veya 10.000 $ / 50.000 $ * 100'dür. Bu, geçtiğimiz yıl Ocak ayında yatırım yaptığınız her bir doların 20 sent daha kar elde ettiği anlamına gelir.
Faiz Ödemeleri
Yatırımınızın yıl boyunca faiz veya temettü ödemesi durumunda, kar olarak sayıldığı için bu tutar portföyün mevcut değerine dahil edilmelidir. Yukarıdaki örnekte yer alan portföyün yıllık 500 $ temettü ödediğini varsayalım. YTD getirisi% 21'dir veya (- 50.000 $) / 50.000 $ * 100'dür. Portföyün değeri değişmese de, YTD'nin getirisi daha yüksektir, çünkü temettülerden ve sermaye kazançlarından gelir elde eder.