Para kazanmak para gerektirir ve akredite yatırımcılar akredite olmayan yatırımcılara göre daha fazla fırsata sahiptir.
Bunun nedeni, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC), şirketlerin bu varlıkları akredite yatırımcılara sattığı sürece şirketlerin ve özel fonların belirli yatırımları kaydetme ihtiyacını atlamasına izin vermesidir. Akredite yatırımcılar, doğrudan özel sermaye, özel plasmanlar, riskten korunma fonları, risk sermayesi ve sermaye fonlama fonlarının kazançlı dünyasına doğrudan yatırım yapabilirler. Ancak, akredite bir yatırımcı kimlerin olabileceği ve kimler olamayacağı - ve bu fırsatlarda yer alabilecek - gereksinimleri SEC tarafından belirlenir.
Bir bireyin akredite yatırımcı olması için bir “süreç” mevcut olduğuna dair yaygın bir yanlış kanı vardır. Hiçbir devlet kurumu veya bağımsız organ, bir yatırımcının kimlik bilgilerini gözden geçirmez ve bir kişinin akredite yatırımcı olduğunu belirten herhangi bir sertifika sınavı veya kağıt yoktur. Bunun yerine, kayıt dışı menkul kıymetler ihraç eden şirketler, satış öncesi özen göstererek potansiyel bir yatırımcının durumunu belirler.
Bu makale, akredite bir yatırımcı olma gereksinimlerini, hak kazanıp kazanmadığınızı nasıl belirleyeceğinizi ve yatırım yöneticileri tarafından akredite yatırımcı durumunu doğrulamak için tamamlanan tarama sürecini bozmaktadır.
Akredite Yatırımcı Kimdir?
1933 tarihli Menkul Kıymetler Kanununun D Yönetmeliği 501 (D. Tüzüğü) akredite bir yatırımcı için tanım sağlar. Basitçe söylemek gerekirse, SEC akredite bir yatırımcıyı gelir ve net değerin iki yolu ile tanımlar:
- Son iki yılın her birinde geliri 200.000 doları aşan gerçek bir kişi ya da eşleri o yıl için 300.000 doları aşan ortak gelir ve cari yılda aynı gelir seviyesinin makul bir beklentisi… Bireysel net satın alma sırasında 1 milyon doları aşan kişinin eşi ile ortak net değeri, bu kişinin birincil ikametgahının değeri hariç.
İkinci merminin son pasajı kritiktir çünkü Dodd-Frank Yasası'nın 2010 pasajı sırasında ortaya çıkan önemli bir değişikliktir . Mali kanunun geçişinden önce, birincil ikametgâh bir kişinin net değerini belirlemekten dışlanmadı. Geçişten önce akredite yatırımlar yapan herkes yasaya uygun hale getirildi.
Kural 501'de ayrıca şirket yöneticileri, özsermaye sahipleri ve finansal kurumlara ek olarak bir şirket, ortaklıklar, hayır kurumları ve vakıflar için hükümler bulunmaktadır. Bununla birlikte, akredite yatırımcı olarak adlandırılmak isteyen bireyler veya çiftler için aşağıdaki formüller ve tarama süreçleri hazırlanmıştır.
Akredite Olup Olmadığınızı Nasıl Belirlersiniz?
Son iki yılda 200.000 $ veya daha fazla gelir elde eden bireyler, geliri eşle birleştiğinde toplam 300.000 $ veya daha fazla olan bir kişi gibi otomatik olarak akredite bir yatırımcı olarak nitelendirilir.
Bir kişi, birincil ikametgâhın değeri düşülerek net değeri 1 milyon dolar veya daha fazla tutabilir. Birincil konutun net değere ağırlık verebileceği tek durum, bir yatırımcının ya bir su altı ipotek ya da bir ev özkaynak kredi hattında bir bakiye olması.
Bir bireyin akredite bir yatırımcı olarak kalifikasyonu belirlemesi için, toplam yükümlülüklerin toplam varlıklara karşı çıkarılmasıyla aşağıdaki gibi kişisel bir bilanço oluşturması gerekir.
Allen | Brian | Carla | |
Birincil Konut | |||
Ev Değeri | 500.000 dolar | 500.000 dolar | 500.000 dolar |
İpotek | 50.000 dolar | 300.000 dolar | 400.000 dolar |
Ev Özkaynak Hattı | 100.000 dolar | ||
Varlıklar | |||
Banka hesabı | 500.000 dolar | 500.000 dolar | 500.000 dolar |
401 (k) / IRA | 300.000 dolar | 300.000 dolar | 300.000 dolar |
Diğer Yatırımlar | 400.000 dolar | 400.000 dolar | 400.000 dolar |
araba | 25.000 dolar | 25.000 dolar | 25.000 dolar |
Toplam Dahil Edilen Varlıklar | 1.225.000 dolar | 1.225.000 dolar | 1.225.000 dolar |
Yükümlülükler | |||
Öğrenci ve Taşıt Kredileri | 100.000 dolar | 100.000 dolar | 100.000 dolar |
Diğer yükümlülükler | 100.000 dolar | 100.000 dolar | 100.000 dolar |
Sualtı İpotek | 100.000 dolar | ||
Konut Dengesi Hattı | 100.000 dolar | ||
Toplam Dahil Edilen Borçlar | 200.000 dolar | 300.000 dolar | 300.000 dolar |
Net Değer | 1.025.000 dolar | 925.000 dolar | 925.000 dolar |
Yukarıdaki örnekte belirtildiği gibi Allen, net değeri 1 milyon dolardan fazla olduğu için akredite bir yatırımcı olarak nitelendirilir. Bununla birlikte, hem Brian hem de Carla, birincil konutlarına bağlı ek yükümlülükler nedeniyle hak kazanmazlar. Brian'ın durumunda, borçlarını artıran ve net değerini 1 milyon doların altına düşüren 100.000 dolarlık bir ev sermaye hattı var. Bu sırada Carla'nın su altı ipotek borçlarını arttırır ve net değerini sınırlar.
Durum tespit süreci
Belirtildiği gibi, hiçbir resmi kurum veya kuruluş bir yatırımcının akreditasyonunu onaylamaz ve herhangi bir sertifika verilmez. Ancak, Eylül 2013'ten bu yana SEC, akredite yatırımcılara satış yapan herkesin bu durumu doğrulamak için bir dizi farklı adım atması gerektiğini belirtmiştir. Sadece bir firmaya söylemenize veya bir kişinin kalifiye olduğunu gösteren bir kutuyu işaretlemenize artık izin verilmez.
Kalifiye olduklarını hisseden bireyler bir fonu ziyaret edebilir ve potansiyel yatırımlar hakkında bilgi isteyebilir. Şu anda, menkul kıymet ihraç eden kişi, bir kişinin “akredite yatırımcı” olarak nitelendirilip nitelendirilmediğini belirlemek için bir anket verecektir. Anket ayrıca, listelenen varlıkların sahipliğini doğrulamak için muhtemelen finansal tabloların ve diğer hesapların bilgilerinin eklenmesini gerektirecektir. yukarıdaki gibi bir bilançoda. Şirketler ayrıca akredite statüsü almak isteyen bir kişinin borçlarını değerlendirmek için bir kredi raporunu değerlendirecektir.
Niteliklerini yıllık gelire dayandıran bireylerin muhtemelen vergi beyannameleri, W-2 formları ve ücretleri gösteren diğer belgeleri sunmaları gerekecektir. Bireyler ayrıca EBM'ler, vergi avukatları, yatırım komisyoncuları veya danışmanların incelemelerinden gelen mektupları da dikkate alabilirler.
Alt çizgi
Akredite yatırımcılar, özel sermaye fonları, riskten korunma fonları, risk sermayesi şirketleri ve diğerleri gibi şirketler tarafından sağlanan kayıtlı olmayan yatırımlara yatırım yapma olanağına sahiptir. Ancak SEC'den gelen katı düzenlemeler, şirketlerin akredite statüsü talep eden bir yatırımcının durumunu doğrulamak için bir dizi adım atmasını gerektirir. Hak kazanabilmek için, akredite bir yatırımcının önceki iki yıl için belirli bir yıllık gelir seviyesini aşması veya 1 milyon $ 'ın üzerinde net bir değer tutması gerekir (eksi birincil konutun değeri eksi).
Yatırım Hesaplarını Karşılaştır × Bu tabloda yer alan teklifler, Investopedia'nın tazminat aldığı ortaklıklardan alınmıştır. Sağlayıcı Adı Açıklamaİlgili Makaleler
Alternatif yatırımlar
Akredite Olmayan Yatırımcılar için Kitle Fonlaması
Özel Sermaye ve Girişim Kabı
Halka Açılmadan Uber'e Yatırım Yolları
Hedge Fonları Yatırım
Hedge Fonları Nedir?
Gayrimenkul Yatırım
Özel Sermaye Gayrimenkulüne Nasıl Yatırım Yapılır
Hedge Fonları
Finansal Riskten Korunma Fonu Durum Tespiti
Özel Sermaye ve Girişim Kabı
Kendi Özel Sermaye Fonunuzu Nasıl Başlatabilirsiniz?
Ortak Bağlantılarıİlgili terimler
Akredite Yatırımcı Akredite yatırımcı, kayıtsız menkul kıymetlere yatırım yapmak için yüksek riskli, yüksek ödüllü bir yol almak için finansal karmaşıklığa ve kapasiteye sahiptir. veya çoğu durumda halka açıktır. daha fazla Angel Yatırımcı Melek yatırımcı, genellikle küçük şirketler veya girişimciler için genellikle özkaynak karşılığında finansal destek sağlayan yüksek net değere sahip bir bireydir. more Sofistike Yatırımcı Tanımı Sofistike bir yatırımcı, ileri yatırım fırsatlarına izin veren, önemli net değeri ve tecrübesi olan bir yatırımcı türüdür. daha fazla Akredite Olmayan Yatırımcı Akredite olmayan bir yatırımcı, akredite yatırımcılar için SEC gelirini veya net değer gereksinimlerini karşılayamayan herkesdir. daha fazla Net Değer Net değer bir işletmenin değerinin ölçüsüdür ve bireyler, şirketler, sektörler ve hatta ülkeler için de geçerli olabilir. Daha![Akredite yatırımcı nasıl olunur Akredite yatırımcı nasıl olunur](https://img.icotokenfund.com/img/crime-fraud/639/how-become-an-accredited-investor.jpg)